τραπεζών

Η παροχή κινήτρων στους ιδιώτες δανειστές για την αναχρηματοδότηση των ελληνικών ομολόγων που έχουν στο χαρτοφυλάκιό τους, είναι ένα θέμα που πρέπει να εξεταστεί, δήλωσε στην εφημερίδα Wall Street Journal ο Τσαρλς Νταλάρα, διευθύνων σύμβουλος του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Ινστιτούτου. Ο κ. Νταλάρα βρίσκεται στην Αθήνα και εργάζεται ατύπως για λογαριασμό των τραπεζών-μελών του IIF, προκειμένου να συζητήσει πώς θα μπορούσαν οι ιδιώτες πιστωτές να συμβάλουν στο νέο πακέτο βοήθειας.

Η χρηματοδότηση των ελληνικών τραπεζών από την ΕΚΤ αυξήθηκε 12,3% στα τέλη Μαΐου σε σχέση με τον προηγούμενο μήνα, σύμφωνα με στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος, με το δανεισμό να φτάνει τα 97,5 δισ. ευρώ. O διευθύνων σύμβουλος της Εθνικής Τράπεζας Απόστολος Ταμβακάκης επισημαίνει πως οι εξελίξεις των τελευταίων μηνών επηρέασαν και συνέχισαν να επηρεάζουν αρνητικά την προσπάθεια απεξάρτησης των ελληνικών τραπεζών από την ρευστότητα της ΕΚΤ, εκφράζοντας την ελπίδα του πως η εξέλιξη θα έχει «προσωρινό χαρακτήρα».

Ο ίδιος εξέφρασε την ελπίδα η εξέλιξη αυτή να έχει προσωρινό χαρακτήρα.

Τα νέα τεστ αντοχής για τις ευρωπαϊκές τράπεζες θα περιλαμβάνουν για πρώτη φορά και σενάριο για την ενδεχόμενη πτώχευση της Ελλάδας, σύμφωνα με δημοσίευμα της γερμανικής έκδοσης των Financial Times.

Μια αναδιάρθρωση ή μετακύλιση (rollover) του ελληνικού κρατικού χρέους δεν θα σημάνει αυτόματα και την χρεοκοπία των μεγάλων ελληνικών τραπεζών, αποσαφηνίζει την Τρίτη σε έκθεσή του ο ξένος οίκος αξιολόγησης Fitch. Όπως προσθέτει οι αξιολογήσεις των τραπεζών θα εξαρτηθούν από το σύνολο των όρων του πιστωτικού επεισοδίου και τον βαθμό στον οποίο θα κριθεί ότι επηρεάζουν την φερεγγυότητα και την ρευστότητά τους, ενώ κρίσιμος παράγοντας θεωρείται και το εάν θα εξασφαλιστεί η συνέχεια της χρηματοδότησης των τραπεζών από την ΕΚΤ.

Τα αποτελέσματα των τεστ αντοχής (stress tests) των ευρωπαϊκών τραπεζών θα δημοσιευθούν στις 13 Ιουλίου, σύμφωνα με τέσσερις πηγές κοντά στη διαδικασία που επικαλείται το Reuters.

Η δυνατότητα των ελληνικών τραπεζών να χρηματοδοτήσουν επαρκώς την οικονομία, θα εξαρτηθεί από την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης, που είναι συνάρτηση της προόδου στο πρόγραμμα προσαρμογής και της υλοποίησης των διαρθρωτικών αλλαγών, τόνισε την Τρίτη ο πρόεδρου του ομίλου της Alpha Bank κ. Γ. Κωστόπουλος, κατά την τακτική γενική συνέλευση των μετόχων της τράπεζας. Εμπόδιο στην έξοδο από την κρίση οι παραινέσεις για αναδιάρθρωση του χρέους.

Τεχνική λύση που διασφαλίζει τις ελληνικές τράπεζες από τις παρενέργειες του γερμανικού σχεδίου για την συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στην χρηματοδότηση της Ελλάδος την περίοδο 2012 -2014 κατέθεσε στο Eurogroup ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Βόλφγκανγκ Σόιμπλε. Σύμφωνα με πληροφορίες, πρότεινε στο Συμβούλιο Υπουργών Οικονομικών της Ευρωζώνης το νέο πακέτο στήριξης της Ελλάδας να συνοδευτεί από ομόλογα του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (EFSF), τα οποία θα διαθέσει το Ελληνικό Δημόσιο στις τράπεζές για να τα χρησιμοποιήσουν ως εγγυήσεις προκειμένου να αντλούν ρευστότητα από την ΕΚΤ.

