κούρεμα

Ο γερμανικός ασφαλιστικός όμιλος Allianz είπε ότι θα αποδεχθεί την απομείωση κατά 50% στα ελληνικά κρατικά ομόλογα που έχει στο χαρτοφυλάκιο του. Συγκεκριμένα, προχώρησε σε απομείωση 54% που πέρασε στα αποτελέσματα δεύτερου τριμήνου.

Ανησυχία προκαλούν σε όσους ιδιώτες-φυσικά πρόσωπα κατέχουν ομόλογα του ελληνικού δημοσίου οι αναφορές ότι ενδεχομένως γίνει «κούρεμα» και στους τίτλους που έχουν στο χαρτοφυλάκιο τους, καθώς υπήρχει η εκτίμηση ότι μείωση θα γίνει μόνο στους ιδιώτες-νομικά πρόσωπα, δηλαδή τις τράπεζες, τις ασφαλιστικές εταιρείες και τα ασφαλιστικά ταμεία. Την Δευτέρα, ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών Φ. Σαχινίδης εμφανίστηκε επιφυλακτικός να απαντήσει στο συγκεκριμένο ερώτημα, λέγοντας ότι είναι «όλα ανοικτά» και ότι δεν θέλει αυτή τη στιγμή να κάνει «δημόσια τοποθέτηση».

Σκληρό παζάρι ξεκινά από την Δευτέρα σχετικά με τους όρους ανταλλαγής των ελληνικών ομολόγων μετά την απόφαση της Συνόδου Κορυφής για «κούρεμα» 50% στο ελληνικό κρατικό χρέος που κατέχουν ιδιώτες. Το IIF δηλώνει αισιόδοξο για μεγάλο ποσοστό συμμετοχής, την ίδια ώρα που ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Β. Σόιμπλε, αφήνει ανοικτό το παράθυρο ενός ενδεχόμενου υποχρεωτικού «κουρέματος».

Σαφή προειδοποίηση προς τις τράπεζες να αποδεχθούν τη σχεδιαζόμενη αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους απευθύνει ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Β. Σόιμπλε, σε δηλώσεις του προς το περιοδικό Spiegel που θα κυκλοφορήσει τη Δευτέρα. Μολονότι η Ευρώπη προτιμά ένα εθελοντικό «κούρεμα» του χρέους από τις τράπεζες, «δεν αποκλείεται να ακολουθηθεί ένας λιγότερο συναινετικός δρόμος», τονίζει, αφήνοντας ουσιαστικά ανοικτό το ενδεχόμενο μίας ανεξέλεγκτης πτώχευσης.

Εάν εφαρμοστούν όλα όσα ψηφίστηκαν στο Ελληνικό Κοινοβούλιο και υπάρχει και η ανάλογη αντιμετώπιση του προβλήματος και από τις επιχειρήσεις και από τα νοικοκυριά με υπευθυνότητα, η χώρα δεν χρειάζεται να πάρει άλλα μέτρα, μπορεί να πετύχει τον στόχο τον δημοσιονομικό που έχει τεθεί για το 2012, δήλωσε το Σάββατο ο αναπληρωτής υπουργός Οικονομικών Φίλιππος Σαχινίδης, μιλώντας στην πρωινή εκπομπή του Mega. Τι είπε για το «κούρεμα» σε ό,τι αφορά τα ασφαλιστικά ταμεία, τα ομόλογα των ιδιωτών και τις αποζημιώσεις των απολυμένων της Ολυμπιακής, τι θα γίνει με την επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Αγωνιώδης είναι η προσπάθεια των ευρωπαϊκών κυβερνήσεων να πείσουν ότι η συμφωνία για το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους δεν πρόκεται να επαναληφθεί σε κάποια άλλη χώρα τηςε Ευρωζώνης. Ο -Πορτογάλος- πρόεδρος της Κομισιόν Ζοζέ Μπαρόζο λέει ότι η συμφωνία ήταν «εντελώς μοναδική και κατ' εξαίρεσιν», ωστόσο οι αγορές αναζητούν την επόμενη χώρα που ίσως αναγκασθεί να προχωρήσει σε αναδιάρθρωση χρέους και πρώτη στη σχετική λίστα είναι η Πορτογαλία.

