τραπεζών

Το Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης αρνήθηκε να δώσει ξεκάθαρη απάντηση σε ερώτηση του ευρωβουλευτή του ΣΥΡΙΖΑ Ν.Χουντή στο αίτημα ίσης μεταχείρισης της Ελλάδας για την απευθείας ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τον ESM. Στην ερώτηση του, ο Έλληνας ευρωβουλευτής αναφερόταν στη Σύνοδο Κορυφής του Ιουνίου, όπου αποφασίστηκε η ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού τομέα Ιταλίας και Ισπανίας με απευθείας χρηματοδότηση από τον ESΜ και καλούσε το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο να «υπάρξει ίση μεταχείριση και ελάφρυνση των δανειακών βαρών που έχουν επωμισθεί οι δύο χώρες» (Ελλάδα και Πορτογαλία).

Στη δημοσιοποίηση της έκθεσης της Blackrock για τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών αναμένεται να προχωρήσει τις επόμενες εβδομάδες η Τράπεζα της Ελλάδος. Καταλύτης για τη δημοσιοποίηση της «περιβόητης» έκθεσης θα είναι αφενός η ολοκλήρωση της διαδικασίας πώλησης της Εμπορικής Τράπεζας από την Credit Agricole, αφετέρου η λήψη της απόφασης για την εκταμίευση της επόμενης δόσης του μηχανισμού στήριξης ύψους 31,5 δισ. ευρώ. Οι όροι ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών αναμένεται να κατατεθούν προς ψήφιση στη Βουλή πριν από τις 18 Οκτωβρίου.

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή επέμεινε στις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής του Ιουνίου για την πρόβλεψη απευθείας ανακεφαλαιοποίησης τραπεζών από το μόνιμο μηχανισμό στήριξης, απαντώντας στις «επιφυλάξεις» που εξέφρασαν την Τρίτη Γερμανία, Φινλανδία και Ολλανδία -και οι οποίες ερμηνεύθηκαν ως υπαναχώρηση. Οι υπουργοί Οικονομικών των τριών χωρών είχαν σημειώσει σε κοινή τους δήλωση πως ο ESM μπορεί να αναλάβει ευθύνη μόνο για προβλήματα που θα προκύψουν μετά την εφαρμογή της κοινής τραπεζικής εποπτείας και όχι προηγουμένως.

Οι ισπανικές τράπεζες θα πληροφορηθούν την Παρασκευή από την ειδική αξιολογική μελέτη το επίπεδο των ζημιών τους που προκλήθηκαν από την έκθεσή τους στην κατάρρευση του τομέα των κατασκευών, η οποία άφησε τον κλάδο με ένα άνοιγμα 184 δισεκ. ευρώ σε ακάλυπτα δάνεια. Η έρευνα για τη βιωσιμότητα των 14 τραπεζών, που αντιπροσωπεύουν το 90% του τομέα στην Ισπανία, αναμένεται να αναδείξει ότι οι κεφαλαιακές ανάγκες τους θα ανέρχονται στα 55 με 60 δισεκ. ευρώ, όπως αναφέρει στο Reuters πηγή που έχει άμεση γνώση των πραγμάτων.

Σε περίπου 800.000 ρυθμίσεις δανείων έχουν προχωρήσει οι εγχώριες τράπεζες από την αρχή της κρίσης, και αναμένονται και άλλες, είπε τη Δευτέρα ο πρόεδρος της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών (ΕΕΤ), Γιώργος Ζανιάς.

Οι ανάγκες ανακεφαλαιοποίησης των ισπανικών τραπεζών δεν θα εξαντλήσουν το πακέτο των 100 δισ. ευρώ που έχει δεσμεύσει η Ευρωζώνη και θα κυμαίνονται τελικά χαμηλότερα από τις αρχικές εκτιμήσεις, υποστήριξε η επικεφαλής του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ εν όψει της νέας «διαγωνιστικής» έκθεσης στο τέλος του μήνα για την κατάσταση του ισπανικού χρηματοπιστωτικού συστήματος. Η Λαγκάρντ ανέφερε ότι «περιμένουμε πως οι ανάγκες θα είναι τελικά πιο κοντά στην αρχική εκτίμηση του Ταμείου», το οποίο μιλούσε για κεφάλαια μεταξύ 40 και 80 δισ. ευρώ.

