τραπεζών

H Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα αυξάνει το «κούρεμα» των ελληνικών ομολόγων που δέχεται ως ενέχυρο για την παροχή ρευστότητας κατά 15% και ουσιαστικά οδηγεί τα πιστωτικά ιδρύματα στο μηχανισμό παροχής έκτακτης ενίσχυσης ρευστότητας (Emergency Liquidity Assistance – ELA) της Τράπεζα της Ελλάδος. Το επιτόκιο του ELA συνδέεται με τη διευκόλυνση οριακής χρηματοδότησης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας που είναι 2,25 %, συν μια «ποινή» που αντικατοπτρίζει τη φύση της έκτακτης ενίσχυσης. Έτσι, συνολικά φθάνει στο 3%, ήτοι στα διπλάσια επίπεδα από το βασικό παρεμβατικό επιτόκιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζα που ανέρχεται στο 1,50%.

Η χρηματοδότηση των ελληνικών τραπεζών από την ΕΚΤ υποχώρησε κατά 6,7 δις ευρώ στα τέλη Ιουλίου, σε σχέση με τον προηγούμενο μήνα, σύμφωνα με στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος. Τα δάνεια σε ευρώ προς τα ελληνικά πιστωτικά ιδρύματα σχετιζόμενα με πράξεις νομισματικής πολιτικής διαμορφώθηκαν στα 96,29 δισ. ευρώ τον Ιούλιο από 103,04 δισ. ευρώ στα τέλη Ιουνίου.

Μέσω τραπεζών θα καταβάλουν οι φορολογούμενοι την έκτακτη εισφορά αλληλεγγύης, την έκτακτη εισφορά για αυτοκίνητα, σκάφη, πισίνες, καθώς και το τέλος επιτηδεύματος. Αυτό προβλέπεται σε απόφαση του αναπληρωτή υπουργού Οικονομικών Παντελή Οικονόμου, σύμφωνα με την οποία η καταβολή του ποσού θα γίνει μέσω των τραπεζών που συμμετέχουν στο σύστημα ΔΙΑΣ.

Στο στόχαστρο των πωλητών είναι και σήμερα, Δευτέρα, οι μετοχές των ευρωπαϊκών τραπεζών, με αρνητικό πρωταγωνιστή τον γαλλικό τραπεζικό κλάδο, εν μέσω ανησυχιών για νέα υποβάθμιση από τη Moody's, την ίδια ώρα που στις διεθνείς αγορές κορυφώνονται τα σενάρια περί ελληνικής χρεοκοπίας. Παράλληλα. το ευρώ βρίσκεται υπό πίεση, ενώ αυξάνονται ραγδαία οι αποδόσεις των ομολόγων.

Υποβάθμιση των Societe Generale, BNP Paribas και Credit Agricole λόγω της έκθεσής του σε γαλλικό χρέος, φέρεται να εξετάζει ο οίκος αξιολόγησης Moody's. Σύμφωνα με πηγές δύο ειδησεογραφικών πρακτορείων, τα τρία ιδρύματα ετοιμάζονται για το ενδεχόμενο θεωρώντας το πιθανό αναφέρει πως ο οίκος ενδέχεται να προχωρήσει στην υποβάθμιση ήδη την ερχόμενη εβδομάδα.

Την αποφασιστικότητα τους να στηρίξουν τον τραπεζικό κλάδο και να ενισχύσουν την αδύναμη οικονομική ανάπτυξη, υπογράμμισαν οι υπουργοί Οικονομικών της Ομάδας των Επτά, κατά τη συνάντηση τους στη Μασσαλία, σε μία περίοδο όπου η επιδείνωση της κρίσης χρέους στην Ευρωζώνη προκαλεί αναταραχή στις αγορές, αυξάνοντας τον κίνδυνο μία διπλής ύφεσης στην παγκόσμια οικονομία.

Κυβερνητικά στελέχη από το Βερολίνο αφήνουν να διαρρεύσει ότι υπάρχει «σχέδιο Β» για στήριξη των γερμανικών τραπεζών σε περίπτωση ελληνικής χρεοκοπίας, ενισχύοντας την άποψη ότι πλέον δεν αποκλείουν το ενδεχόμενο. Η διαρροή αυτή, λίγες ώρες μετά τις αυστηρές προειδοποιήσεις Μέρκελ και Σόιμπλε ότι δεν αποκλείεται ακόμη και έξοδος της Ελλάδας από το ευρώ εάν δεν τηρήσει τα συμφωνηθέντα, κλιμακώνει τις -ήδη ασφυκτικές- πιέσεις στην Αθήνα για απόλυτη τήρηση του οικονομικού προγράμματος ανεξαρτήτως κόστους. Άμεση ήταν η απάντηση από το υπουργείο Οικονομικών, που λέει ότι το δημοσίευμα βασίζεται σε ανώνυμο email που αποτελεί άλλο ένα «κακόγουστο παιχνίδι», «μια οργανωμένη σπέκουλα, που στρέφεται κατά του ευρώ και της Ευρωζώνης συνολικά».