Τουλάχιστον 9 στις 10 τράπεζες αναμένεται να αποδεχθούν την απομείωση κατά 50% των ελληνικών ομολόγων που έχουν στα χαρτοφυλάκιά τους, εκτιμά ο διευθύνων σύμβουλος του Διεθνούς Χρηματοοικονομικού Ινστιτούτου (IIF) Τσάρλς Νταλάρα, με δηλώσεις του στην γερμανική εφημερίδα Welt am Sonntag. Ωστόσο, δεν εμφανίστηκε το ίδιο αισιόδοξος και σε ό,τι αφορά τις θέσεις των ασφαλιστικών εταιριών.

Σκληρή κριτική στην κυβέρνηση με αφορμή τις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής για το ελληνικό «κούρεμα» ασκεί ο πρόεδρος της ΝΔ, μιλώντας για «πλήρη αποτυχία της πολιτικής της». Διακρίνει πολλά σκοτεινά σημεία στη συμφωνία και τονίζει πως κανείς δεν πρέπει να πανηγυρίζει για την εξέλιξη αυτή. «Όποιος πανηγυρίζει για το κούρεμα απλώς αυτογελοιοποιείται» αναφέρει.

Το σχεδιαζόμενο «κούρεμα» κατά 50% στο ελληνικό κρατικό χρέος συνιστά χρεοκοπία, επισημαίνει σε ανακοίνωσή του, την Παρασκευή, ο οίκος πιστοληπτικής αξιολόγησης Fitch Ratings. Η Fitch εκτιμά ότι μετά την ανταλλαγή ομολόγων το χρέος θα διαμορφωθεί στο 142% του ΑΕΠ το 2013, ενώ για να μειωθεί στο 120% έως το 2020 εκτιμά ότι το ποσοστό συμμετοχής των ιδιωτών θα πρέπει να ανέλθει στο 85%.

Κέρδη σημειώνουν τα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια την Παρασκευή, καθώς στις αγορές επικρατεί θετικό κλίμα μετά τη συμφωνία των Ευρωπαίων ηγετών για το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους, την ανακεφαλαιποίηση των ευρωπαϊκών τραπεζών και την ενίσχυση της «δύναμης πυρός» του EFSF στο 1 τρισ. ευρώ, μολονότι πολλές πλευρές της συμφωνίας δεν έχουν ακόμα ξεκαθαριστεί. Στο θετικό κλίμα συμβάλλουν και τα καλύτερα από τα αναμενόμενα αποτελέσματα μεγάλων ευρωπαϊκών επιχειρήσεων.

Οι καταθέσεις στις ελληνικές τράπεζες είναι απόλυτα διασφαλισμένες διαβεβαίωσε την Παρασκευή ο υπουργός Επικρατείας και κυβερνητικός εκπρόσωπος Ηλίας Μόσιαλος, ενώ παράλληλα τόνισε ότι δεν πρόκειται να υπάρξει μείωση συντάξεων από ενδεχόμενες επιπτώσεις στα ασφαλιστικά ταμεία που συνεπάγεται το «κούρεμα» του χρέους.

Οι ηγέτες της Ευρωζώνης κατέληξαν μεν σε συμφωνία με τους ιδιώτες ομολογιούχους την Πέμπτη για κούρεμα 50% των ελληνικών κρατικών ομολόγων που κατέχουν, σύμφωνα με το σχέδιο για την στήριξη της Ελλάδας και την αντιμετώπιση της κρίσης χρέους, αλλά παραμένουν οι εκκρεμότητες και οι λεπτομέρειες που πρέπει να αποσαφηνιστούν πριν ολοκληρωθούν οι διεργασίες.

Κατά μία μονάδα υποβάθμισε ο οίκος αξιολόγησης Standard & Poor's την μακροπρόθεσμη πιστοληπτική αξιολόγηση της Κύπρου, επικαλούμενη την έκθεση του κυπριακού τραπεζικού συστήματος σε ελληνικό χρέος σε συνδυασμό με το μεγαλύτερο ελληνικό «κούρεμα». Ο οίκος διατηρεί την αξιολόγηση της Λευκωσίας σε παρακολούθηση για πιθανή νέα υποβάθμιση. Tι αναφέρουν Τράπεζα Κύπρου και Marin Laiki για τις κεφαλαιακές τους ανάγκες.