«Πολύ κοντά» στη θέση του Βερολίνου, το οποίο αντιτάσσεται στο να ελέγχει μια ευρωπαϊκή κεντρική εποπτική αρχή όλες τις τράπεζες στη ζώνη του ευρώ, ακόμη και τις μικρότερες, δηλώνει ο επικεφαλής του Eurogroup Ζ.Γιούνκερ. «Είμαι πολύ κοντά στον Β.Σόιμπλε όταν λέει ότι δεν θα είναι δυνατόν ... να μπορεί να παρακολουθεί εκ του σύνεγγυς 6000 τράπεζες στην Ευρώπη», τόνισε. Σε ό,τι αφορά την υλοποίηση του προγράμματος εποπτείας των τραπεζών από την ΕΚΤ δήλωσε με νόημα ότι θα «χρειαστεί ο απαραίτητος χρόνος». Αίσθηση δε προκαλεί η δήλωσή του ότι θα επιβληθούν «πολύ σκληροί όροι» στην Ισπανία για ενδεχόμενη βοήθεια.

Στις 28 Σεπτεμβρίου θα ανακοινωθούν τα αποτελέσματα του ανεξάρτητου ελέγχου των ισπανικών τραπεζών, που θα χρησιμεύσουν ως βάση για την απελευθέρωση της βοήθειας από την ΕΕ, ύψους μέχρι 100 δισ. ευρώ.

Εντός της εβδομάδας αναμένεται το υπουργείο Οικονομικών , η Τράπεζα της Ελλάδος και η τρόικα να οριστικοποιήσουν τους όρους ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών. Μέσα στις επόμενες ημέρες θα επιλυθούν θέματα που αφορούν στα δικαιώματα μελλοντικής απόκτησης μετοχών (warrants), στη χρησιμοποίηση των μετατρέψιμων ομολογιακών δανείων (coco's), στην τιμή με την οποία θα αποκτήσει μετοχές των τραπεζών το Ταμείο Χρηματοδοτικής Στήριξης, το ποσοστό της υποχρεωτικής συμμετοχής των ιδιωτών στις αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου, το επιτόκιο για την επαναγορά των μετοχών από το ΤΧΣ, κ.α..

Η χρηματοδότηση των ελληνικών τραπεζών από την ΕΚΤ αυξήθηκε κατά 6,87 δισ. ευρώ τον Αύγουστο σε σχέση με τον προηγούμενο μήνα, ενώ αντίθετα η χρηματοδότηση από την Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), μέσω του ELA, μειώθηκε κατά 5,47 δισ. ευρώ, σύμφωνα με στοιχεία που δημοσιεύτηκαν την Πέμπτη.

Με τη θετική ψήφο των κομμάτων που στηρίζουν την κυβέρνηση υπερψηφίστηκε στην Ολομέλεια  επί των άρθρων το νομοσχέδιο για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών. Η ΔΗΜΑΡ που είχε εκφράσει ενστάσεις ψήφισε υπέρ, μετά την δέσμευση που έλαβε ότι οι όροι θα περάσουν από τη Βουλή με νόμο. Δριμεία κριτική άσκησαν ωστόσο τα κόμματα της Αντιπολίτευσης, μιλώντας για άλλη μία «στήριξη των τραπεζιτών», ενώ τα Ταμεία που επίσης υπέστησαν τεράστιες απώλειες από το PSI αφέθηκαν στο έλεός τους. Έντονη ήταν η κόντρα και για το ΤΤ και την Αγροτική, ενώ ο ΣΥΡΙΖΑ επανέφερε και το θέμα της συμφωνίας με τη Siemens.

Θετικά και με ανακούφιση υποδέχτηκαν οι αγορές την απόφαση του γερμανικού Δικαστήριου για τον ESM, που ανοίγει τον δρόμο, μετά και την απόφαση της ΕΚΤ για αγορές ομολόγων των ευπαθών χωρών του Νότου, για πιο δυναμική αντιμετώπιση της κρίσης. Μάλιστα το ελληνικό χρηματιστήριο υπεραπέδωσε, αφού στις θετικές ειδήσεις ήρθε να προστεθεί η απόφαση για έναρξη της διαδικασίας αποκρατικοποίησης του ΟΠΑΠ, αλλά και οι θετικές δηλώσεις του Μπαρόζο. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών με εκρηκτική άνοδο 5,33%, έκλεισε στις 770,53 μονάδες, με την αξία των συναλλαγών να αγγίζει τα 128 εκατ. ευρώ. Στο 14,02% έφθασε η ενίσχυση των τραπεζών.

Ενίσχυση των εξουσιών της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, με την εποπτεία όλων των τραπεζών της Ευρωζώνη, προβλέπουν οι προτάσεις της Κομισιόν για τον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό των  τραπεζών, που παρουσίασε την Τετάρτη ο Ζοζέ Μπαρόζο. Η Κομισιόν ζητεί από τους Ευρωπαίους ηγέτες και το Ευρωκοινοβούλιο να αποδεχθούν αυτές τις προτάσεις έως τα τέλη του έτους, μαζί με τα άλλα τρία σημεία που συγκροτούν το σχέδιο για την «Τραπεζική Ένωση», ωστόσο η Γερμανία και άλλες χώρες αντιδρούν, καθώς θέλουν η εποπτεία της ΕΚΤ να περιορισθεί στις συστημικής σημασίας τράπεζες.

