τραπεζών

Ο αμερικανικός οίκος αξιολόγησης Moody's υποβάθμισε την Τετάρτη το αξιόχρεο πολλών γερμανικών τραπεζών και των θυγατρικών τους στο εξωτερικό, καθως και των τριών μεγαλύτερων τραπεζών της Αυστρίας, της Erste Bank, Raiffeisen Bank International (RBI) και Bank Austria, θυγατρικής του ιταλικού ομίλου UniCredit, εν μέσω της εντεινόμενης κρίσης στην Ευρωζώνη.

Σε θέση επιφυλακής να αγοράσουν έναντι πινακίου φακής ακίνητα και περιουσιακά στοιχεία ισπανικών τραπεζών, που βρίσκονται στο κέντρο της δίνης που ταλανίζει την Ισπανία, βρίσκονται επιθετικά fund, σύμφωνα με ανάλυση του Reuters. Πρόκειται για επενδυτικούς οίκους που είχαν «εμφανιστεί» και στην Ιρλανδία και τώρα ευελπιστούν πως όσες ισπανικές τράπεζες υφίστανται πιέσεις θα έχουν μικρά περιθώρια αντιστάσεων στο «ξεπούλημα» στοιχείων -ανάμεσα στα οποία και κατοικίες που έχουν κατασχεθεί- προς ενίσχυση των ισολογισμών τους.

Την αναβάθμιση του ρόλου του Ευρωπαϊκού Μηχανισμού Σταθερότητας (ESM) από μηχανισμό διάσωσης κρατών και σε μηχανισμό διάσωσης τραπεζών προκρίνουν στις Βρυξέλλες ως την πλέον ρεαλιστική λύση προκειμένου να αντιμετωπισθεί η κλιμακούμενη κρίση εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα της Ευρωζώνης. Η πρόταση αυτή αποτελεί συνέχεια ενός τεχνικού κειμένου που κατέθεσε πρόσφατα στην Ευρωπαϊκή Επιτροπή το Κέντρο Μελετών Ευρωπαϊκής Πολιτικής (Centre for European Policy Studies) των Βρυξελλών και το οποίο ουσιαστικά υποστήριζε πως για τη διασφάλιση της συστημικής ευστάθειας του τραπεζικού συστήματος της ΕΕ (όχι μόνον της Ευρωζώνης) αρκεί η εγγύηση των καταθέσεων των 54 μεγαλύτερων ευρωπαϊκών τραπεζών, οι οποίες έχουν σήμερα ενεργητικό κοντά στα 30 τρισ. ευρώ.

«Η σωτηρία της Ελλάδας είναι μια σωτηρία των τραπεζών και, έως σήμερα, στους ίδιους τους Έλληνες δεν έφθασε ούτε ένα λεπτό του ευρώ», υποστηρίζει σε συνέντευξή του στην αυστριακή εφημερίδα «Κουρίρ», ο πρώην υπουργός Οικονομικών των κυβερνήσεων του  καγκελάριου Μπρούνο Κράισκι και κορυφαίος, σήμερα, οικονομικός παράγοντας της Αυστρίας, Χάνες Άντρος. Χαρακτηρίζει δε, το πακέτο στήριξης της Ελλάδας ως «απερίσκεπτη θεραπεία», που θα μπορούσε να στείλει τον ασθενή ακόμη και στον θάνατο.

Δεν υπάρχει πιθανότητα να ανακεφαλαιοποιηθούν απευθείας οι ευρωπαϊκές τράπεζες μέσω του μόνιμου μηχανισμού στήριξης (ΕSM) με τα σημερινά δεδομένα, είπε η Κομισιόν την Πέμπτη. Τα σχόλια φαίνεται να έρχονται σε αντίθεση με το έγγραφο της Κομισιόν που δημοσιοποιήθηκε την Τετάρτη, στο οποίο αναφέρεται πως «θα μπορούσε να προβλεφθεί» η απευθείας και όχι μέσω των κρατών ενίοσχυση από τον ESM.

