Εκπαιδευτική ημερίδα με τίτλο «Continuous Forensic Transaction  Monitoring in Banking» διοργάνωσε  το εξειδικευμένο τμήμα ερευνών οικονομικής απάτης και εταιρικών αντιδικιών της Ernst & Young.

Όπ ως αναφέρεται σε σχετική ανακοίνωση, στελέχη του τραπεζικού κλάδου και πιο συγκεκριμένα επικεφαλείς από τα τμήματα του εσωτερικού ελέγχου, της κανονιστικής συμμόρφωσης, του λειτουργικού κινδύνου και από την καταπολέμηση της απάτης, έδωσαν το παρόν και με ιδιαίτερο ενδιαφέρον ενημερώθηκαν για τις σύγχρονες τεχνολογικές λύσεις στον τομέα του Forensic Monitoring που έχουν χαρακτηριστεί ως βέλτιστες πρακτικές από τους μεγαλύτερους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς του Ηνωμένου Βασιλείου, της Αμερικής και λοιπών τραπεζικών κολοσσών της Ευρώπης.
Οι λύσεις που παρουσιάστηκαν αγγίζουν τόσο τον τομέα της προληπτικής παρακολούθησης τραπεζικών συναλλαγών όσο και της ανίχνευσης, σε πραγματικό χρόνο, ενδεχόμενων αποκλίσεων από τα κοινώς αποδεκτά πρότυπα στις τραπεζικές συναλλαγές.

Συγκεκριμένα παρουσιάστηκαν πρακτικές λύσεις οι οποίες δεν απαιτούν μεγάλη χρηματική επένδυση καθώς προσαρμόζονται πάνω στο σύστημα διαχείρισης πόρων (ERP) της τράπεζας και προσφέρουν συνεχή προστασία από ε νδεχόμενες απάτες, ηθελημένες καταχρήσεις και ακούσια λάθη. Καθώς, όμως, η χρήση των  λογιστικών φύλλων υπολογισμού δεσπόζει, παρουσιάστηκαν και λύσεις οι οποίες συνδυάζουν τη χρήση δομημένης γλώσσας ερωτημάτων (SQL) προκειμένου να εντοπιστούν αξιοσημείωτες εξαιρέσεις στις συναλλαγές. Τέλος, παρουσιάστηκε τεχνολογικό εργαλείο που χρησιμοποιείται για περιπτώσεις ανάλυσης συνδέσεων (link analysis) σε πολύπλοκες υποθέσεις απάτης.

Σύμφωνα με την τελευταία ευρωπαϊκή έρευνα κατά της απάτης που διεξήγαγε η Ernst & Young, μόλις το ένα τέταρτο των Ελλήνων ερωτηθέντων θεωρεί ότι η επιχείρηση στην οποία απασχολείται δεν αντιμετωπίζει σημαντικά κρούσματα απάτης. Στο πλαίσιο αυτό, η ενδυνάμωση των εσωτερικών μηχανισμών πρόληψης και καταστολής απάτης και συνακόλουθα η θωράκιση της εταιρίας με τεχνολογικές λύσεις κρίνονται επιτακτικές.

Η επιτυχία της εκδήλωσης και τα ενθαρρυντικά σχόλια των προσκεκλημένων συντείνουν στην εξαγωγή του παραπάνω συμπεράσματος και προτάσσουν τη χρήση ειδικευμένων υπηρεσιών για την αντιμετώπιση των φαινομένων της απάτης.

Newsroom ΑΛΤΕΡ ΕΓΚΟ

Ειδήσεις Σήμερα: