blackrock

Να περιορίσει το πρόγραμμα νομισματικής χαλάρωσης που εφαρμόζει καλεί την Ομοσπονδιακή Κεντρική Τράπεζα των ΗΠΑ (Fed) ο Ρικ Ρίντερ, ένας από τους μεγαλύτερους διαχειριστές κεφαλαίων της Wall Street, ο οποίος επιβλέπει επενδύσεις διαθεσίμων ύψους  763 δισ. δολαρίων για λογαριασμό της BlackRock. Ο κ. Ρίντερ καλεί τη Fed να μειώσει τις αγορές ομολόγων της στο ύψος των 40-45 δισ. δολαρίων το μήνα, ένα επίπεδο που απλώς θα διατηρεί το τρέχον απόθεμα ομολόγων της Fed.

Συνάντηση με τους πρεσβευτές των κρατών-μελών της Ευρωζώνης στους οποίους θα μεταφέρει την αποφασιστικότητα της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου για εξυγίανση του κυπριακού χρηματοπιστωτικού τομέα θα έχει σήμερα Δευτέρα ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου κ. Πανίκος Δημητριάδης.

Στο διορισμό της Blackrock ως συμβούλου προχωρεί εκτός απρόοπτου η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, με στόχο την ενδελεχή εξέταση των αποτελεσμάτων των διαγνωστικών ελέγχων της Pimco και την παροχή τεχνογνωσίας για τα πλάνα ανακεφαλαιοποίησης και αναδιάρθρωσης των κυπριακών τραπεζών.

Εντός της εβδομάδας αναμένεται να δημοσιοποιηθεί η έκθεση της Τράπεζας της Ελλάδος για την αναδιάρθρωση και ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών. Στην μελέτη θα αποτυπώνονται οι εξελίξεις ανά τράπεζα και θα προσδιορίζεται το ύψος των κεφαλαίων που θα πρέπει να αντλήσει κάθε ίδρυμα έως τα μέσα Απριλίου, προκειμένου να αποκαταστήσει την κεφαλαιακή του βάση.

Την εκτίμηση ότι η κρίση στην Ευρωζώνη θα διαρκέσει ακόμη έως και το 2022 εξέφρασε ο επικεφαλής του οίκου Blackrock Λάρρυ Φίνκ. Μιλώντας στο Bloomberg, o Φινκ σημείωσε ότι «η ΕΚΤ θα πρέπει να βρει έναν τρόπο να υποτιμηθεί το ευρώ», ενώ εξέφρασε την εκτίμηση ότι θα ξεκινήσει να χαλαρώνει τη νομισματική της πολιτική από τον Ιανουάριο του 2013 και προέβλεψε πως σε μια τέτοια περίπτωση, το ευρώ θα δεχθεί σημαντικές πιέσεις. 

Στη δημοσιοποίηση της έκθεσης της Blackrock για τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών αναμένεται να προχωρήσει τις επόμενες εβδομάδες η Τράπεζα της Ελλάδος. Καταλύτης για τη δημοσιοποίηση της «περιβόητης» έκθεσης θα είναι αφενός η ολοκλήρωση της διαδικασίας πώλησης της Εμπορικής Τράπεζας από την Credit Agricole, αφετέρου η λήψη της απόφασης για την εκταμίευση της επόμενης δόσης του μηχανισμού στήριξης ύψους 31,5 δισ. ευρώ. Οι όροι ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών αναμένεται να κατατεθούν προς ψήφιση στη Βουλή πριν από τις 18 Οκτωβρίου.

Ο πρόεδρος της ΚΟ του ΣΥΡΙΖΑ, Αλέξης Τσίπρας, υπέβαλε Αίτηση Κατάθεσης Εγγράφων προς τον υπουργό Οικονομικών, εν όψει των επικείμενων αγορών και συγχωνεύσεων μεταξύ των τραπεζών. Ο κ. Τσίπρας ζητεί μεταξύ άλλων την κοινοποίηση της έκθεσης της Blackrock για τις επισφάλειες των τραπεζών και των κριτηρίων με βάση τα οποία κρίθηκαν βιώσιμες τέσσερις τράπεζες και μη βιώσιμη η Αγροτική.

Οι ελληνικές τράπεζες αναμένεται να χάσουν μέσα στα επόμενα τρία χρόνια 30 δισ. ευρώ από επισφαλή δάνεια, σύμφωνα με τα στρες τεστ που διενήργησε η BlackRock, είπε ο πρώην εκπρόσωπος της Ελλάδας στο ΔΝΤ, Παν.Ρουμελιώτης. Όπως πρόσθεσε, οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες για το εγχώριο τραπεζικό σύστημα, μετά τις ζημιές από το PSI και τις προβλέψεις της Blackrock, θα φτάσουν τα 50 δισ. ευρώ. Επίσης αναφέρθηκε και στο πλήγμα που έχει υποστεί η ρευστότητα των τραπεζών με τη φυγή καταθέσεων. Ωστόσο, βάσει τραπεζικών στελεχών η τάση αυτή μετά τις εκλογές αποκλιμακώνεται, αν και οι ισορροπίες παραμένουν ευαίσθητες.

Την πρόσκληση της Blackrock προκειμένου να εξετάσει τα δανειακά χαρτοφυλάκια όλων των κυπριακών τραπεζών στην Κύπρο, στην Ελλάδα και σε όλες τις χώρες που δραστηριοποιούνται, ζήτησε ο Ανδρέας Βγενόπουλος. Όπως επισημαίνει, η Blackrock θα πρέπει επίσης να εξετάσει ειδικά τα δάνεια προς μεγαλοεπιχειρηματίες στην Κύπρο και την Ελλάδα, πως, πότε και γιατί εδόθηκαν, αν μπορούν να αποπληρωθούν και αν έχουν εγγραφεί οι σχετικές προβλέψεις.

Να δοθούν τώρα στη δημοσιότητα, τόσο τα στοιχεία της έρευνας που διενέργησε η εταιρεία BlackRock για την κατάσταση κάθε ελληνικής τράπεζας, όσο και τον κατάλογο με τις εκτιμώμενες τιμές, για κάθε ένα περιουσιακό στοιχείο του δημοσίου, που έχει, και πρόκειται να, ενταχθεί στο Ταμείο Αποκρατικοποιήσεων (ΤΑΙΠΕΔ), ζήτησε με ερωτήσεις του στον επίτροπο Όλι Ρεν ο ευρωβουλευτής του ΣΥΡΙΖΑ Ν. Χουντής. Αρνητική ήταν η απάντηση του Φινλανδού επίτροπου.

Στα 2,5 δισ. ευρώ τοποθετούν οι πρώτες εκτιμήσεις των διοικήσεων των τεσσάρων μεγάλων ελληνικών τραπεζών τα κεφάλαια που θα πρέπει να αναζητήσουν στην αγορά, ποσό το οποίο αντιστοιχεί στο 10% των κεφαλαιακών αναγκών για την επαναφορά των δεικτών κεφαλαιακής επάρκειας στα ελάχιστα επιτρεπτά όρια.

Ακολουθεί σχόλιο του Τμήματος Αναλύσεων και Μελετών της Merit ΑΧΕΠΕΥ : «Ιλιγγιώδεις ζημιές ύψους 28,5 δις ευρώ παρουσίασαν οι 5 τέσσερις ελληνικές τράπεζες που ανακοίνωσαν αποτελέσματα την Παρασκευή, καθώς η καταγραφή των ζημιών από τα ελληνικά ομόλογα συνέπεσε στο Δ τρίμηνο με ζημιές από επισφάλειες που δεν είχαν καταγραφεί ως τώρα με αφορμή και τη […]

Ζημίες συνολικού ύψους 12,3 δισ. ευρώ κατέγραψε ο όμιλος της Εθνικής Τράπεζας (ΕΤΕ), μετά τη λογιστική απομείωση των ελληνικών ομολόγων που οδήγησε σε ζημίες 11,78 δισ. ευρώ. Ο δείκτης κύριων ίδιων κεφαλαίων (Core Tier I), μετά την εγγυημένη ενίσχυση 6,9 δισ. ευρώ από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, υπολογίζεται στο 6,3%. Την ίδια στιγμή η διοίκηση της ΕΤΕ διαβεβαιώνει ότι η τράπεζα δεν θα θα χρειαστεί επιπρόσθετα κεφάλαια μετά την εξέταση που έγινε στο δανειακό της χαρτοφυλάκιο από τη BlacKRock Solutions.

