Μεγάλες απώλειες σημειώνει την Τρίτη το Χρηματιστήριο, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί κάτω από τις 740 μονάδες, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε ρευστοποιήσεις σε όλους σχεδόν τους κλάδους της αγοράς και κυρίως στις τράπεζες.
Το «κούρεμα» κατά 75-80% του χρέους της Ελλάδας, της Πορτογαλίας και της Ιρλανδίας που κατέχουν ιδιώτες, προκειμένου να μην επεκταθεί η κρίση χρέους της Ευρώπης, θεωρεί ως την πιο ενδεδειγμένη επιλογή η BlackRock Solutions. Από την πλευρά της, η Deutsche Bank εκτιμά ότι, ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης κρίσης χρέους στην Ελλάδα, του επερχόμενου κουρέματος (PSI) και εν αναμονή των αποτελεσμάτων της έρευνας της BlackRock, οι προοπτικές για τις ελληνικές και κυπριακές τράπεζες έχουν επιδεινωθεί σημαντικά.
Με μικρές απώλειες έκλεισε το Χρηματιστήριο την Παρασκευή μετά την ανάληψη της πρωθυπουργίας από τον Λ.Παπαδήμο, με τους επενδυτές να τηρούν στάση αναμονής αναμένοντας τις προγραμματικές δηλώσεις της νέας κυβέρνησης. Έτσι παρά την άνοδο του τραπεζικού κλάδου, οι συναλλαγές πραγματοποιήθηκαν σε υποτονικό κλίμα με την αγορά να κλείνει τελικά σε χαμηλότερα επίπεδα, κόντρα στο ανοδικό κλίμα των ευρωπαϊκών αγορών. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών έκλεισε με απώλειες 0,86% στις 755,65 μονάδες. Αντίθετα,οι τράπεζες ενισχύθηκαν 1,69%.
Μείωση της τάξεως του 2,9% στα 183,2 δισ. ευρώ σημείωσαν τον Σεπτέμβριο οι τραπεζικές καταθέσεις νοικοκυριών και επιχειρήσεων, ενώ από τις αρχές του έτους η πτώση ανέρχεται στο 12,6% ή 26,4 δισ. ευρώ σε απόλυτα μεγέθη, σύμφωνα με τα στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος.
Η χρηματοδότηση της ΕΚΤ προς τα ελληνικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχώρησε κατά 15,3 δις ευρώ τον Σεπτέμβριο σε σχέση με τον Αύγουστο, ενώ η έκτακτη ρευστότητα που παρείχε η Τράπεζα της Ελλάδος στις τράπεζες μέσω του ELA ανήλθε στα 26,56 δισ. ευρώ, σύμφωνα με τα στοιχεία της ΤτΕ. Μείωση ρεκόρ τον ίδιο μήνα στις καταθέσεις νοικοκυριών και επιχειρήσεων, λόγω της ανησυχίας και των χαρατσιών.
Τρεις από τις μεγαλύτερες ελληνικές τράπεζες προχώρησαν στην έκδοση ομολόγων ύψους 6,4 δισ. ευρώ με εγγύηση του Δημοσίου, όπως υποστηρίζουν οι Financial Times και το Reuters. Τραπεζικοί κύκλοι εμφανίζονται αισιόδοξοι πως η ενεργοποίηση του πακέτου θα ενισχύσει τη ρευστότητα των ιδρυμάτων, δεδομένης της έντονης αβεβαιότητας των τελευταίων ημερών.
Ο διοικητής της Τράπεζας της Γαλλίας, Κριστιάν Νουαγιέ, σε δηλώσεις του σε κυριακάτική εφημερίδα υπογράμμισε ότι ο ρόλος της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας «δεν είναι να χρηματοδοτεί επ' αόριστον τα κράτη» και ότι η απάντηση στην κρίση «δεν περνά από το τύπωμα χρήματος από τις κεντρικές τράπεζες».
Η Ομάδα των Είκοσι (G20) συμφώνησε την Παρασκευή ότι οι μεγαλύτερες τράπεζες σε διεθνές επίπεδο πρέπει να αναδιοργανωθούν, για να διασφαλιστεί ότι δεν θα χρειαστεί ποτέ ξανά να «διασωθούν», δήλωσε η καγκελάριος της Γερμανίας Άνγκελα Μέρκελ.
