τραπεζών

Ο οίκος αξιολόγησης Fitch βελτίωσε την αξιολόγηση βιωσιμότητας της Τράπεζας Κύπρου και της Ελληνικής Τράπεζας σε «cc» και «ccc» αντίστοιχα, από «f». Ταυτόχρονα, όμως, επιβεβαίωσε τη μακροπρόθεσμη αξιολόγηση τους σε «περιορισμένη χρεοκοπία» (restricted default). Τη εξέλιξη χαιρέτισε η κυβέρνηση, χαρακτηρίζοντάς την ελπιδοφόρα.

Στα 6,4 δισ. ευρώ υπολογίζονται οι κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών βάσει του βασικού σεναρίου των stress tests της ΤτΕ, που ανακοινώθηκαν, παρά τη διχογνωμία με την τρόικα. Η ΤτΕ θεωρεί ότι μέσα σε φυσιολογικά επίπεδα οικονομικής αβεβαιότητας, οι εκτιμηθείσες ανάγκες καλύπτονται από αποθέματα ασφαλείας και ενέργειες περιορισμού των κεφαλαιακών αναγκών. Το αργότερο μέχρι 15 Απριλίου θα υποβάλουν οι τράπεζες το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης. Όλη η έκθεση.

Την επικαιροποιημένη έκθεση για την ανακεφαλαιοποίηση και αναδιάταξη του ελληνικού τραπεζικού τομέα θα δημοσιοποιήσει σήμερα, Πέμπτη η Τράπεζα της Ελλάδος, ωστόσο η προσοχή είναι στραμμένη στην Φρανκφούρτη και στις δηλώσεις που θα κάνει για το θέμα των ελληνικών τραπεζών ο πρόεδρος της ΕΚΤ Μάριο Ντράγκι.

Εν αναμονή της έκβασης των συζητήσεων μεταξύ Αθήνας και τρόικας τελεί το Eurogroup, σύμφωνα με υψηλόβαθμο αξιωματούχου της ΕΕ. Ο ίδιος αποκλείει νέα αποστολή της τρόικας στην Αθήνα πριν από τις ευρωεκλογές, καταδεικνύοντας ότι ο χρόνος μετρά αντίστροφα πλέον όχι μόνο για την Ελλάδα, αλλά και για την Ευρώπη. Για το θέμα που έχει δημιουργηθεί με τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών, λέει ότι η εικόνα είναι συγκεχυμένη, δίνει συμβουλές στις ελληνικές αρχές, αλλά ξεκαθαρίζει ότι το ΔΝΤ, όπως και το Εurogroup δεν έχει καμία αρμοδιότητα στο θέμα αυτό.

Αποφασισμένη να μεταφέρει στο Εurogroup το θέμα των κεφαλαιακών αναγκών των τραπεζών είναι η κυβέρνηση, ζητώντας να εξαιρεθούν από την αξιολόγηση της τρόικας, οι διαδικασίες ανακεφαλαιοποίησης τους, έως ότου ολοκληρωθούν τα ευρωπαϊκά stress tests. Έως τότε δεσμεύεται να μην πειράξει τα κεφάλαια του ΤΧΣ. Με τα περιθώρια να είναι ασφυκτικά η κυβέρνηση θεωρεί ότι αν ξεπεραστεί το αγκάθι των τραπεζών, θα εξασφαλιστεί η αποδέσμευση της δόσης, όχι τη Δευτέρα, αλλά έγκαιρα.

«Τα αντικειμενικά δεδομένα είναι τέτοια που μας επιτρέπουν να πούμε ότι οι συζητήσεις με την τρόικα θα καταλήξουν αναγκαστικά σε θετικό αποτέλεσμα το ταχύτερο δυνατό» δήλωσε εξερχόμενος του Μαξίμου, ο Ευ.Βενιζέλος. Επανάλαβε ότι δεν ζητάμε από τους εταίρους πολιτικές χάρες, αλλά μια υπεύθυνη προσέγγιση. Για το θέμα των τραπεζών αφήνοντας σαφείς αιχμές κατά του ΔΝΤ, τόνισε ότι είναι θέμα της ΕΚΤ και της ΤτΕ. «Αγεφύρωτο δεν είναι τίποτα» είπε ο Γ.Στουρνάρας προσθέτοντας ότι η μάχη για συμφωνία συνεχίζεται μέχρι το βράδυ του Σαββάτου.

Με αυστηρότερους όρους θα διεξαχθούν τα πανευρωπαϊκά τεστ αντοχής (stress-tests) για την κεφαλαιακή επάρκεια των ευρωπαϊκών τραπεζών, από αυτά που έχουν εφαρμοσθεί σε χώρες που βρίσκονται σε πρόγραμμα στήριξης, όπως η Ελλάδα. Αυτό προκύπτει από την απάντηση  που έδωσε ο αρμόδιος Επίτροπος για την Εσωτερική Αγορά Μισέλ Μπαρνιέ στον ευρωβουλευτή του ΣΥΡΙΖΑ κ. Νίκο Χουντή, αφήνοντας ανοικτό το ενδεχόμενο αναθεώρησης των κεφαλαιακών αναγκών ευρωπαϊκών τραπεζών στο τέλος Νοεμβρίου 2014 , όταν ολοκληρωθούν τα τεστ αντοχής της ΕΚΤ.