Τις θέσεις που είχαν εκφράσει τις προηγούμενες ημέρες στην Επιτροπή Οικονομικών επανέλαβαν τα κόμματα στην Ολομέλεια της Βουλής κατά τη συζήτηση της πράξης νομοθετικού περιεχομένου για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών. Από πλευράς πλειοψηφίας, η ΔΗΜΑΡ επιφυλάσσεται για την τελική της ψήφο.  Κατά τη συζήτηση στη Βουλή, τις διαμαρτυρίες της αντιπολίτευσης προκάλεσε μία προσθήκη στο νομοσχέδιο που θωρακίζει την εφαρμογή της συμφωνίας του ελληνικού Δημοσίου με την Siemens απέναντι σε νομικές αμφισβητήσεις.

Το θέμα της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, καθώς και οι εξελίξεις στο τραπεζικό σύστημα, με επίκεντρο την Εμπορική Τράπεζα, τέθηκαν επί τάπητος στη συνάντηση που είχε νωρίς το μεσημέρι της Τρίτης ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος Γιώργος Προβόπουλος με τους επικεφαλής του κλιμακίου της τρόικας. 

Σε περαιτέρω υποβάθμιση των ελληνικών τραπεζών θα οδηγούσε σύμφωνα με τη Moody’s Investors Service η αναδιάρθρωση των δανείων των νοικοκυριών και των εταιρειών που αντιμετωπίζουν προβλήματα μέσω νομοθετικής ρύθμισης. Η Moody’s στην εβδομαδιαία έκθεση της (Weekly Credit Outlook) αναφέρει πως μια τέτοια εξέλιξη θα δημιουργούσε ηθικό κίνδυνο για τους δανειολήπτες και θα απέκρυπτε το πραγματικό […]

Να διευθετηθεί η εκκρεμότητα που υπάρχει με τις οφειλές των τραπεζών στο Δημόσιο από τη βοήθεια που έλαβαν από το πρώτο πακέτο στήριξης τους επί υπουργίας Γ.Αλογοσκούφη ζητά ο αναπληρωτής ΥΠΟΙΚ Χρ.Σταϊκούρας με επιστολή στον διοικητή της ΤτΕ και τον πρόεδρο της ΕΕΤ, Γ.Ζανιά. Ο κ. Σταϊκούρας είχε πει όταν το θέμα προέκυψε στη Βουλή ότι αναζητείται η καλύτερη δυνατή λύση, ώστε να μην προκληθούν επιπλέον κεφαλαιακά προβλήματα στις τράπεζες. Ωστόσο, δεδομένου ότι η οφειλή αυτή ύψους 500 εκατ. ευρώ έχει εγγραφεί στον προϋπολογισμό ως έσοδο τα περιθώρια στενεύουν.

Η επιστροφή στο Δημόσιο των οφειλών των τραπεζών από το πρώτο πακέτο στήριξης τους, επί υπουργίας Γ.Αλογοσκούφη, θα δημιουργούσε «σοβαρά προβλήματα στις κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών και η κυβέρνηση εξετάζει και αναζητά βέλτιστη λύση, μεριμνώντας σε κάθε περίπτωση για την διασφάλιση του εθνικού συμφέροντος», ανέφερε στη Βουλή ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών, Χρήστος Σταϊκούρας. Πάντως για το θέμα ο οικονομικός εισαγγελέας Γρ.Πεπόνης διέταξε έρευνα. Νέα κόντρα κυβέρνησης-ΣΥΡΙΖΑ για τα περί βιωσιμότητας του ΤΤ.

Παρέμβαση του Οικονομικού Εισαγγελέα προκάλεσαν οι ισχυρισμοί του υποδιοικητή της ΤτΕ στη Βουλή, περί οφειλής μισού δισ. ευρώ των τραπεζών στο Δημόσιο, από την περίοδο υπουργίας του Γ.Αλογοσκούφη και του πρώτου πακέτου στήριξης τους των 28 δισ. ευρώ. Τις οφειλές επιβεβαίωσε ο Χρ.Σταϊκούρας, προσθέτοντας ότι η κυβέρνηση βρίσκεται σε διαπραγμάτευση με την Ένωση Ελληνικών Τραπεζών για να αποδοθούν τα χρήματα. Πάντως ο Γρ.Πεπόνης ζητά να διερευνηθεί η υπόθεση και να αξιολογηθεί αν προκύπτουν ποινικές ευθύνες προς όλες τις κατευθύνσεις.