Την παραίτησή του από τη θέση του μη εκτελεστικού προέδρου και μέλους του ΔΣ της Marfin Popular Bank ανακοίνωσε ο Ανδρέας Βγενόπουλος, επικαλούμενος λόγους αρχής, συγκεκριμένα τις κανονιστικές εκκρεμότητες που υπάρχουν στην Κύπρο για τη λειτουργία του τραπεζικού συστήματος.
Οι παλιοί δανειολήπτες που έχουν δάνειο συνδεδεμένο με το βασικό της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας είναι οι μόνοι που ουσιαστικά κερδίζουν από την μείωση των επιτοκίων του ευρώ. Σημειώνεται πως χθες, Πέμπτη, η ΕΚΤ μείωσε το κύριο παρεμβατικό επιτόκιο αναχρηματοδότησης των τραπεζών στο 1,25%, από 1,50%, τη δανειακή διευκόλυνση περιθωρίου στο 2%, από 2,25% και τη διευκόλυνση αποδοχής καταθέσεων στο 0,50%, από το 0,75%. Τα νέα επιτόκια που θα ισχύσουν από τις 9 Νοεμβρίου 2011 αποτελούν μικρή ανάσα για τους δανειολήπτες, νοικοκυριά και επιχειρήσεις, τα δάνεια των οποίων συνδέονται με το βασικό επιτόκιο του ευρώ, αλλά και με τα διατραπεζικά επιτόκια euribor. Οι δανειολήπτες αυτοί αναμένεται να δουν τις δόσεις τους να μειώνονται.
Το ζήτημα σήμερα είναι οι ελληνικές τράπεζες που, λόγω της ανακεφαλαιοποίησης (30 δισ. ευρώ για το ελληνικό χρηματοπιστωτικό σύστημα από την απόφαση της 26ης Οκτωβρίου), μας προέκυψαν ξαφνικά κρατικές τράπεζες. Όχι όλες και πιθανόν όχι οι μεγαλύτερες...
Τα πολιτικά νερά είναι πολύ φουρτουνιασμένα. Εμείς όμως πρέπει να συνεχίσουμε να δουλεύουμε με νέες σκέψεις και προτάσεις για να λειτουργούμε και να ελπίζουμε. Το ζήτημα σήμερα είναι οι ελληνικές τράπεζες που, λόγω της ανακεφαλαιοποίησης, μας προέκυψαν ξαφνικά κρατικές τράπεζες. Όχι όλες και πιθανόν όχι οι μεγαλύτερες...
Το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους δεν μπορεί να γίνει πριν διενεργηθεί το δημοψήφισμα για τη νέα δανειακή σύμβαση που προανήγγειλε η Ελλάδα, είπε την Τετάρτη ο επικεφαλής της Ένωσης Γερμανικών Τραπεζών, ο οποίος εκτίμησε παράλληλα ότι το ποσοστό συμμετοχής των ιδιωτών στην νέα ανταλλαγή ελληνικού χρέους θα είναι μεγάλο.
Οι πωλήσεις ασφαλίστρων έναντι του κινδύνου αθέτησης πληρωμών σε ευρωπαϊκό κρατικό, τραπεζικό και εταιρικό χρέος από τις αμερικανικές τράπεζες, αυξήθηκαν κατά 80,7 δισ. δολάρια στο πρώτο εξάμηνο του 2011, σύμφωνα με τα επίσημα στοιχεία της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών. Σε περίπτωση πτώχευσης στην Ευρώπη, θα κληθούν να πληρώσουν μεγάλα ποσά, εντείνοντας την ανησυχία για τη σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Σε παρτίδα πόκερ για γερά νεύρα εξελίσσεται η διαπραγμάτευση για την αποφυγή της κρατικοποίησης των μεγάλων ιδιωτικών τραπεζών, ενώ την ίδια στιγμή οι εξελίξεις για την ανακεφαλαιοποίηση των πιστωτικών ιδρυμάτων σε Ελλάδα και Ευρώπη είναι καταιγιστικές. Στο πλαίσιο αυτό, η κυβέρνηση εξετάζει υβριδικά σχήματα για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών σε μια προσπάθεια να μην υπάρξει περαιτέρω επιβάρυνση του δημοσίου χρέους, αλλά και να διασφαλισθεί πως οι βασικοί μέτοχοι των ιδρυμάτων θα συνδράμουν με όλες τους τις δυνάμεις.