Συνάντηση με την ηγεσία του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) είχαν νωρίτερα σήμερα Τετάρτη τεχνικά κλιμάκια της τρόικα και στο επίκεντρο βρέθηκαν ζητήματα σχετικά με την διακυβέρνηση του Ταμείου, αλλά και θέματα εποπτείας των τραπεζών.

Σημαντικές αλλαγές στην λειτουργία του ελληνικού τραπεζικού συστήματος που εκτείνονται από τους μισθούς των τραπεζιτών και το αρχικό κεφάλαιο για την ίδρυση μιας τράπεζας, έως και την αναδιάρθρωση και την εξυγίανση των πιστωτικών ιδρυμάτων προβλέπει νομοσχέδιο του υπουργείου Οικονομικών που δόθηκε χθες σε διαβούλευση.

Παραμένει η διαφωνία για το ύψος των κεφαλαιακών αναγκών των ελληνικών τραπεζών μεταξύ διοικητή της ΤτΕ Γ.Προβόπουλου και τρόικας και μετά τη νέα συνάντηση. Οι εκπρόσωποι των δανειστών επιμένουν ότι οι ανάγκες είναι υψηλότερες από τα 6 δισ. ευρώ που υπολογίζει η ΤτΕ, ανεβάζοντάς το ποσό στα 8-8,5 δισ. ευρώ. Από την πλευρά της η ΤτΕ, σίγουρη για τους υπολογισμούς και τη μεθοδολογία της, θα δημοσιοποιήσει τα αποτελέσματα των stress test μέχρι το τέλος της εβδομάδας.

Το απόγευμα της Τρίτης αναμένεται να πραγματοποιηθεί η συνάντηση του διοικητή της ΤτΕ, Γ.Προβόπουλου, με τους επικεφαλής της τρόικας με θέμα τις κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών. Την Πέμπτη ή την Παρασκευή η Κεντρική Τράπεζα αναμένεται να ανακοινώσει ότι οι πρόσθετες ανάγκες κεφαλαίων των συστημικών τραπεζών είναι της τάξεως των 6 με 6,6 δισ. ευρώ.

Ανοδικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο την Παρασκευή με τους επενδυτές να αναμένουν την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων των τεστ αντοχής των τραπεζών την επόμενη εβδομάδα, προεξοφλώντας θετικές εξελίξεις. Άλμα σημειώνει δε η μετοχή της Lamda, μετά την υποβολή της μοναδικής προσφοράς στον διαγωνισμό για την αξιοποίηση του Ελληνικού. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών κινείται στην περιοχή των 1.300 μονάδων.

Λήγει σημερα, Παρασκευή, η προθεσμία για χιλιάδες δανειολήπτες που αντιμετωπίζουν κίνδυνο κατάσχεσης της πρώτης κατοικίας τους και μπορούν να υπαχθούν στη νέα ρύθμιση κατά των πλειστηριασμών.

Τις 16.000 είχαν φτάσει μέχρι την Πέμπτη οι αιτήσεις των δανειοληπτών που θέλουν να κάνουν χρήση της διάταξης για την προστασία της πρώτης κατοικίας από πλειστηριασμό. Όσοι δανειολήπτες έχουν στα χέρια τους κατασχετήρια μπορούν να καταθέσουν σχετικές αιτήσεις ενώ για τους υπόλοιπους ισχύει δίμηνη προθεσμία από την στιγμή που θα παραλάβουν στα χέρια τους εντολή εκτέλεσης.

Την ανησυχία του ΔΝΤ για τις καθυστερήσεις στις διαρθρωτικές μεταρρυθμίσεις εξέφρασε ο εκπρόσωπός του Τζ.Ράις, αποφεύγοντας ωστόσο να αναφερθεί στο περιεχόμενο των συζητήσεων που γίνονται στην Αθήνα με την τρόικα. «Στόχος του Ταμείου είναι η επίτευξη συμφωνίας» είπε, ενώ εξέφρασε την ελπίδα ότι θα είναι η τελευταία αποστολή της τρόικας στο πλαίσιο της πέμπτης αξιολόγησης της Ελλάδας. Ο κ. Ράις αρνήθηκε να σχολιάσει το δημοσίευμα των FT για τις εκτιμήσεις του ΔΝΤ σχετικά με τις ανάγκες των ελληνικών τραπεζών.

Τη λήψη των απαραίτητων πρωτοβουλιών των εποπτικών Αρχών για την διασφάλιση των τραπεζών, των μετόχων τους, αλλά και του επενδυτικού κοινού θα επιτρέψει η δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress test) του ελληνικού τραπεζικού συστήματος την επόμενη εβδομάδα.