Θετικές κρίσεις ως προς την κατεύθυνση του νομοσχεδίου για την εποπτεία των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, αλλά και επιμέρους αντιρρήσεις, εξέφρασαν οι εκπρόσωποι των τραπεζών και των χρηματιστηριακών εταιρειών, προσκεκλημένοι από την Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής σε ακρόαση. Το νομοσχέδιο υπερψηφίστηκε στην Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής, επί της αρχής και επί των άρθρων.

Το ελληνικό τραπεζικό σύστημα είναι υγιές και αξιόπιστο, δήλωσε ο πρόεδρος της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και διοικητής της ΕΤΕ Ράπανος μιλώντας στην Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής. Συμπλήρωσε πως τον Αύγουστο οι καταθέσεις αυξήθηκαν κατά 1,5 δισ. ευρώ.

Η συγχώνευση της Alpha Bank με την Eurobank που ανακοινώθηκε πρόσφατα είναι η πρώτη συγχώνευση μεγάλων τραπεζών στην χώρα μας που πραγματοποιείται σε μια χρονική περίοδο ύφεσης και το γεγονός αυτό δημιουργεί ενδεχομένως ανησυχίες όσον αφορά την εξέλιξη του αριθμού των εργαζομένων και την διασφάλιση των εργασιακών δικαιωμάτων, αναφέρει ο πρόεδρος της ΟΤΟΕ, Σταύρος Κούκος,

Τη στήριξη του ΠΑΣΟΚ και της ΝΔ εξασφαλίζει κατ’ αρχήν το νομοσχέδιο του υπουργείου Οικονομικών, για την εποπτεία και εξυγίανση των πιστωτικών ιδρυμάτων, κατά την πρώτη εξέτασή του στην Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής. Ο ΛΑΟΣ επιφυλάχθηκε να τοποθετηθεί μετά την αυριανή ακρόαση των φορέων, ενώ ο ΣΥΡΙΖΑ και το ΚΚΕ δήλωσαν πως το καταψηφίζουν. Με το νομοσχέδιο ενσωματώνονται στο εθνικό δίκαιο δύο κοινοτικές οδηγίες και η σύμβαση για το Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας.

Τροποποιήσεις στους όρους υπαγωγής των τραπεζών στο Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) θα φέρει το υπουργείο Οικονομικών, έπειτα από διαβουλεύσεις με τις διοικήσεις των τραπεζών. Νομοσχέδιο που θα καταθέσει τις επόμενες εβδομάδες στη Βουλή ο υπουργός Οικονομικών Ευ.Βενιζέλος θα προβλέπει πως για την πρόσβαση των τραπεζών στα κεφάλαια του ΤΧΣ δεν θα απαιτείται αποκλειστικά η έκδοση κοινών μετοχών, αλλά θα μπορεί να γίνεται και μέσω προνομιούχων μετοχών. Αυτό σημαίνει πως η υπαγωγή κάποιας τράπεζας στο Ταμείο δεν θα συνεπάγεται αυτόματα και κρατικοποίησή της.

Αρχίζει την Τρίτη στην Επιτροπή Οικονομικών Υποθέσεων της Βουλής η επεξεργασία και εξέταση του σχεδίου νόμου του υπουργείου Οικονομικών για τα μέτρα εποπτείας και εξυγίανσης των πιστωτικών ιδρυμάτων. Με τον εν λόγω νομοσχέδιο η Τράπεζα της Ελλάδος αποκτά αυξημένες εξουσίες πάνω στο τραπεζικό σύστημα και θα έχει την δυνατότητα σχεδόν απεριόριστης παρέμβασης, ειδικά στα προβληματικά ιδρύματα.