Στην υποβάθμιση της πιστοληπτικής αξιολόγησης των Εθνική, Eurobank, Alpha Bank και Πειραιώς σε  «CCC» από «Β», προχώρησε η Standard & Poor's, απόρροια της υποβάθμισης της ελληνικής οικονομίας, την περασμένη Δευτέρα, σε «CCC».

Ο οίκος Moody’s προειδοποίησε για το ενδεχόμενο να προχωρήσει σε υποβάθμιση της πιστοληπτικής αξιολόγησης των τριών κορυφαίων γαλλικών τραπεζών -της BNP Paribas, της Credit Agricole και της Societe Generale- λόγω της έκθεσής τους στην ελληνική κρίση χρέους.

Με τους διοικητές των ελληνικών τραπεζών συναντήθηκε την Τρίτη ο επικεφαλής της Τράπεζας της Ελλάδος Γ. Προβόπουλος, μία ημέρα με την υποβάθμιση της χώρας από την Stabdard & Poor's. Στο επίκεντρο της συνάντησης ήταν τα θέματα ρευστότητας και εγγυήσεων, καθώς και το σχέδιο της ΤτΕ για την αξιολόγηση των προβλέψεων και των προβληματικών δανείων. Προς υπογραφή Μνημονίου των τραπεζών με την ΤτΕ, σε συνεργασία με την τρόικα.

Δώδεκα χρόνια μετά την κατάρρευση του εργοστασίου της «Ρικομέξ» από το σεισμό της Πάρνηθας, συγγενείς θυμάτων εξακολουθούν να βρίσκονται εγκλωβισμένοι στα γρανάζια της Δικαιοσύνης χωρίς να μπορούν να πάρουν τις αποζημιώσεις τους. Με νέα απόφαση του Αρείου Πάγου, οι αξιώσεις των Τραπεζών προηγούνται αυτών των συγγενών των θυμάτων.

Οι συζητήσεις για τα νέα κεφάλαια στήριξης οδήγησαν στο πράσινο το Γενικό Δείκτη του Χρηματιστηρίου Αθηνών, που έκλεισε ενισχυμένος κατά 0,29% στις 1.264,24 μονάδες, έπειτα από την ισχυρή πτώση των προηγούμενων συνεδριάσεων. Ενισχυμένες οι μετοχές των τραπεζών.

«Η ΕΚΤ θα έπρεπε να προτάσσει το γενικό συμφέρον έναντι του κέρδους των τραπεζιτών και των επενδυτών» τονίζει ο νομπελίστας οικονομολόγος Τζ.Στίγκλιτς στηλιτεύοντας τη στάση της ευρωτράπεζας σε ό,τι αφορά την αναδιάρθρωση των χρεών των υπερχρεωμένων χωρών. Τάσσεται ανοιχτά υπέρ της αναδιάρθρωσης των χρεών Ελλάδας, Πορτογαλίας και Ιρλανδίας λέγοντας χαρακτηριστικά ότι «οι άνθρωποι θα πρέπει να τίθενται σε προτεραιότητα και όχι οι μέτοχοι των τραπεζών και οι επενδυτές». Επίθεση εξαπολύει και στην Ευρώπη για την εμμονή της στις συνταγές λιτότητας.

Μόνο ως ύστατη λύση θα μπορούσε να γίνει αποδεκτή η συμμετοχή ιδιωτών πιστωτών στην όποια διευθέτηση για το ελληνικό χρέος αναφέρει η γερμανική ένωση τραπεζών, σημειώνοντας πως «δεν έχουμε φτάσει ακόμη σε αυτό το σημείο». Πιθανή αναδιάρθρωση θα μπορούσε να γίνει μόνο σε εθελοντική βάση και με πιθανή επιμήκυνση της περιόδου αποπληρωμής, υποστηρίζουν οι τραπεζίτες.

Περαιτέρω μείωση παρουσίασε ο δανεισμός των ελληνικών τραπεζών από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα τον Απρίλιο, σύμφωνα με τα στοιχεία που ανακοινώθηκαν την Δευτέρα.

Οι γερμανικές ήταν οι ξένες τράπεζες που είχαν το 2010 τα περισσότερα ελληνικά κρατικά ομόλογα στην κατοχή τους, ενώ η έκθεση των γαλλικών τραπεζών διαμορφώθηκε στα 15 δισ. δολάρια. σύμφωνα με την Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών. Οι γερμανικές και οι γαλλικές τράπεζες μαζί ελέγχουν το 69% του συνολικού χρέους, ενώ οι 30 μεγαλύτεροι πιστωτές ελέγχουν τα 2/3, γεγονός που καθιστά ευκολότερη τη διαπραγμάτευση για την επιμήκυνση ή την εθελοντική μετακύλιση χρέους στο πλαίσιο του νέου πακέτου στήριξης της Ελλάδας.

