στήριξη τραπεζών

Σε τοίχο έπεσαν οι προσπάθειες του ιταλού πρωθυπουργού Ματέο Ρέντσι να στηρίξει τις ιταλικές τράπεζες, καθώς η γερμανίδα καγκελάριος Ανγκελα Μέρκελ ήταν πολύ επίμονη στην τήρηση των κανόνων (bail in) που έχουν τεθεί από την αρχή της κρίσης, με στόχο να μην επιβαρύνονται οι φορολογούμενοι από τις διασώσεις πιστωτικών ιδρυμάτων.

Την άποψη πως  οι τελευταίες εξελίξεις καθιστούν ακόμη πιο προβληματική τη βιωσιμότητα του ελληνικού χρέους σε σχέση με τη μελέτη που έδωσε στη δημοσιότητα πριν από μία εβδομάδα το ΔΝΤ εκφράζει ο επικεφαλής οικονομολόγος του ΔΝΤ Ολιβιέ Μπλανσάρ σε άρθρο που ανάρτησε στην ιστοσελίδα του Ταμείου.

Σε διευκρινίσεις για την Ισπανία αναμένεται να προχωρήσει σήμερα, Δευτέρα, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, καθώς υπάρχουν αμφίσημες πληροφορίες τόσο για την υπαγωγή της χώρας σε πρόγραμμα του ESM, όσο και για τη στήριξη των ισπανικών τραπεζών.

Ο προσωρινός ευρω-μηχανισμός EFSF, θα πρέπει να μπορεί να δανείζει απευθείας τις τράπεζες, είπε ο Κοέν, μέλος του ΔΣ της ΕΚΤ, αυξάνοντας των αριθμό των μελών της ευρωτράπεζας που υποστηρίζουν την ιδέα αυτή. Πρέπει να σπάσει ο «φαύλος κύκλος» που δημιουργείται από την αλληλεπίδραση των προβλημάτων του χρηματοπιστωτικού τομέα και του διογκούμενου δημόσιου χρέους, εξήγησε. Την άποψη αυτή συμμερίζεται και το ΔΝΤ με την Λαγκάρντ να επικρίνει έντονα το σχέδιο διάσωσης των ισπανικών τραπεζών. Ανένδοτη, ωστόσο, η Μέρκελ τονίζει, μεταξύ άλλων, ότι οι Συνθήκες της ΕΕ δεν επιτρέπουν κάτι τέτοιο.

Σε κλοιό ασφυκτικών πιέσεων από τις αγορές βρίσκεται η τέταρτη μεγαλύτερη οικονομία της Ευρωζώνης, η Ισπανία, όπως δείχνει και η υποβάθμιση της κατά τρεις βαθμίδες από την Fitch, σε «ΒΒΒ», δύο μόλις βαθμίδες πάνω από το επίπεδο «junk». Ο Ισπανός πρωθυπουργός Μαριάνο Ραχόι είναι σε εντατικές διαβουλεύσεις με τους Ευρωπαίους ομολόγους του για την αναζήτηση της κατάλληλης φόρμουλας για τη στήριξη των τραπεζών και προσπαθεί να ξεπεράσει τη γερμανική διαφωνία σε ό,τι αφορά την απευθείας ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τους μηχανισμούς στήριξης.

Για την ενίσχυση του τραπεζικού συστήματος στην Ευρώπη και την αποφυγή μελλοντικών σφαλμάτων και διασώσεων με χρήματα των φορολογουμένων, απαιτούνται αποφασιστικές μεταρρυθμίσεις, τονίζει ο αρμόδιος επίτροπος της ΕΕ για τον χρηματοπιστωτικό τομέα και τον ανταγωνισμό, Μισέλ Μπαρνιέ. Στο επίκεντρο των προτάσεων της Κομισιόν είναι και η δυνατότητα απευθείας ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών.

Την απευθείας στήριξη των προβληματικών τραπεζών από την Ευρωζώνη, μέσω του μόνιμου μηχανισμού στήριξης ESM, ζητεί η Κομισιόν και παράλληλα επιμένει στην έκδοση ευρωομολόγων προκειμένου να αντιμετωπισθεί η κρίση χρέους που απειλεί πλέον ανοιχτά και την Ισπανία.