Κατατέθηκε το βράδυ της Πέμπτης στη Βουλή το νομοσχέδιο του υπουργείου Οικονομικών για τον εκσυγχρονισμό του θεσμικού πλαισίου του χρηματοοικονομικού τομέα. Με το νομοσχέδιο αυτό, σύμφωνα με το ΥΠΟΙΚ, ενισχύεται το πλαίσιο εποπτείας και ελέγχου των τραπεζών από την Τράπεζα της Ελλάδας, ενώ παράλληλα θεσπίζονται και μέτρα εξυγίανσης, με στόχο την αποτελεσματική διασφάλιση της χρηματοοικονομικής σταθερότητας έναντι συστημικών κινδύνων.

Συνάντηση με τις Διοικήσεις των τραπεζών Alpha Bank και Eurobank θα ζητήσει η ΟΤΟΕ, προκειμένου να έχει επίσημη και αναλυτική ενημέρωση για το σχεδιασμό και τη διαδικασία συγχώνευσης των δύο τραπεζών. Η ΟΤΟΕ θα ζητήσει συστηματική ενημέρωση και διαβούλευση των διοικήσεων με τους εκπροσώπους των εργαζομένων για την απασχόληση και τα εργασιακά ζητήματα και πριν τη νομική συγχώνευση, όσο και κατά την υλοποίηση της λειτουργικής συγχώνευσης των δύο τραπεζών.

Αναστάτωση έχουν προκαλέσει στην Ευρώπη οι εκτιμήσεις του ΔΝΤ ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες χρειάζονται 200 δισ. ευρώ για την ενίσχυση της κεφαλαιακής τους βάσης, καθώς στην Ουάσινγκτον πιστεύουν ότι δεν έχουν αποτυπωθεί σε «ρεαλιστική βάση» οι αναμενόμενες ζημίες από την κρίση κρατικού χρέους που ταλαιπωρεί την Ευρωζώνη.

Περίπου 40 τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες έχουν δηλώσει μέχρι σήμερα την πρόθεση τους να συμμετέχουν στο πρόγραμμα ανταλλαγής ελληνικών ομολόγων έως το 2020, σύμφωνα με το Διεθνές Χρηματοοικονομικό Ινστιτούτο (IIF). Αυτοί οι χρηματοοικονομικοί οργανισμοί κατέχουν ομόλογα αξίας 70 δισ. ευρώ, κάτι που διαμορφώνει το ποσοστό συμμετοχής στο 50% έναντι στόχου 90% ή 135 δισ. ευρώ. Ωστόσο, σύμφωνα με πληροφορίες, το ποσοστό έχει αυξηθεί τις τελευταίες ημέρες και διαμορφώνεται κοντά στο 70%.

Βέβαιος ότι θα ακολουθήσουν και άλλες συγχωνεύσεις τραπεζών, εμφανίστηκε ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιώργος Προβόπουλος, κατά τη συνάντησή του, σήμερα, με τον Πρόεδρο της Δημοκρατίας Κάρολο Παπούλια.

Την άποψη ότι η Ευρώπη θα βρεθεί στο δίλημμα είτε να διασώσει την Ελλάδα, είτε να στηρίξει το τραπεζικό της σύστημα διατυπώνει η Wall Street Journal σε δημοσίευμα της Τετάρτης. Η εφημερίδα αναφέρει ότι οι ευρωπαϊκές κυβερνήσεις θα αναγκασθούν να αντιμετωπίσουν τις επιπτώσεις μιας ελληνικής χρεοκοπίας και να στηρίξουν τις ήδη «εύθραυστες» τράπεζες της Ευρώπης. Σύμφωνα με στοιχεία που επικαλείται η εφημερίδα, το συνολικό άνοιγμα των ευρωπαϊκών τραπεζών στην Ελλάδα (μέσω τραπεζικών ομολόγων κ.α.) ανέρχεται σε 94 δισ. ευρώ, με τα γαλλικά ιδρύματα να έχουν έκθεση 40 δισ. ευρώ και τα γερμανικά 24 δισ. ευρ -, σημαντικά υψηλότερα από τα στοιχεία που έχουν ανακοινωθεί επίσημα.

Αναστάτωση προκάλεσαν οι πρόσφατες δηλώσεις της γενικής διευθύντριας του ΔΝΤ, Κρ. Λαγκάρντ, για την ανάγκη κεφαλαιακής ενίσχυσης των ευρωπαϊκών τραπεζών. Η Κομισιόν απάντησε ότι δεν υπάρχουν πρόσθετες ανάγκες, ενώ η Γερμανία, διά στόματος του υφυπουργού Οικονομικών Γιοργκ Άσμουσεν, τονίζει ότι δεν υπάρχει άμεση ανάγκη επανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών. Αναφερόμενος στο θέμα των εγγυήσεων που αξιώνει η Φινλανδία, εκφράζει την αισιοδοξία ότι θα βρεθεί λύση.