Την ελπίδα του να οριστικοποιηθεί εντός του Οκτωβρίου η συμφωνία της Λευκωσίας με την τρόικα για το πρόγραμμα βοήθειας εκφράζει ο Κύπριος υπουργός Οικονομικών Βάσος Σιαρλή. Ανοικτό, ωστόσο, παραμένει το ύψος του πακέτου, καθώς θα εξαρτηθεί σε μεγάλο βαθμό από τις ανάγκες κεφαλαιοποίησης των κυπριακών τραπεζών -ένα από τα σημεία διαφωνίας με την τρόικα. Ο υπουργός δεν παρέλειψε να αναφερθεί στην ύφεση που πλήττει την Κύπρο, προειδοποιώντας μάλιστα και για πιθανό βάθεμά της το 2013.

Έως το τέλος Σεπτεμβρίου επιδιώκεται να βρεθεί ένα συνολικό σχέδιο για τη ρύθμιση των δανείων υπερχρεωμένων νοικοκυριών και επιχειρήσεων, όπως προέκυψε κατά τη διάρκεια της συνάντησης που είχε την Τετάρτη η πολιτική ηγεσία του υπουργείου Ανάπτυξης με εκπροσώπους της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών. Εκτός από το θέμα των δανείων, το υπουργείο εξετάζει το ενδεχόμενο οι τράπεζες να εμπλακούν πιο ενεργά και στην αξιολόγηση των επενδυτικών σχεδίων, ενώ στην αναμόρφωση του επενδυτικού νόμου που δρομολογείται περιλαμβάνεται και η πρόβλεψη για μεγαλύτερη αξιοποίηση του ιδιωτικού τομέα.

Στην ενίσχυση του ταμείου της χώρας για την «διάσωση» των τραπεζών (Frob) με 6 δισ. ευρώ θα προχωρήσεις «τις προσεχείς ημέρες» η κυβέρνηση Ραχόι. Η χρηματοδότηση θα γίνει «με ρευστότητα ή με τίτλους δημοσίου χρέους» είπε εκπρόσωπος του υπουργείου Οικονομίας, προσθέτοντας ότι η κίνηση αυτή «ως τώρα, δεν είχε υπάρξει ανάγκη να γίνει [...] πλέον είναι αναγκαίο». Ωστόσο αρνήθηκε να συνδέσει την λήψη της συγκεκριμένης κυβερνητικής απόφασης με την διάσωση της Bankia.

Αρνητικός εμφανίστηκε ο γγ της Ένωσης Ελληνικών Τραπεζών (ΕΕΤ) στο ενδεχόμενο κουρέματος δανείων νοικοκυριών, που αδυνατούν να τα αποπληρώσουν, με το επιχείρημα ότι η όποια διαγραφή χρεών γίνει από τον ιδιωτικό τομέα θα επιβαρύνει τελικά το Δημόσιο, αφού θα δημιουργήσει νέες απαιτήσεις χρηματοδότησης. Ωστόσο, την ίδια στιγμή ο υποδιοικητής της ΤτΕ δεν αποκλείει την ανάγκη να χρειασθεί και νέα, πέραν των 50 δισ. της ανακεφαλαιοποίησης, κρατική στήριξη των τραπεζών... Επιβεβαιώνει, δε, ότι το ΤΤ δεν είναι βιώσιμο.

Να μην τρέφονται «λανθασμένες προσδοκίες» για τις κινήσεις της ΕΚΤ στην καταπολέμηση της κρίσης προειδοποιεί ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Β. Σόιμπλε εν όψει της κρίσιμης συνεδρίασής της την Πέμπτη, δηλώνοντας πεπεισμένος πως η Τράπεζα δεν θα δράσει εκτός της εντολής της. Ο Σόιμπλε φάνηκε επίσης να απορρίπτει το σχέδιο της Κομισιόν να παραχωρήσει στην ΕΚΤ σαρωτικές εξουσίες για την εποπτεία όλων των τραπεζών της ζώνης του ευρώ, προτείνοντας να επικεντρωθεί μόνο στα μεγάλα πιστωτικά ιδρύματα.

Το Εκτελεστικό Συμβούλιο της ΕΚΤ θα στείλει την Τρίτη στους 17 διοικητές των εθνικών κεντρικών τραπεζών της Ευρωζώνης έναν κατάλογο με δυνητικές επιλογές όσον αφορά το νέο πρόγραμμα αγορών ομολόγων, σύμφωνα με δημοσίευμα του Bloomberg, το οποίο επικαλείται τρεις αξιωματούχους της κεντρικής τράπεζας. Οι επικεφαλής των εθνικών κεντρικών τραπεζών θα έχουν περίπου 24 ώρες για να εξετάσουν αυτές τις επιλογές πριν από την κρίσιμη συνεδρίαση του Διοικητικού Συμβουλίου της ΕΚΤ την ερχόμενη Πέμπτη.