Οι ανάγκες των ελληνικών τραπεζών σε νέα κεφάλαια θα αποσαφηνιστούν όταν θα ολοκληρωθούν οι διαπραγματεύσεις για την απομείωση έως 50% στα ελληνικά κρατικά ομόλογα. Οι εκτιμήσεις της αγοράς κάνουν λόγο για 18 - 20 δισ. ευρώ, ενώ θα πρέπει να αναμένεται και το αποτέλεσμα της έρευνας της Blackrork στα δανειακά χαρτοφυλάκια των τραπεζών, όπου ενδεχομένως θα προκύψουν ανάγκες για επιπλέον 10 δισ. ευρώ. Την ίδια ώρα, οι τράπεζες δίνουν σκληρή μάχη στο παρασκήνιο ώστε να είναι δυνατή η κεφαλαιακή τους ενίσχυση με προνομιούχες μετοχές και να αποφευχθεί η κρατικοποίηση.
Σκληρό παζάρι ξεκινά από την Δευτέρα σχετικά με τους όρους ανταλλαγής των ελληνικών ομολόγων μετά την απόφαση της Συνόδου Κορυφής για «κούρεμα» 50% στο ελληνικό κρατικό χρέος που κατέχουν ιδιώτες. Το IIF δηλώνει αισιόδοξο για μεγάλο ποσοστό συμμετοχής, την ίδια ώρα που ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Β. Σόιμπλε, αφήνει ανοικτό το παράθυρο ενός ενδεχόμενου υποχρεωτικού «κουρέματος».
Σαφή προειδοποίηση προς τις τράπεζες να αποδεχθούν τη σχεδιαζόμενη αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους απευθύνει ο Γερμανός υπουργός Οικονομικών Β. Σόιμπλε, σε δηλώσεις του προς το περιοδικό Spiegel που θα κυκλοφορήσει τη Δευτέρα. Μολονότι η Ευρώπη προτιμά ένα εθελοντικό «κούρεμα» του χρέους από τις τράπεζες, «δεν αποκλείεται να ακολουθηθεί ένας λιγότερο συναινετικός δρόμος», τονίζει, αφήνοντας ουσιαστικά ανοικτό το ενδεχόμενο μίας ανεξέλεγκτης πτώχευσης.
Τουλάχιστον 9 στις 10 τράπεζες αναμένεται να αποδεχθούν την απομείωση κατά 50% των ελληνικών ομολόγων που έχουν στα χαρτοφυλάκιά τους, εκτιμά ο διευθύνων σύμβουλος του Διεθνούς Χρηματοοικονομικού Ινστιτούτου (IIF) Τσάρλς Νταλάρα, με δηλώσεις του στην γερμανική εφημερίδα Welt am Sonntag. Ωστόσο, δεν εμφανίστηκε το ίδιο αισιόδοξος και σε ό,τι αφορά τις θέσεις των ασφαλιστικών εταιριών.
Ιστορική χαρακτηρίζει τη συμφωνία της Συνόδου Κορυφής για την Ελλάδα ο επικεφαλής του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Ινστιτούτου (IIF) Τσαρλς Νταλάρα. Εκφράζει την αισιοδοξία του ότι οι ιδιώτες που κατέχουν ελληνικά ομόλογα θα αποδεχτούν σε μεγάλο ποσοστό τη συμφωνία που επιτεύχθηκε στις Βρυξέλλες. Ο ίδιος χαρακατηρίζει «επώδυνη» την επιρροή του κουρέματος 50% στις τράπεζες, συμπληρώνοντας πως βρίσκεται σε επαφή με τους επικεφαλής και με την κυβέρνηση για να προστατευτούν τα συμφέροντά τους.
Ανοιχτό άφησε εκ νέου το ενδεχόμενο χρήσης προνομιούχων αντί για κοινών μετοχών για την επανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, ο υπουργός Οικονομικών Ευ.Βενιζέλος τονίζοντας ότι «θα υπάρξει πλήρης ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, προς όφελος των καταθετών και της οικονομίας». Ακόμη, δεν απέκλεισε το ποσοστό «κουρέματος» της αξίας των ομολόγων που διακραττούν οι ελληνικές τράπεζες να είναι μικρότερο από 50%, «στο μέτρο που δεν παραβιάζονται κανόνες της διεθνούς έννομης τάξης και στο μέτρο που αυτό οδηγεί σε ένα καλό αποτέλεσμα για το δημόσιο».