Τα προσωρινά αποτελέσματα της χρήσης του 2011, στα οποία θα αποτυπώνονται μόνον οι ζημιές από την αναδιάρθρωση του δημοσίου χρέους (PSI+) και όχι οι υποαξίες βάση της έκθεσης της Blackrock για τα επισφαλή τους δάνεια, θα ανακοινώσουν οι τράπεζες την Παρασκευή μετά το κλείσιμο του Χρηματιστηρίου. Οι συνολικές ζημιές για το τραπεζικό σύστημα, από το PSI και την Blackrock, ενδεχομένως να ξεπεράσουν τα 40 δισ. ευρώ, ενώ το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, που έλαβε τα ομόλογα του EFSF ύψους 25 δισ. ευρώ, θα καλύψει ή θα εγγυηθεί τις απαιτούμενες αυξήσεις κεφαλαίου με βάση τα αποτελέσματα που θα ανακοινωθούν.

Οι νομοθετικές πρωτοβουλίες που απαιτούνται για την τραπεζική ανακεφαλαιοποίηση και τα πορίσματα της έκθεσης της Blackrock βρέθηκαν επί τάπητος στη συνάντηση του υπουργού Οικονομικών Φίλιππου Σαχινίδη με τις διοικήσεις των μεγάλων εγχώριων τραπεζών, παρουσία του προέδρου της Τράπεζας της Ελλάδος Γ.Προβόπουλου.

Οι μαζικές τοποθετήσεις στον τραπεζικό κλάδο οδηγούν υψηλότερα το Χρηματιστήριο τη Δευτέρα, καθώς η αγορά «ζυγίζει» τις επιπτώσεις από το «κούρεμα» των ομολόγων και την έρευνα της Blackrock στα δανειακά χαρτοφυλάκια.

Να ζητηθεί από τον διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος να διαβιβαστούν στη Βουλή τα αποτελέσματα του διαγνωστικού ελέγχου που πραγματοποίησε ο οίκος Blackrock στα χαρτοφυλάκια δανείων των ελληνικών τραπεζών, ζητούν με ερώτηση και αίτηση κατάθεσης εγγράφων προς τον υπουργό Οικονομικών 44 βουλευτές του ΠΑΣΟΚ.

Η μείωση του κατώτατου μισθού κατά 22% και οι επιπτώσεις σε μισθούς και συντάξεις θα οδηγήσουν σε περαιτέρω επιδείνωση της ποιότητας του δανειακού χαρτοφυλακίου των ελληνικών τραπεζών. Από το 2008 παρατηρείται διαρκώς άνοδος του ποσοστού καθυστερήσεων σε όλες τις κατηγορίες δανείων και ειδικά στην καταναλωτική πίστη. Καθησυχαστικά εμφανίζονται τραπεζικά στελέχη για τις επιπτώσεις των νέων μέτρων οικονομικής πολιτικής στον πιστωτικό κίνδυνο των τραπεζών. Τα ίδια στελέχη ξεκαθαρίζουν πως τα νέα περιοριστικά μέτρα δεν θα οδηγήσουν σε νέα απολογιστική έκθεση της BlackRock για τις επισφάλειες των πιστωτικών ιδρυμάτων και υποστηρίζουν πως πλέον η Τράπεζα της Ελλάδας διαθέτει την τεχνογνωσία να ελέγχει σε πραγματικό χρόνο τις επιπτώσεις των μη εξυπηρετούμενων δανείων στους ισολογισμούς των τραπεζών.

Σκληρές διαπραγματεύσεις είναι σε εξέλιξη τόσο στο εσωτερικό της κυβέρνησης όσο και μεταξύ της κυβέρνησης και της τρόικας για τους όρους στήριξης των τραπεζών, στο πλαίσιο της επανακεφαλαιοποίησης για τις ανάγκες που θα προκύψουν από τις ζημίες του PSI και την έρευνα της Blackrock στα δανειακά χαρτοφυλάκια. Η τρόικα προτείνει η κεφαλαιακή ενίσχυση των τραπεζών να γίνει με κοινές μετοχές άνευ ψήφου, ενώ κερδίζει έδαφοςη επιλογή των μετατρέψιμων ομολόγων.