Σκεπτικισμός επικρατεί στις αγορές για το σχέδιο που προωθεί η ΕΕ για την εθελοντική μετακύλιση του ελληνικού χρέους, σύμφωνα με το μοντέλο της «Πρωτοβουλίας της Βιέννης», στο πλαίσιο του νέου πακέτου βοήθειας.

Στην υποβάθμιση της πιστoληπτικής αξιολόγησης των Εθνική Τράπεζα, Eurobank, Alpha Bank, Τράπεζα Πειραιώς, ΑΤΕ Bank, Τράπεζα Αττικης, Emporiki Bank και Geniki Bank, προχώρησε η Moody's μετά την τριπλή υποβάθμιση του Ελληνικού Δημοσίου.

Nέα υποβάθμιση της πιστοληπτικής ικανότητας της Κύπρου κατά τρεις βαθμίδες αναμένεται να ανακοινώσει τις επόμενες ημέρες ο οίκος αξιολόγησης Fitch, σύμφωνα με το Ραδιοφωνικό Ίδρυμα Κύπρου. Ο οίκος Fitch αιτιολογεί την απόφασή του στην έκθεση των κυπριακών τραπεζών σε ομόλογα του ελληνικού δημοσίου και στον κίνδυνο χρεοκοπίας της Ελλάδας.

«Ευελιξία και πραγματισμό» από το ΔΝΤ για την εκταμίευση του μεριδίου του στην 5η δόση του δανείου στην Ελλάδα ζητά η ΕΕ, σύμφωνα με αξιωματούχο. Όπως τονίζει, το Ταμείο θα πρέπει να δεχθεί σε πρώτη φάση μια «χωρίς λεπτομέρειες» διαβεβαίωση πως δεν θα υπάρξει κενό στη χρηματοδότηση σε ορίζοντα 12μήνου, καθώς -όπως λέει- είναι αδύνατο να συμφωνηθεί νέο «πακέτο» μέχρι τον Ιούνιο. Ο αξιωματούχος διαβεβαίωσε δε στο Reuters πως η Ευρώπη εξετάζει  τη λύση μετακύλισης της αποπληρωμής του χρέους, και σκοπεύει να κάνει «κρούσεις» στις τράπεζες.

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες κατέχουν ελληνικά κρατικά ομόλογα αξίας 100 δισ. ευρώ περίπου, εκ των οποίων τα 50 οι ελληνικές, τα οποία δεν μπορούν αν θέλουν να πωλήσουν ή ακόμα και να ασφαλίσουν, και το μόνο που μπορούν να κάνουν είναι να περιμένουν και να ελπίζουν για το καλύτερο, δηλαδή να αποφευχθεί μία αναδιάρθρωση με «κούρεμα».

Με άνοδο έκλεισαν τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια και η Γουόλ Στριτ την Τετάρτη, με τις μετοχές των ευρωπαϊκών τραπεζών να συμβάλλουν στο θετικό κλίμα. Χαμηλότερα το ευρώ έναντι των υπόλοιπων νομισμάτων, με την ισοτιμία με το δολάριο να βρίσκεται το βράδυ στα 1,4075 δολ.

Η Fitch υποβάθμισε καλυμμένες ομολογίες της Alpha Bank, της Eurobank EFG, της Εθνικής Τράπεζας και της Τράπεζας Πειραιώς, ενώ τις τοποθέτησε και υπό παρακολούθηση για περαιτέρω υποβάθμιση (Rating Watch Negative).

Στην υποβάθμιση της μακροπρόθεσμης πιστοληπτικής αξιολόγησης πέντε ελληνικών τραπεζών προχώρησε την Δευτέρα η Fitch Rating, ως άμεσο αποτέλεσμα της υποβάθμισης της πιστοληπτικής ικανότητας της Ελλάδας και της επαναξιολόγησης της δυνατότητας του ελληνικού κράτους να παράσχει την απαιτούμενη υποστήριξη στις τράπεζες. Συγκεκριμένα, ο οίκος υποβάθμισε την Εθνική Τράπεζα, την Eurobank, την Alpha Bank, την Τράπεζα Πειραιώς και την Αγροτική Τράπεζα.

Πτωτικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο την Δευτέρα, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί στην περιοχή των 1.290 μονάδων, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε ρευστοποιήσεις σε αρκετούς κλάδους της αγοράς.