Μετά από μια ολονύκτια διαπραγμάτευση, οι ευρωπαίοι ηγέτες ανακοίνωσαν νωρίς το πρωί της Πέμπτης ότι ήλθαν καταρχάς σε συμφωνία για την απομείωση ή κούρεμα όπως έχουμε συνηθίσει να λέμε στην καθημερινότητα, του ελληνικού χρέους που βρίσκεται στα χέρια ιδιωτών σε ποσοστό 50% και σε εθελοντική βάση. Παράλληλα ανακοίνωσαν ότι θα δοθεί νέο δάνειο στην Ελλάδα, ύψος 100 δισ. ευρώ για την χρηματοδότηση της ελληνικής οικονομίας και επιπλέον 30 δισ. ευρώ στις ευρωπαϊκές χώρες για το πρόγραμμα PSI.
Όλοι οι ευνοϊκοί όροι της 21ης Ιουλίου διατηρούνται και στη συμφωνία της 26ης Οκτωβρίου, ενώ η συμφωνία για το νέο PSI βελτιώνει τους όρους για την Ελλάδα και τα κράτη συνολικά, δήλωσε ο υπουργός Οικονομικών Ευ.Βενιζέλος σε συνέντευξη Τύπου για τις αποφάσεις της Συνόδου. Το «κούρεμα» ύψους 50% «τετραπλασιάζει το ωφέλιμο αποτέλεσμα για την Ελλάδα» σε σχέση με τη συμφωνία της 21ης Ιουλίου είπε, και πρόσθεσε ότι «θα υπάρξει πλήρης ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, προς όφελος των καταθετών και της οικονομίας». Ακόμη διαβεβαίωσε για την προστασία των Ταμείων, αλλά και ότι δεν θα ληφθούν νέα μέτρα.
Επίθεση στον πρωθυπουργό εξαπέλυσε η γγ του ΚΚΕ Αλέκα Παπαρήγα με αφορμή τις δηλώσεις που έκανε από τις Βρυξέλλες μετά τη συμφωνία για το «κούρεμα» του ελληνικού χρέους κατά 50%. Δεν βρίσκω κατάλληλα λόγια να τα χαρακτηρίσω, είπε, ενώ επανέλαβε ότι το κούρεμα θα το πληρώσει ο λαός.
Θετικά αποτιμούν οι τράπεζες την τελική συμφωνία για το «κούρεμα» των ελληνικών ομολόγων. Εκφράζοντας την θέση του Διεθνούς Χρηματοοικονομικού Ινστιτούτου (IIF) ο πρόεδρος της Deutsche Bank Γιόζεφ Άκερμαν και επικεφαλής του IIF επιβεβαίωσε την Πέμπτη την πλήρη υποστήριξή του στην εθελοντική συμφωνία που επιτεύχθηκε μεταξύ των ηγετών της Ευρωζώνης και του IIF για το ελληνικό χρέος. Ο διευθύνων σύμβουλος του IIF Τσαρλς Νταλλάρα δήλωσε από την πλευρά του πως η εθελοντική και ουσιαστική απομείωση των ελληνικών ομολόγων που κατέχει ο ιδιωτικός τομέας, μαζί με την πρόσθετη ευρωπαϊκή συνδρομή, παρέχει μια ιστορική ευκαιρία για την Ελλάδα.
Διαχειριστής - Διευθυντής: Λευτέρης Θ. Χαραλαμπόπουλος
Διευθύντρια Σύνταξης: Αργυρώ Τσατσούλη
Ιδιοκτησία - Δικαιούχος domain name: ALTER EGO MEDIA A.E.
Νόμιμος Εκπρόσωπος: Ιωάννης Βρέντζος
Έδρα - Γραφεία: Λεωφόρος Συγγρού αρ 340, Καλλιθέα, ΤΚ 17673
ΑΦΜ: 800745939, ΔΟΥ: ΚΕΦΟΔΕ ΑΤΤΙΚΗΣ
Ηλεκτρονική διεύθυνση Επικοινωνίας: [email protected], Τηλ. Επικοινωνίας: 2107547007
Αριθμός Πιστοποίησης Μ.Η.Τ.232442