Μελέτη με τίτλο «Ελληνικό τραπεζικό σύστημα, μέτρα ενίσχυσης της ρευστότητας και χρηματοδότηση της πραγματικής οικονομίας» δημοσίευσε σήμερα η Διεύθυνση Οικονομικών Ερευνών της Eurobank. Σύμφωνα με τη σχετική ανακοίνωση, η μελέτη προσφέρει μια συνοπτική παρουσίαση των εξελίξεων στο εγχώριο τραπεζικό σύστημα κατά την τελευταία τετραετία, δίνοντας ιδιαίτερη έμφαση στην περίοδο μετά το ξέσπασμα της παγκόσμιας οικονομικής […]

Για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της Ευρωζώνης και τη βελτίωση της εποπτείας χρειάζεται ένας αξιόπιστος μηχανισμός ώστε να αντιμετωπισθούν οι οικονομικές προκλήσεις που αντιμετωπίζει η Ευρώπη, δήλωσε την Πέμπτη ο ο πρόεδρος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, μιλώντας στο Ευρωκοινοβούλιο.

Μέτωπο υπέρ της έκδοσης κοινών ευρωομολόγων και της απευθείας ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών διαμορφώνεται στην Ευρωζώνη, όπως φάνηκε από τις προτάσεις που δημοσιοποίησε η Κομισιόν αλλά και τις δηλώσεις που έκαναν μετά τη συνάντησή τους ο επικεφαλής του Eurogroup Ζαν Κλοντ Γιούνκερ και ο Γάλλος υπουργός Οικονομικών Πιέρ Μοσκοβισί.

Οι καταθέτες δεν έχουν λόγο να φοβούνται μετά την ενίσχυση των ελληνικών τραπεζών με τα πρώτα 18 δισ. ευρώ της ανακεφαλαιοποίησης, υπογραμμίζει ο πρόεδρος του ΤΧΣ (Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας) Π.Θωμόπουλος, σημειώνοντας πως με την ενίσχυση ανακτάται η πρόσβαση των ιδρυμάτων στη ρευστότητα της ΕΚΤ και βελτιώνεται η κεφαλαική τους επάρκεια. Το ΤΧΣ τοποθέτησε εκπρόσωπο στα ΔΣ των τεσσάρων τραπεζών που δέχθηκαν τα κεφάλαια και περιμένει την υποβολή προγραμμάτων αναδιάρθρωσης έως τον Αύγουστο. Παράλληλα, το ΤΧΣ απέκλεισε το ενδεχόμενο δανεισμού του Δημοσίου σε περίπτωση που εξαντληθούν τα διαθέσιμα του.

Την απευθείας στήριξη των προβληματικών τραπεζών από την Ευρωζώνη, μέσω του μόνιμου μηχανισμού στήριξης ESM, ζητεί η Κομισιόν και παράλληλα επιμένει στην έκδοση ευρωομολόγων προκειμένου να αντιμετωπισθεί η κρίση χρέους που απειλεί πλέον ανοιχτά και την Ισπανία.

Δυνατότητα διασυνοριακών διασώσεων τραπεζών που απειλούνται με κατάρρευση φέρονται να προβλέπουν οι προτάσεις νόμου που θα παρουσιάσει η Κομισιόν για τη ρύθμιση του χρηματοπιστωτικού συστήματος, σύμφωνα τουλάχιστον με προσχέδιό τους που επικαλείται το Reuters. Tο πλαίσιο που περιγράφει το προσχέδιο παρουσιάζει ένα σημαντικό βήμα προς την ενοποίηση και τη συνεργασία των εθνικών φορέων αλλά θεωρείται αρκετά πιθανό πως Βρετανία και Γερμανία θα έχουν αντιρρήσεις.

Ολοκληρώθηκε χθες, Δευτέρα, η διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης των τεσσάρων μεγαλύτερων ελληνικών τραπεζών με την εκταμίευση από το Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (EFSF) κεφαλαίων ύψους 18 δισ. ευρώ. Η ενίσχυση της Εθνικής Τράπεζας, της Alpha Bank, της Eurobank και της Πειραιώς έγινε μέσω ομολόγων από το EFSF και ανοίγει εκ νέου το δρόμο για απ' ευθείας δανεισμό τους από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Οι προκλητικές και προσβλητικές για τη νοημοσύνη των Ελλήνων δηλώσεις της επικεφαλής του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ δεν προκάλεσαν αντιδράσεις μόνο στην Ελλάδα, αλλά μια γενικευμένη κατακραυγή που εκφράστηκε στο διεθνή Τύπο τις τελευταίες ημέρες. H πιο αιχμηρή και εμπεριστατωμένη παρέμβαση ήταν το άρθρο του εκδότη της βρετανικής εφημερίδας Guardian, που φιλοξένησε και την επίμαχη συνέντευξη της επικεφαλής του ΔΝΤ. Ο εκδότης της Guardian κατηγορεί την Λαγκάρντ για κενές περιεχομένου ηθικολογίες και διγλωσσία.

