Απάτη εκατομμυρίων ευρώ από τη σπείρα με τα πλαστά δικαιολογητικά στη Θεσσαλονίκη

27

Μία από τις μεγαλύτερες απάτες, ύψους εκατομμυρίων ευρώ, αποκαλύφθηκε από την Ασφάλεια Θεσσαλονίκης με την εξάρθρωση σπείρας που την τελευταία τριετία εκταμίευε από τράπεζες, με πλαστά δικαιολογητικά, καταναλωτικά και στεγαστικά δάνεια.

«Εγκέφαλοι» της απάτης είναι δύο αδέρφια, ένας εκ των οποίων έχει ήδη συλληφθεί, τα οποία διατηρούσαν γραφείο διαμεσολάβησης – λήψης καταναλωτικών και στεγαστικών δανείων στην περιοχή της Καλαμαριάς. Οι δύο κάτοχοι του γραφείου είχαν συνάψει συμβάσεις με συγκεκριμένα υποκαταστήματα τραπεζών, από τα οποία εισέπρατταν τη νόμιμη προμήθεια του 1% επί των εκταμιευμένων δανείων των δανειοληπτών, τους οποίους οι ίδιοι μέσω του γραφείου τους κατεύθυναν στις τράπεζες.

Ωστόσο, για να πετύχουν τη λήψη των δανείων χρησιμοποιούσαν πλαστά δικαιολογητικά, όπως φορολογική ενημερότητα και «φουσκωμένες» βεβαιώσεις εργοδοσίας, ενώ εισέπρατταν προμήθειες από τους δανειολήπτες οι οποίες, ανάλογες με το ύψος του δανείου, έφταναν μέχρι και το 5% του ποσού.

Έπειτα από αξιοποίηση πληροφοριών, την περασμένη Δευτέρα συνελήφθησαν επ αυτοφώρω δύο άτομα στην Καλαμαριά, να εκταμιεύουν δάνεια χρηματικού ποσού 8.500 ευρώ έκαστο, από υποκατάστημα τραπέζης, συνοδευόμενα από 27χρονη γυναίκα, η οποία και συνελήφθη. Από την αστυνομική έρευνα διαπιστώθηκε ότι η 27χρονη ήταν υπάλληλος του γραφείου που διατηρούσαν τα δύο αδέρφια και συνόδευε τους πελάτες τους στα υποκαταστήματα τραπεζών που συνεργάζονταν.

Σύμφωνα με τον διευθυντή Ασφαλείας Θεσσαλονίκης, Στέργιο Αποστολίδη, τα αδέρφια συνεργάζονταν μόνο με τρία υποκαταστήματα διαφορετικών τραπεζών που βρίσκονται στο κέντρο και την ανατολική Θεσσαλονίκη.

Από τον μέχρι σήμερα έλεγχο που διενεργήθηκε στο υποκατάστημα της τράπεζας όπου πραγματοποιήθηκε η σύλληψη των τριών ατόμων, προέκυψε ότι από το γραφείο διαμεσολάβησης κατατέθηκαν, εγκρίθηκαν και εκταμιεύτηκαν στεγαστικά δάνεια ύψους 1.337.070 ευρώ, των οποίων τα σχετικά δικαιολογητικά ήταν πλαστά. Εκκρεμούν ακόμη προς εκταμίευση, δάνεια ύψους 1.290.000 ευρώ, με επίσης πλαστά δικαιολογητικά.

Σε αντίστοιχους ελέγχους που πραγματοποιήθηκαν σε υποκαταστήματα των άλλων τραπεζών, εντοπίσθηκε εκταμιευθέν δάνειο ύψους 90.000 ευρώ, με πλαστά δικαιολογητικά, ενώ εξετάζονται κι άλλες περιπτώσεις λήψης δανείων, συνολικού ποσού 500.000 ευρώ.

Σε έρευνα που πραγματοποιήθηκε στο γραφείο διαμεσολάβησης-λήψης δανείων, βρέθηκαν και κατασχέθηκαν ένας φορητός Η/Υ, εντός του οποίου βρέθηκαν και εκτυπώθηκαν εντυπώματα σφραγίδων διαφόρων υπηρεσιών, ένας ψηφιακός δίσκος δεδομένων με διάφορα έγγραφα σχετικά με τη δραστηριότητα του γραφείου (πελατολόγια, πληρωμές, λίστες δανείων κ.λπ.), ένας κατάλογος-πελατολόγιο 275 ατόμων, 449 φάκελοι με αμφιβόλου γνησιότητας δικαιολογητικά πελατών του γραφείου, καθώς και 45 τοπογραφικά και άδειες οικοδομών σχετιζόμενες με έκδοση στεγαστικών και κατασκευαστικών δανείων.

«Οι έρευνές μας θα συνεχιστούν καθώς εκτιμάται ότι στην υπόθεση εμπλέκονται και άλλα πρόσωπα τα οποία συμμετείχαν σε διάφορα στάδια μέχρι την εκταμίευση και διάθεση των δανείων» ανέφερε ο κ. Αποστολίδης.

Πρόσθεσε μάλιστα ότι είναι πιθανόν να εμπλέκονται και μηχανικοί που συνεργάζονται με τράπεζες, αφού τα διαμερίσματα που αγοράζονταν με δάνεια ήταν υπερεκτιμημένα, ενώ πολλοί δανειολήπτες ήταν «μαυρισμένοι» από τον «Τειρεσία» και αδυνατούσαν να προχωρήσουν σε εκταμίευση δανείων. Να σημειωθεί ότι το γραφείο είχε αντιπροσώπους και στο εξωτερικό προκειμένου να εξυπηρετεί και Έλληνες μετανάστες.

Η δικογραφία που έχει σχηματισθεί αφορά συνολικά σε 13 άτομα, 4 εκ των οποίων έχουν συλληφθεί και αντιμετωπίζουν κατηγορίες για σύσταση εγκληματικής οργάνωσης, πλαστογραφία και απάτη σε βαθμό κακουργήματος κατ επάγγελμα και κατ εξακολούθηση.

ΑΠΕ-ΜΠΕ