Μετά από μια ολονύκτια διαπραγμάτευση, οι ευρωπαίοι ηγέτες ανακοίνωσαν νωρίς το πρωί της Πέμπτης ότι ήλθαν καταρχάς σε συμφωνία για την απομείωση ή κούρεμα όπως έχουμε συνηθίσει να λέμε στην καθημερινότητα, του ελληνικού χρέους που βρίσκεται στα χέρια ιδιωτών σε ποσοστό 50% και σε εθελοντική βάση. Παράλληλα ανακοίνωσαν ότι θα δοθεί νέο δάνειο στην Ελλάδα, ύψος 100 δισ. ευρώ για την χρηματοδότηση της ελληνικής οικονομίας και επιπλέον 30 δισ. ευρώ στις ευρωπαϊκές χώρες για το πρόγραμμα PSI.

Το «κούρεμα» από μόνο του κάθε άλλο παρά διασφαλίζει τη βιωσιμότητα του χρέους σημειώνει η Δράση, δίνοντας έμφαση στην επίτευξη πρωτογενούς πλεονάσματος μέσω μείωσης των κρατικών δαπανών, αναβάθμισης της δημόσιας διοίκησης και πώλησης ανενεργών περιουσιακών στοιχείων του Δημοσίου.

Σοβαρότατες επιφυλάξεις για τα αποτελέσματα της Συνόδου εξέφρασε ο πρόεδρος της ΝΔ, «βλέποντας» γκρίζα σημεία στο «κούρεμα», τόσο για την Ελλάδα όσο και για την ευρωζώνη, ενώ εξέφρασε ανησυχία για την έλλειψη αναφοράς στο πώς θα έρθει η ανάκαμψη. Ο κ. Σαμαράς άσκησε δριμύτατη κριτική στην κυβέρνηση, που έσπευσε και πάλι να πανηγυρίσει και ξεκαθάρισε ότι ουδείς πρέπει να μιλά για παραχώρηση εθνικής κυριαρχίας. «Πανηγυρίζει που το 2020 θα μας φέρει στο 2009» τόνισε χαρακτηριστικά. 

Επίθεση στον πρωθυπουργό εξαπέλυσε η γγ του ΚΚΕ Αλέκα Παπαρήγα με αφορμή τις δηλώσεις που έκανε από τις Βρυξέλλες μετά τη συμφωνία για το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους κατά 50%. Δεν βρίσκω κατάλληλα λόγια να τα χαρακτηρίσω, είπε, ενώ επανέλαβε ότι το κούρεμα θα το πληρώσει ο λαός.

«Δεν είναι μόνο επικίνδυνοι γι' αυτά που αποδέχθηκαν, είναι πολύ περισσότεροι επικίνδυνοι με τον τρόπο που θέλουν να τα παρουσιάσουν» δήλωσε ο πρόεδρος του ΛΑΟΣ Γιώργος Καρατζαφέρης εξαπολύοντας μετωπική επίθεση κατά της κυβέρνησης για τα αποτελέσματα της Συνόδου Κορυφής.

Αρνητικές εξελίξεις για τους πολίτες βλέπει ο πρόεδρος της ΚΟ του ΣΥΡΙΖΑ Αλέξης Τσίπρας, αναφερόμενος στη συμφωνία για «κούρεμα» 50% του χρέους. Παρά το γεγονός ότι αναγνώρισε την ανάγκη διαγραφής του χρέους, κατηγόρησε την κυβέρνηση για αναξιοπιστία, αλλά και λάθος συνταγή πολιτικής που γεννά ύφεση και πολλαπλασιάζει το χρέος. Τέλος, αναφέρθηκε και στην εποπτεία, λέγοντας ότι θα είναι μόνιμη και μακράς διαρκείας.

Με μελανά χρώματα περιγράφουν οι Β.Κορκίδης της ΕΣΕΕ και ο Κ.Μίχαλος του ΕΒΕΑ τις εξελίξεις: «Το κούρεμα κατα 50%, αυτόματα σημαίνει και κούρεμα της εμπορικής δραστηριότητας, αφού πλέον λίγες επιχειρήσεις θα μπορούν να αγοράζουν με προέμβασμα ή πληρώνοντας μετρητοίς με την παραλαβή των παραγγελιών. Ακόμα και αυτές που σήμερα μπορούν να το κάνουν, είναι άγνωστο για πόσο καιρό θα μπορέσουν να αντέξουν σε μια τέτοια διαδικασία αγοράς και πώλησης εμπορευμάτων» σημειώνουν.

