Έρευνα για τις «παρατράπεζες» αρχίζει η Τράπεζα της Ελλάδος

31

Eρευνα για τις «παρατράπεζες» που προσφέρουν δάνεια μέσω μικρών αγγελιών, αλλά και για το δίκτυο των εξωτερικών συνεργατών που χρησιμοποιούν τα πιστωτικά ιδρύματα για την προώθηση των προϊόντων τους και την είσπραξη των οφειλών, ξεκινά η Τράπεζα της Ελλάδος.

Το θέμα προέκυψε μετά από διαφημιστικές καταχωρήσεις στον Τύπο για πρόσωπα ή εταιρείες, οι οποίες φέρονται ότι συνεργάζονται με πιστωτικά ιδρύματα για την παροχή δανείων.

Τα πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και τα υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων με έδρα στο εξωτερικό που λειτουργούν στην Ελλάδα, καλούνται να υποβάλουν το αργότερο μέχρι τις 31.1.2005 στοιχεία και πληροφορίες στη Διεύθυνση Εποπτείας Πιστωτικού Συστήματος της Τράπεζας της Ελλάδος, προκειμένου να αξιολογηθούν από την Κεντρική Τράπεζα, στο πλαίσιο της άσκησης των εκ του καταστατικού της και της νομοθεσίας αρμοδιοτήτων της περί της διασφάλισης της διαφάνειας των συναλλαγών.

Στο πλαίσιο αυτό θα πρέπει να υποβληθούν στοιχεία, τα οποία αφορούν στο ονοματεπώνυμο ή επωνυμία, τυχόν παράλληλη επαγγελματική ιδιότητα και επαγγελματική διεύθυνση των συνεργαζόμενων με το πιστωτικό ίδρυμα προσώπων, στα οποία έχουν τυχόν εκχωρηθεί αρμοδιότητες για τη διεκπεραίωση προκαταρκτικών σταδίων των συναλλαγών ή λοιπές υποστηρικτικές εργασίες, στο πλαίσιο του εγγράφου 413/1994 της Τράπεζας της Ελλάδος, με κατά περίπτωση αναφορά στις εργασίες που τους έχουν ανατεθεί.
Θα πρέπει επίσης να υπάρξει ενημέρωση για τους φορείς με τους οποίους το πιστωτικό ίδρυμα συνεργάζεται για την άντληση πληροφόρησης με στόχο την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας των πελατών του.

ΑΠΕ