Την αξιολόγηση πέντε ισπανικών τραπεζών, ανάμεσα στις οποίες και εκείνη της προβληματικής Βankia, υποβάθμισε ο οίκος αξιολόγησης S&P -εντείνοντας, εμμέσως, τις ανησυχίες για τα ισπανικά δημοσιονομικά, καθώς οι αδυναμίες του τραπεζικού τομέα της χώρας θεωρούνται ένα από τα πολλά ρίσκα που αντιμετωπίζει η Μαδρίτη.

Ανοικτό άφησε το ενδεχόμενο προσφυγής της Κύπρου στον μηχανισμό ευρωστήριξης, ο διοικητής της κυπριακής κεντρικής τράπεζας Πανίκος Δημητριάδης, σε δηλώσεις που έκανε την Παρασκευή μετά τη συνάντησή του με τον πρόεδρο του Δημοκρατικού Συναγερμού Ν. Αναστασιάδη. «Δεν πρέπει να αποκλείουμε οτιδήποτε όταν γίνεται με σωστούς όρους», είπε όταν ερωτήθηκε για το αν η χώρα οδηγείται στο EFSF για τη στήριξη των κυπριακών τραπεζών.

Την στήριξή της στην ανακεφαλαιοποίηση του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος, μέσω του ΤΧΣ, εκφράζει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, διαπιστώνοντας όμως κενά στο μέχρι τώρα πλαίσιο που έχει καθοριστεί. Σε γνώμη της επί των διατάξεων που έχει κυρώσει η ελληνική κυβέρνηση, η ΕΚΤ σημειώνει πως δεν γίνεται αναφορά στους όρους που θα πρέπει να πληρούνται για την ενεργοποίηση των εγγυήσεων ενώ επισημαίνει πως δεν θα πρέπει το ΤΧΣ να υπεισέλθει σε θέματα αρμοδιότητας της ΤτΕ διενεργώντας ξεχωριστούς λογιστικούς ελέγχους.

Υπάρχει θέμα επαναδιαπραγμάτευσης του πακέτου βοήθειας για την Ελλάδα; Θεωρητικά, πάντοτε υπάρχει δυνατότητα, αφού πρόκειται για ένα κυλιόμενο πρόγραμμα. Ωστόσο, το ερώτημα δεν αφορά την τυπική δυνατότητα μεταβολής του προγράμματος - αφορά την ουσιαστική.

Ολοκληρώνεται, σήμερα, Τετάρτη, το πρώτο βήμα για την ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, καθώς κατά τη διάρκεια της ημέρας θα διαβιβαστούν στις τράπεζες οι συμβάσεις προεγγραφής για την ανακεφαλαιοποίησή τους, μέσω της διάθεσης των ομολόγων ύψους 18 δισ. ευρώ από τον EFSF.

Οι τέσσερις μεγαλύτερες ελληνικές τράπεζες θα λάβουν έως την Παρασκευή 18 δισ. ευρώ για την ανακεφαλαιοποίηση τους, σύμφωνα με δηλώσεις τραπεζιτών στο Reuters. Με τα κεφάλαια αυτά, τα οποία θα λάβουν σε υψηλής αξιολόγησης ομόλογα του EFSF, θα μπορέσουν να ξανασυμμετάσχουν στις πράξεις αναχρηματοδότησης της ΕΚΤ, αντλώντας φθηνή ρευστότητα. Πρόκειται για σημαντική εξέλιξη δεδομένου του κλίματος ανασφάλειας που έχει δημιουργηθεί οδηγώντας και σε αύξηση των εκροών καταθέσεων. Την είδηση επιβεβαίωσε αργά το βράδυ το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, ανακοινώνοντας ότι την Τετάρτη ολοκληρώνεται το πρώτο βήμα για τη διάθεση των 18 δισ. ευρώ.