Την επόμενη εβδομάδα θα ανακοινωθούν τα αποτελέσματα των stress tests των ελληνικών τραπεζών ανέφερε ο διοικητής της ΤτΕ. Ο Γ.Προβόπουλος επανέλαβε ότι το 2014 θα είναι η πρώτη χρονιά ανάκαμψης, κρούοντας ωστόσο κώδωνα κινδύνου για το ενδεχόμενο επιδείνωσης του κοινωνικοπολιτικού κλίματος. Τόνισε την ανάγκη ολοκληρωμένης εθνικής πολιτικής για έξοδο από την κρίση, υποστηρίζοντας ότι απαιτείται νέο μοντέλο ανάπτυξης.

Αποδέχθηκε η τρόικα ο ελάχιστος απαιτούμενος δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας των ελληνικών τραπεζών να προσαρμοστεί στα όρια που θα ισχύουν για όλες τις τράπεζες στα πανευρωπαϊκά stress tests. Σύμφωνα με πηγή που επικαλείται το πρακτορείο Reuters «η τρόικα αποδέχθηκε χαμηλότερο δείκτη εποπτικών κεφαλαίων (tier1) 8% στα stress test των τραπεζών».

Να επιταχύνουν τις διαδικασίες για την οριστικοποίηση των κεφαλαιακών αναγκών των τραπεζών αναμένεται να ζητήσει σήμερα, Πέμπτη, από τους επικεφαλής της τρόικας η ηγεσία του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. Η διευθύνουσα σύμβουλος του ΤΧΣ Αν.Σακελλαρίου αναμένεται να υπογραμμίσει στους εκπροσώπους των δανειστών ότι το Ταμείο δεν μπορεί να κάνει «ούτε ένα βήμα παραπέρα» εάν πρώτα δεν προσδιορισθούν επακριβώς οι κεφαλαιακές ανάγκες των Eurobank, Εθνική Τράπεζα, Τράπεζα Πειραιώς και Alpha Bank.

Τουλάχιστον ολόκληρη αυτή την εβδομάδα και ενδεχομένως και την επόμενη θα συνεχιστούν οι διαπραγματεύσεις ανάμεσα στην Τρόικα και την Τράπεζα της Ελλάδος αναφορικά με το ύψος των πρόσθετων κεφαλαίων που θα χρειαστούν οι ελληνικές τράπεζες.

Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια των εγχώριων τραπεζών ανήλθαν στο 31% του συνολικού χαρτοφυλακίου τους στο τέλος του τρίτου τριμήνου του 2013, από 29,3% στο πρώτο εξάμηνο, είπε τραπεζίτης στο Reuters την Τετάρτη. Την ίδια στιγμή σε αλλεπάλληλες συναντήσεις τρόικα, Τράπεζα της Ελλάδος, ΤΧΣ και υπουργείο Οικονομικών προσπαθούν να καθορίσουν το ύψος των κεφαλαιακών αναγκών των τραπεζών και να λύσουν σειρά κρίσιμων θεμάτων για το τραπεζικό σύστημα.

Τρεις διαφορετικές συσκέψεις θα πραγματοποιηθούν σήμερα, Τετάρτη, μεταξύ της τρόικας, της Τράπεζας της Ελλάδας, του ΤΧΣ και του υπουργείου Οικονομικών. Στο επίκεντρο και των τριών συσκέψεων θα βρεθούν οι κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών όπως αυτές έχουν προσδιορισθεί από την έκθεση της BlackRock για τις αναμενόμενες ζημίες πιστωτικού χαρτοφυλακίου, το θέμα της Eurobank, οι επικείμενες αλλαγές στη νομοθεσία που διέπει την ανακεφαλαιοποίηση, αλλά και τα σχέδια αναδιάρθρωσης που έχουν καταρτίσει οι διοικήσεις των μεγάλων τραπεζών.

Διαψεύδει το ΔΝΤ τις αναφορές των Financial Times ότι προσδιορίζει στα 20 δισ. ευρώ τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών. «Δεν έχουμε την παραμικρή σχέση με αυτό το δημοσίευμα», σημείωσε καλά ενημερωμένη πηγή στην Ουάσινγκτον.

Διατηρεί η Κομισιόν την πρόβλεψη για ανάπτυξη της ελληνικής οικονομίας το 2014 με ρυθμό 0,6% του ΑΕΠ, ο οποίος θα ενισχυθεί περαιτέρω το 2015 στο 2,9% του ΑΕΠ. Αντίθετα αναθεωρεί προς τα κάτω την πρόβλεψη για το ύψος της ύφεσης το 2013, προσδιορίζοντας την στο 3,7% και για το έλλειμμα. Αυξάνει όμως τις προβλέψεις της για το ύψος του χρέους. Σε ό,τι αφορά την ανεργία παρά τη σταδιακή μείωση της μέχρι το 2015, παραμένει πολύ υψηλά. Τέλος εφιστά την προσοχή στους κινδύνους που παραμένουν.

Για αύριο, Τετάρτη έχει προσδιορισθεί η συνάντηση της ηγεσίας του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ)  με τους επικεφαλής της τρόικας και στο επίκεντρο αναμένεται να τεθούν τα σχέδια αναδιάρθρωσης των τραπεζών, η κεφαλαιακή ενίσχυση των πιστωτικών ιδρυμάτων, αλλά και οι όροι διενέργειας των μελλοντικών αυξήσεων μετοχικού κεφαλαίου.