ευρωπαϊκών τραπεζών

Οι είκοσι μεγαλύτερες ευρωπαϊκές τράπεζες δηλώνουν το ένα τέταρτο των κερδών τους σε φορολογικούς παραδείσους, με προτίμηση στο Λουξεμβούργο, το Χονγκ Κονγκ και την Ιρλανδία, σύμφωνα με έρευνα της βρετανικής Oxfam που δημοσιεύθηκε σήμερα, Δευτέρα.

Το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο ανησυχεί λόγω της πρόσφατης μεγάλης υποχώρησης των μετοχών μεγάλων ευρωπαϊκών τραπεζών, καθώς είναι απαραίτητο να υπάρχει ένας ισχυρός τραπεζικός τομέας για να υποστηριχθεί η ανάκαμψη της οικονομίας, δήλωσε ο εκπρόσωπος του διεθνούς χρηματοοικονομικού θεσμού Τζέρι Ράις.

To 2014 θα γίνουν τα επόμενα stress tests των ευρωπαϊκών τραπεζών, σύμφωνα με ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής που δημοσιεύει το Bloomberg. Θα προηγηθεί ο έλεγχος της ποιότητας του ενεργητικού τους από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Τη διάσπαση των μεγάλων τραπεζών της Ευρώπης, ώστε να αποχωρισθούν οι αμιγώς τραπεζικές δραστηριότητες από τις πιο ριψοκίνδυνες επενδυτικές τους δραστηριότητες, προτείνει η έκθεση της επιτροπής Λικάνεν που συστάθηκε από την Κομισιόν.

Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια των ευρωπαϊκών τραπεζών άγγιζαν το 2011 το 1,05 τρισεκατομμύριο ευρώ, σύμφωνα με έρευνα της PriceWaterhouseCoopers (PWC). Η έρευνα αποκαλύπτει ότι πολλοί Ευρωπαίοι καταναλωτές, ιδιοκτήτες κατοικιών αλλά και εταιρείες, αδυνατούν να αποπληρώσουν τα δάνειά τους, ιδίως στις νότιες χώρες-μέλη της ευρωζώνης που έχουν πληγεί περισσότερο από την κρίση χρέους.

Η Ευρωζώνη δεν θα τα καταφέρει να θεσπίσει την κεντρική εποπτεία των τραπεζών της αυτή τη χρονιά όπως ήλπιζε, δήλωσε ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Βόλφγκανγκ Σόιμπλε σε συνέντευξή του στην ισπανική εφημερίδα El Pais. Το νέο πλαίσιο άπτεται άμεσα των όρων με τους οποίους θα γίνει η άμεση ανακεφαλαιοποίηση του ισπανικού χρηματοπιστωτικού συστήματος από τους ευρωπαϊκούς μηχανισμούς στήριξης, και κυρίως της ευθύνης που θα φέρει η Μαδρίτη.

Σχέδιο διάσωσης των ευρωπαϊκών τραπεζών σκοπεύει να παρουσιάσει η Κομισιόν πριν από την συνάντηση των ηγετών των 20 μεγαλύτερων οικονομιών του κόσμου, στις 18 και 19 Ιουνίου στο Μεξικό, δήλωσε την Παρασκευή η εκπρόσωπος της Ευρωπαϊκής Επιτροπής Σαντάλ Χιουζ.

Σχέδιο επανακεφαλαιοποιήσης των τραπεζών ως απάντηση στην κρίση  χρέους στην Ευρωζώνη θα παρουσιάσει σήμερα, Τετάρτη, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή.  Σύμφωνα με πληροφορίες, οι ευρωπαϊκές αρχές προγραμματίζουν να επιβάλουν μεγαλύτερο όριο στην κεφαλαιακή επάρκεια των τραπεζών και να τους δώσουν συγκεκριμένη χρονική διορία για να επιτύχουν αυτό το επίπεδο κεφαλαίων. Σε αντίθετη περίπτωση τα τραπεζικά ιδρύματα θα υποστούν κρατικές ανακεφαλαιοποιήσεις μέσω του EFSF.