Η αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους έχει πυροδοτήσει έντονες συζητήσεις στην Ελλάδα και τις διεθνείς αγορές για το αν συνιστά «πιστωτικό γεγονός» και συνεπώς οδηγήσει σε ενεργοποίηση των ασφάλιστρων κινδύνου (CDS). Ο αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος της Διεθνούς Ένωσης Swaps και Παραγώγων (ISDA) και επικεφαλής της ISDA στην Ευρώπη, Γιώργος Χατζηνικολάου, δηλώνει στο in.gr ότι η Ένωση αναμένει τις λεπτομέρειες του προγράμματος που θα συμφωνηθεί και εν συνεχεία αν κάποιος κάτοχος CDS υποβάλει ερώτημα η αρμόδια επιτροπή θα λάβει τις αποφάσεις της.

Στις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής για την Ελλάδα επικεντρώνουν το βλέμμα τους τα ξένα μέσα ενημέρωσης. «Επιτέλους η Ευρωζώνη καταλήγει σε συμφωνία για την αντιμετώπιση της κρίσης χρέους» λέει το CNN. Για ζωτικής σημασίας απόφαση προκειμένου να σταματήσει η εξάπλωση της κρίσης, κάνει λόγο το BBC. Για θρίαμβο της Μέρκελ μιλά η γερμανική Bild.

Η απόφαση της Συνόδου Κορυφής για «κούρεμα» 50% των ελληνικών ομολόγων συνεπάγεται καθαρές απώλειες 100 δισ. ευρώ για τους δανειστές της χώρας μας και αντίστοιχη ελάφρυνση για το ελληνικό δημόσιο χρέος, το οποίο θα διαμορφωθεί στο 120% του ΑΕΠ το 2020. Ωστόσο, για την ελληνική οικονομία δεν επέρχεται μόνον μείωση του βάρους, καθώς από τις δευτερογενείς επιπτώσεις του κουρέματος γεννιούνται πρόσθετες υποχρεώσεις. Το in.gr επιχειρεί να αποτυπώσει με ψυχραιμία τις επιπτώσεις που θα έχει το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους στα ελληνικά νοικοκυριά και τις επιχειρήσεις.

Το «κούρεμα» κατά 50% στα ελληνικά κρατικά ομόλογα που κατέχουν ιδιώτες μειώνει το συνολικό χρέος κατά 100 δισ. ευρώ σε ένα σύνολο 350 δισ. ευρώ, καθώς στο «κούρεμα» δεν συμπεριλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, τα ομόλογα που έχει στην κατοχή της η ΕΚΤ (ονομαστικής αξίας 55-60 δισ. ευρώ) και τα δάνεια που έχουν δοθεί από τα κράτη της Ευρωζώνης και το ΔΝΤ (65 δισ. + τα 8 δισ. ευρώ της 6ης δόσης). Σε ό,τι αφορά την πρόβλεψη για μείωση στο 120% του ΑΕΠ έως το 2020 είναι ουσιαστικά στον «αέρα», καθώς δεν μπορεί να ξέρει ποια θα είναι η πορεία της ελληνικής οικονομίας τα επόμενα χρόνια.

Σε συμφωνία με τους τραπεζίτες για «κούρεμα» 50% των ελληνικών ομολόγων κατάληξε το ολονύχτιο θρίλερ διαπραγματεύσεων μεταξύ του IIF και των ευρωπαίων ηγετών. Σύμφωνα με το κείμενο συμπερασμάτων της Συνόδου Κορυφής της ΕΕ, επετεύχθη η απομείωση του 50% του ελληνικού χρέους, οδηγώντας το σε συρρίκνωση στο 120% του ΑΕΠ έως το 2020. Επίσης, αποφασίστηκε νέο δάνειο προς την Ελλάδα από την ΕΕ, την ΕΚΤ και το ΔΝΤ ύψους 100 δισ. ευρώ και επιπλέον 30 δισ. ευρώ που θα δοθούν από τις χώρες της Ευρωζώνης για το πρόγραμμα PSI. Παράλληλα, προβλέπεται ενίσχυση των μηχανισμών για την εποπτεία της εφαρμογής των μεταρρυθμίσεων.