Το μήνυμα πως η ΕΕ και οι ευρωπαίοι εταίροι μας θα πρέπει να αντιληφθούν άμεσα ότι δεν μπορούν να λειτουργούν ως εκπρόσωποι των τραπεζών έστειλε ο πρόεδρος των Ανεξάρτητων Ελλήνων Πάνος Καμμένος, μετά τη συνάντηση που είχε με τον πρωθυπουργό Π.Πικραμμένο, εν όψει της άτυπης Συνόδου Κορυφής της ΕΕ την Τετάρτη. Ο κ. Καμμένος επανέλαβε ότι το μνημόνιο οδηγεί το λαό σε αδιέξοδο και η καταγγελία του πρέπει να γίνει άμεσα.

Σταθερά στην πορεία που έχει χαράξει για τη μείωση του ελλείμματος και την εφαρμογή των μεταρρυθμίσεων θα συνεχίσει ο Ισπανός πρωθυπουργός Μαριάνο Ραχόι, όπως τόνισε μετά το τετ-α-τετ που είχε με την Ανγκελα Μέρκελ. Ο Ραχόι υπογράμμισε ότι η συζήτηση περί λιτότητας και ανάπτυξης «δεν έχει και πολύ νόημα», καθώς ο καλύτερος δρόμος για την ανάπτυξη είναι η συγκράτηση των δαπανών. Παράλληλα, υπερασπίστηκε τη φερεγγυότητα του τραπεζικού συστήματος της χώρας, αφήνοντας αιχμές κατά του Γάλλου προέδρου -ο οποίος πρότεινε ανακεφαλαιοποίηση των ισπανικών τραπεζών μέσω των ευρωπαϊκών μηχανισμών-, λέγοντας: «Ο Ολάντ δεν γνωρίζει την την κατάσταση των ισπανικών τραπεζών».

Περισσότεροι από 20.000 διαδηλωτές κατέβηκαν το Σάββατο στους δρόμους της Φρανκφούρτης σε διαμαρτυρία για την κυριαρχία των τραπεζών και του καπιταλισμού αλλά και κατά της λιτότητας στην Ευρώπη και περισσότερο σε χώρες όπως η Ελλάδα, η Ισπανία και η Ιταλία. Οι διαδηλωτές κινήθηκαν χωρίς επεισόδια στο κέντρο της πόλης· ισχυρή ήταν και η αστυνομική παρουσία.

Ομαλοποίηση της κατάστασης παρατηρείται πλέον στα γκισέ των τραπεζών μετά το δύσκολο τριήμερο που ακολούθησε την αποτυχία σχηματισμού κυβέρνησης το περασμένο Σαββατοκύριακο. Η ολοκλήρωση της ανακεφαλαιοποίησης των τεσσάρων μεγαλύτερων τραπεζών έως την ερχόμενη Τετάρτη με το πακέτο των 18 δισ. ευρώ που είναι έτοιμο προς διάθεση, θα βοηθήσει στην περαιτέρω βελτίωση του κλίματος εμπιστοσύνης μεταξύ των καταθετών.

Ο οίκος αξιολόγησης Moody’s υποβάθμισε και κατά τρεις βαθμίδες τη δανειοληπτική ικανότητα 16 τραπεζών στην Ισπανία, επικαλούμενος ως λόγο τις δυσκολίες της οικονομίας και του τραπεζικού τομέα εν γένει, τα δημοσιονομικά προβλήματα και την «περιορισμένη πρόσβαση σε χρηματοδότηση».

Οι ελληνικές τράπεζες, παρά δύσκολες οικονομικές και κοινωνικές συνθήκες, την πολιτική αβεβαιότητα και την ανακεφαλαιοποίηση, δεν διατρέχουν κίνδυνο όσον αφορά την ομαλή λειτουργία και τη διασφάλιση των καταθέσεων, αναφέρει σε παρέμβασή της η ΟΤΟΕ. Καλεί τους πάντες να χειρίζονται αυτό το κρίσιμο και ευαίσθητο θέμα με τη δέουσα σοβαρότητα και προσοχή για «να αποφεύγονται δυσάρεστες συνέπειες». Η «ανεύθυνη φημολογία της καταστροφολογίας, πρέπει να αντιμετωπίζεται άμεσα και αποφασιστικά από όλες τις πολιτικές δυνάμεις» τονίζει.