Στην ανάγκη ενίσχυσης της κεφαλαιακής επάρκειας κάποιων ευρωπαϊκών τραπεζών αναφέρθηκε ο Ευρωπαίος Επίτροπος αρμόδιος για την Εσωτερική Αγορά Μισέλ Μπαρνιέ σε συνεντεύξεις που παραχώρησε στην εφημερίδα Le Figaro και στο τηλεοπτικό δίκτυο I-Tele. Αναφερόμενος στην πιθανότητα ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών με δημόσιους πόρους δεν απέκλεισε το ενδεχόμενο ορισμένες τράπεζες να έχουν ανάγκη τη βοήθεια του κράτους, ωστόσο ξεκαθάρισε πως αυτό πρέπει να γίνει σε περιορισμένο βαθμό.

Την άποψη ότι η Ευρώπη θα βρεθεί στο δίλημμα είτε να διασώσει την Ελλάδα, είτε να στηρίξει το τραπεζικό της σύστημα διατυπώνει η Wall Street Journal σε δημοσίευμα της Τετάρτης. Η εφημερίδα αναφέρει ότι οι ευρωπαϊκές κυβερνήσεις θα αναγκασθούν να αντιμετωπίσουν τις επιπτώσεις μιας ελληνικής χρεοκοπίας και να στηρίξουν τις ήδη «εύθραυστες» τράπεζες της Ευρώπης. Σύμφωνα με στοιχεία που επικαλείται η εφημερίδα, το συνολικό άνοιγμα των ευρωπαϊκών τραπεζών στην Ελλάδα (μέσω τραπεζικών ομολόγων κ.α.) ανέρχεται σε 94 δισ. ευρώ, με τα γαλλικά ιδρύματα να έχουν έκθεση 40 δισ. ευρώ και τα γερμανικά 24 δισ. ευρ -, σημαντικά υψηλότερα από τα στοιχεία που έχουν ανακοινωθεί επίσημα.

Τα stress test των ευρωπαϊκών τραπεζών δεν φαίνεται ότι κατάφεραν, τουλάχιστον άμεσα, να καθησυχάσουν τις αγορές για το ευρωπαϊκό χρηματοπιστωτικό σύστημα, καθώς οι μετοχές τους βρέθηκαν σε χαμηλό διετίας στις χρηματιστηριακές συνεδριάσεις της Δευτέρας εξαιτίας της ανησυχίας για την πορεία των διαβουλεύσεων στο ελληνικό ζήτημα. Σημαντικό το πλήγμα, λόγω των φόβων για διάχυση, στις περιφερειακές τράπεζες -και ιδιαίτερα τις ιταλικές- την στιγμή που και το ευρώ υποχωρούσε έναντι των υπόλοιπων νομισμάτων.

Τα νέα τεστ αντοχής για τις ευρωπαϊκές τράπεζες θα περιλαμβάνουν για πρώτη φορά και σενάριο για την ενδεχόμενη πτώχευση της Ελλάδας, σύμφωνα με δημοσίευμα της γερμανικής έκδοσης των Financial Times.

Ξεκινούν την Παρασκευή οι ασκήσεις αντοχής (stress tests) των ευρωπαϊκών τραπεζών για το 2011, όπως ανακοίνωσε η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή.

Πίσω από τις προσπάθειες αποτροπής πτώχευσης της Ελλάδας βρίσκονται τα συμφέροντα τραπεζών ευρωπαϊκών χωρών, υποστηρίζει ο πρώην καγκελάριος της Γερμανίας, Χέλμουτ Σμιτ, τονίζοντας, παράλληλα, ότι η Κομισιόν φέρει την κύρια ευθύνη για το γεγονός ότι δεν έγινε «έγκαιρα αντιληπτό» το που θα μπορούσε να οδηγήσει η υπερχρέωση της χώρας.