Σε τρεις άξονες κινούνται οι διαβουλεύσεις για τον τρόπο επανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, προκειμένου να καλύψουν τις ζημίες του PSI και τις ανάγκες που προκύπτουν από τη μελέτη της Blackrock για τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια. Η λύση που φαίνεται να προκρίνεται για τις επιπτώσεις από το PSI είναι οι αυξήσεις κεφαλαίου να γίνονται με κοινές άνευ ψήφου ή προνομιούχες μετοχές, καθώς και με μετατρέψιμα ομόλογα, απομακρύονοντας το ενδεχόμενο της κρατικοποίησης.

Γεύμα εργασίας παρέθεσε το προεδρείο της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών στον διοικητή της ΤτΕ Γ.Προβόπουλο. Πρόκειται για την πρώτη επίσημη συνάντηση μετά την επίδοση της μελέτης της Blackrock για το εγχώριο χρηματοπιστωτικό σύστημα, κατά την οποία συζητήθηκαν τα στοιχεία της μελέτης, οι τρέχουσες εξελίξεις για το PSI και οι ανάγκες για κεφαλαιακή ενίσχυση των τραπεζών που θα προκύψουν. Στο επόμενο διάστημα, η διοίκηση της ΤτΕ θα συναντηθεί ξεχωριστά με τις διοικήσεις των μεγάλων οργανισμών ενώ στο τέλος του επόμενου μήνα αναμένεται να ξεκαθαρίσει το τοπίο όσον αφορά την επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Με απώλειες και απογοητευτικό τζίρο υποδέχθηκε το Χρηματιστήριο Αθηνών το νέο έτος, την Δευτέρα, με την πλειοψηφία των επενδυτών να μην τοποθετείται στην αγορά ενόψει του PSI και της έκθεσης της Blackrock για τις τράπεζες. Κόντρα στο ανοδικό κλίμα των ευρωπαϊκών αγορών ο Γενικός Δείκτης Τιμών έκλεισε στις 673,71 μονάδες σημειώνοντας πτώση 0,99%.

Η Marfin Popular Bank Public ανακοίνωσε την Τρίτη ότι ο Ευθύμιος Μπουλούτας έχει παραιτηθεί από τη θέση του διευθύνοντος συμβούλου του ομίλου και μέλους του Διοικητικού Συμβουλίου της τράπεζας και των θυγατρικών της εταιρειών. Τη θέση του αναλαμβάνει ο ο μέχρι σήμερα αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος Χρίστος Στυλιανίδη. Αξίζει να σημειωθεί ότι η MIG σε ανακοίνωση της τονίζει ότι η μόνη λύση για διαφάνεια και ισονομία στο κυπριακό τραπεζικό σύστημα είναι η πρόσκληση της Blackrock για έρευνα του ισολογισμού όλων των τραπεζών της χώρας.

Το «κούρεμα» κατά 75-80% του χρέους της Ελλάδας, της Πορτογαλίας και της Ιρλανδίας που κατέχουν ιδιώτες, προκειμένου να μην επεκταθεί η κρίση χρέους της Ευρώπης, θεωρεί ως την πιο ενδεδειγμένη επιλογή η BlackRock Solutions. Από την πλευρά της, η Deutsche Bank εκτιμά ότι, ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης κρίσης χρέους στην Ελλάδα, του επερχόμενου κουρέματος (PSI) και εν αναμονή των αποτελεσμάτων της έρευνας της BlackRock, οι προοπτικές για τις ελληνικές και κυπριακές τράπεζες έχουν επιδεινωθεί σημαντικά.

Ορισμένες ελληνικές τράπεζες ίσως χρειαστεί να κρατικοποιηθούν προσωρινά εάν αποφασιστεί μεγάλη διαγραφή του ελληνικού χρέους, όπως δήλωσε στο Βήμα της Κυριακής ο επικεφαλής της Συµβουλευτικής Οµάδας για τις Χρηµατοοικονοµικές Αγορές της Blackrock Solutions, Κρέιγκ Φίλιπς.