Μέσα στις επόμενες τέσσερις ημέρες αναμένεται η εκταμίευση των 18 δισ. ευρώ από τον EFSF, σε ομόλογα του Ταμείου, για την ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, σύμφωνα με τον επικεφαλής του ΤΧΣ Παναγιώτη Θωμόπουλο. Η διαδικασία «ανακεφαλαιοποίησης-γέφυρας», όπως ανέφερε, αναμένεται να έχει ολοκληρωθεί εντός της επόμενης εβδομάδας.

Σε μία περίοδο όπου η αγορά πιέζεται ασφυκτικά από τη δραματική συρρίκνωση του τζίρου, τις ζημίες και την έλλειψη προοπτικής, αυξάνονται οι φωνές που ζητούν τα κεφάλαια που θα διατεθούν για τη στήριξη των τραπεζών να κατευθυνθούν στην πραγματική οικονομία, ώστε να γίνουν επενδύσεις και να στηριχθούν οι επιχειρήσεις που μπορούν να συμβάλουν στην ανάκαμψη της οικονομίας από τη βαθιά ύφεση.

Η Κομισιόν ανακοίνωσε την Πέμπτη την επικαιροποίηση και παράταση της ισχύος των κανόνων που επιτρέπουν στις κυβερνήσεις των χωρών της Ευρωπαϊκής Ένωσης να διασώζουν προβληματικές τράπεζες, μέχρις ότου να βελτιωθούν οι συνθήκες. Οι αναθεωρημένοι κανόνες τίθενται σε ισχύ από 1/1/2012 και μεταξύ άλλων προβλέπουν αναθεωρημένη μέθοδος όσον αφορά τις προμήθειες που θα καταβάλουν οι τράπεζες που κάνουν χρήση των εγγυήσεων.

Με τη γενική διευθύντρια του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ και τους επικεφαλής της Παγκόσμιας Τράπεζας και του ΟΟΣΑ συναντάται την Πέμπτη στο Βερολίνο η Γερμανίδα καγκελάριος Άνγκελα Μέρκελ και στο επίκεντρο θα είναι τα σχέδια κεφαλαιακής ενίσχυσης των ευρωπαϊκών τραπεζών. Η κ. Μέρκελ θα συναντηθεί και με τον πρόεδρο της ΕΚΤ, Ζαν Κλοντ Τρισέ. Συντονισμένη δράση για την επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών προτείνει ο πρόεδρος της Κομισιόν Ζοζέ Μπαρόζο.

Με κοινές μετοχές θα συμμετέχει το Ταμείο Χρηγματοπιστωτικής Σταθερότητας στο μετοχικό κεφάλαιο των τραπεζών, χωρίς να υπάρχει η εναλλακτική επιλογή των προνομιούχων τίτλων, σύμφωνα με την τροπολογία που κατέθεσε την Παρασκευή στη Βουλή το υποουργείο Οικονομικών.

Την αποφασιστικότητα τους να στηρίξουν τον τραπεζικό κλάδο και να ενισχύσουν την αδύναμη οικονομική ανάπτυξη, υπογράμμισαν οι υπουργοί Οικονομικών της Ομάδας των Επτά, κατά τη συνάντηση τους στη Μασσαλία, σε μία περίοδο όπου η επιδείνωση της κρίσης χρέους στην Ευρωζώνη προκαλεί αναταραχή στις αγορές, αυξάνοντας τον κίνδυνο μία διπλής ύφεσης στην παγκόσμια οικονομία.

Τη δέσμευση για στήριξη των τραπεζών που θα αποτύχουν στα τεστ αντοχής (stress tests) που διενεργεί η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή θα αναλάβουν οι υπουργοί Οικονομικών της ΕΕ στα συμβούλια Eurogroup και Ecofin στις 11 και 12 Ιουλίου. Σύμφωνα με το Reuters, σε προσχέδιο συμπερασμάτων που θα υιοθετήσουν οι υπουργοί Οικονομικών της ΕΕ αναφέρεται πως εάν τα πιστωτικά ιδρύματα που αποτύχουν στα τεστ αντοχής δεν μπορέσουν να ενισχύσουν τα κεφάλαιά τους εντός έξι  μηνών, θα στηριχθούν από τις ευρωπαϊκές κυβερνήσεις.

Το πράσινο φως για την παράταση έως τα τέλη του 2011 του προγράμματος επανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, καθώς και άλλων μέτρων στήριξης των τραπεζών, άναψε η Κομισιόν.

Στην ανακοίνωση του Διοικητικού Συμβουλίου του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) προχώρησε το υπουργείο Οικονομικών. Επικεφαλής του Ταμείου θα είναι ο τέως υποδιοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, κ. Π.Θωμόπουλος.