Έκκληση για «αυστηρούς ελέγχους των τραπεζών στην Ευρώπη ή ακόμα καλύτερα στον κόσμο» απηύθυνε ο Ευρωπαίος Επίτροπος, αρμόδιος για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, Μισέλ Μπαρνιέ. «Δεν είναι πλέον δυνατόν να ισχύει για τις τράπεζες το "business as usual" (εργασία ώς συνήθως). Οι φορολογούμενοι και οι πολίτες δεν θα μας το συγχωρήσουν. Οι τράπεζες πρέπει να καταλάβουν ότι πρέπει να υποβληθούν σε ένα νέο καθεστώς ρύθμισης», είπε ο κ. Μπαρνιέ.

Στα 4,589 τρισ. ευρώ ανέρχεται η κρατική βοήθεια που έχει διατεθεί στον ευρωπαϊκό χρηματοοικονομικό τομέα από τον Οκτώβριο του 2008 και την έναρξη της τραπεζικής κρίσης, σύμφωνα με την Κομισιόν. Βεβαίως το ποσό αυτό δεν έχει χρησιμοποιηθεί στο σύνολό του. Οι «βοήθειες» που έχουν δαπανηθεί αγγίζουν τα 957 δισ. το 2008 και το 1,107 τρισ. το 2009. Η ΕΚΤ έχει ρόλο κλειδί για τη σταθερότητα της ευρωζώνης, δηλώνει με νόημα ο Επίτροπος Ολι Ρεν, ενώ οι φήμες ότι η ευρωτράπεζα θα ανακοινώσει ενίσχυση των μέτρων στήριξης την Πέμπτη πληθαίνουν.

Αυστηρούς περιορισμούς στις αμοιβές με τη μορφή μπόνους των ανώτερων τραπεζικών στελεχών εισηγείται η αρμόδια Επιτροπή Εποπτών Ευρωπαϊκών Τραπεζών (CEBS), σύμφωνα με δημοσίευμα της εφημερίδας Financial Times. Η εισήγηση της Επιτροπής θα τεθεί σε διαβούλευση ενός μηνός με τις τραπεζικές οργανώσεις και αφορά τη δραστηριότητα σε όλο τον κόσμο των τραπεζών που έχουν την έδρα τους στην ΕΕ καθώς και τα καταστήματα στην ΕΕ τραπεζών που έχουν την έδρα τους εκτός Ευρώπης.

Τεχνικά θέματα σχετικά με τα τεστ αντοχής των ευρωπαϊκών τραπεζών θα συζητήσουν σήμερα, Πέμπτη, σε τηλεδιάσκεψη οι ευρωπαίοι υπουργοί Οικονομικών (Ecofin). Το βασικό σενάριο για την Ελλάδα προβλέπει αρνητική οικονομική ανάπτυξη στο -4% του ΑΕΠ το 2010 και -2% του ΑΕΠ το 2011, ανεργία 14%, μεγάλη αύξηση των προβλέψεων για επισφαλή δάνεια και απομειώσεις 23% στην αξία των κρατικών ομολόγων που διακρατούν οι ελληνικές τράπεζες.

Τις τελικές λεπτομέρειες των «τεστ αντοχής» των ευρωπαϊκών τραπεζών, θα συζητήσουν σε τηλεδιάσκεψη στις 22 Ιουλίου οι υπουργοί Οικονομικών των κρατών-μελών της ΕΕ και οι αντιπρόσωποι της Κομισιόν και της ΕΚΤ, μία ημέρα πριν την δημοσίευση των αποτελεσμάτων. Αισιοδοξία για την έκβαση και τα συμπεράσματα των stress tests εκφράζουν τραπεζικά στελέχη και αξιωματούχοι σε Ισπανία, Ελλάδα και Βέλγιο.

Έξι ελληνικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα συμπεριλαμβάνονται στις 91 τράπεζες που θα υποβληθούν στα ευρωπαϊκά stress test, όπως ανακοινώθηκε από την ευρωπαϊκή εποπτική αρχή για τον χρηματοπιστωτικό τομέα. Τα 91 ιδρύματα αντιστοιχούν στο 65% του ευρωπαϊκού τραπεζικού συστήματος.