Με διψήφιο ποσοστό ανόδου, τη μεγαλύτερη ημερήσια άνοδο στην ιστορία του, μετά το σερί των πτωτικών συνεδριάσεων υποδέχθηκε το Χρηματιστήριο Αθηνών την συμφωνία συγχώνευσης των Alpha Bank και Eurobank την Δευτέρα. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών έκλεισε στις 1.006,59 μονάδες, σημειώνοντας θεαματική άνοδο 14,37%. Αλμα σχεδόν 30% κατέγραψε ο τραπεζικός δείκτης, ενώ στο ημερήσιο limit up κλείδωσαν οι μετοχές των δύο τραπεζών, Alpha και Eurobank.

Θετική εξέλιξη, που λειτουργεί «ως ευκαιρία για διαρθρωτικού χαρακτήρα κινήσεις που δίνουν ώθηση, τόσο στη χρηματοοικονομική σφαίρα όσο και στη σφαίρα της πραγματικής οικονομίας» χαρακτήρισε ο υπουργός Οικονομικών κ. Ευάγγελος Βενιζέλος την συγχώνευση των τραπεζών Alpha Bank και Eurobank. Παράλληλα, ο κ. Βενιζέλος έκρινε ως «μήνυμα εμπιστοσύνης στις προοπτικές της ελληνικής οικονομίας» την συμμετοχή του Κατάρ στο νέο σχήμα.

H Eurobank και η Alpha Bank θα ανακοινώσουν τη Δευτέρα τη συγχώνευσή τους που θα πραγματοποιηθεί με ανταλλαγή μετοχών, ενώ θα ακολουθήσει κεφαλαιακή ενίσχυση ύψους 1,75 δισ. ευρώ, περίπου, σύμφωνα με όσα είπαν τραπεζικές πηγές στο Reuters. Η σχέση ανταλλαγής στην προτεινόμενη συγχώνευση της Eurobank με την Alpha Bank θα είναι επτά μετοχές της EFG για κάθε πέντε μετοχές της Alpha Bank, σύμφωνα με τραπεζική πηγή την οποία επικαλείται το Reuters. Οι μετοχές των δύο τραπεζών δεν θα διαπραγματεύονται στο Χρηματιστήριο μέχρι να ανακοινωθεί επίσημα η συμφωνία.

Με ιδιαίτερο ενδιαφέρον παρακολουθούν τις εξελίξεις στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα τα διεθνή μέσα ενημέρωσης. Σύμφωνα με δημοσίευμα των Financial Times σήμερα, Δευτέρα, η συμφωνία συγχώνευσης των Alpha Bank και Eurobank θα ολοκληρωθεί το Δεκέμβριο και θα ακολουθηθεί σε πρώτη φάση από αύξηση μετοχικού κεφαλαίου 1,25 δισ. ευρώ, ενώ η συνολική κεφαλαιακή ενίσχυση αναμένεται στα 3,5 δισ. ευρώ. Σύμφωνα με δημοσίευμα του Bloomberg, η συμμαχία μεταξύ των δύο τραπεζών θα δημιουργήσει την μεγαλύτερη τράπεζα στην Ελλάδα με περιουσιακά στοιχεία ύψους 150 δισ. ευρώ, περισσότερα από 2.000 υποκαταστήματα και περίπου 80 δισ. ευρώ σε καταθέσεις.

Πλήθος ελέγχων στις ελληνικές τράπεζες θα διενεργεί από σήμερα, Δευτέρα, η αμερικανική ελεγκτική εταιρεία BlackRock Solutions. Η BlackRock θα αξιολογήσει με βάση την μεθοδολογία της το επίπεδο των επισφαλειών των Αγροτική Τράπεζα, Εθνική Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα, Τράπεζα Πειραιώς, Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, αλλά και των υπό συγχώνευση τραπεζών Alpha Bank και Eurobank. Ο έλεγχος του διεθνούς οίκου θα επεκταθεί σε 18 τράπεζες, θα ολοκληρωθεί στα τέλη Σεπτεμβρίου και θα περιλαμβάνει δάνεια ιδιωτών και επιχειρήσεων που ξεπερνούν τα 250 δισ. ευρώ.