τραπεζών

Τριάντα ισπανικές τράπεζες υποβάθμισε την Πέμπτη ο οίκος αξιολόγησης Moody's. Ο οίκος διατηρεί «αρνητική» την αξιολόγηση των τραπεζών σε ό,τι αφορά τις προοπτικές του χρέους τους και των αποθεματικών τους.

Τα πυρά αρκετών συναδέλφων του δέχθηκε στο Υπουργικό ο Γιώργος Παπακωνσταντίνου με αφορμή την ασφυξία που επικρατεί στην αγορά, λόγω της άρνησης των τραπεζών να παράσχουν μεγαλύτερη ρευστότητα, παρά τα πλούσια κρατικά «πακέτα». Μάλιστα ο Ευ.Βενιζέλος πρότεινε να υπάρξουν προγραμματικές συμφωνίες με κάθε τράπεζα χωριστά, ώστε να ενισχυθεί η αγορά.

Πτωτικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί κάτω από τις 1.600 μονάδες, καθώς στην αγορά υπάρχει έντονη νευρικότητα σχετικά με τη Σύνοδο Κορυφής της ΕΕ την Πέμπτη και την Παρασκευή στις Βρυξέλλες.

Κλιμάκιο του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου διενεργεί τις τελευταίες ημέρες ελέγχους για την κατάσταση του εγχώριου χρηματοπιστωτικού συστήματος. Τα στελέχη του ΔΝΤ, που θα συνεχίσουν και την τρέχουσα εβδομάδα τις επαφές με τις διοικήσεις μεγάλων εμπορικών τραπεζών, ενημερώνονται για την κεφαλαιακή επάρκειά τους, την επάρκεια ρευστότητας και τις επιπτώσεις της δημοσιονομικής κρίσης στα πιστωτικά ιδρύματα.

Κλιμακωτό «κούρεμα» 5,2% στα ελληνικά 2ετή ομόλογα, 12,6% στα 5ετή και 17,1% στα 10ετή, θα περιλαμβάνουν τα νέα τεστ αντοχής των ευρωπαϊκών τραπεζών, σύμφωνα με όσα ανακοίνωσε την Παρασκευή η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή. Το «κούρεμα» θα αφορά μόνο το εμπορικό χαρτοφυλάκιο  των ελληνικών τραπεζών, το ύψος του οποίου υπολογίζεται στα 1,6 δισ. ευρώ.

Η Ελλάδα δεν έχει οριστικοποιήσει το σύστημα διαπίστευσης, ορισμού, έγκρισης ή αδειοδότησης των ιδρυμάτων ιστών, συμπεριλαμβανομένων των τραπεζών κυττάρων αίματος ομφάλιου λώρου, όπως όφειλε να κάνει με βάση τη σχετική ευρωπαϊκή νομοθεσία.

Οι Ευρωπαίοι ηγέτες καλούν τις ευρωπαϊκές τράπεζες να αποκαλύψουν τον όγκο των κρατικών ομολόγων που διακρατούν στα χαρτοφυλάκια τους στο πλαίσιο των νέων τεστ αντοχής, σύμφωνα με προσχέδιο των συμπερασμάτων της Συνόδου Κορυφής στις 25 Μαρτίου, που εξασφάλισε το Reuters. Από την πλευρά των κρατών-μελών ζητείται κατάρτιση σχεδίων για την αναδιάρθρωση των ευάλωτων ιδρυμάτων, στα οποία θα περιλαμβάνονται λύσεις ιδιωτικού τύπου, αλλά και σταθερό πλαίσιο σχετικά με την παροχή κρατικής στήριξης «σε περίπτωση που χρειαστεί».

Η χρηματοδότηση των ελληνικών τραπεζών από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχεδόν διπλασιάστηκε το 2010, σύμφωνα με στοιχεία που δημοσίευσε η Τράπεζα της Ελλάδος.

Υψηλά κέρδη σημειώνει το Χρηματιστήριο την Δευτέρα, με τις μετοχές των τραπεζών να πρωταγωνιστούν, ενώ μεγάλη πτώση σημειώνει το spread στα ομόλογα, μετά την απόφαση των ηγετών της Ευρωζώνης να ελαφρύνουν τους όρους στα δάνεια που παίρνει η Ελλάδα από το ΔΝΤ και την ΕΕ καθώς και να ενισχύσουν κεφαλαιακά τον μηχανισμό διάσωσης.

Σε κυκλοφορία νέου χρήματος θα μπορεί να προχωρήσει η χώρα για να καλύψει τις ανάγκες ρευστότητας των ελληνικών τραπεζών, υιοθετώντας την πρακτική που χρησιμοποίησε και η ιρλανδική κεντρική τράπεζα.

Σε 15 δισ. ευρώ αποτιμά η Κεντρική Τράπεζα της Ισπανίας το κόστος αναδιάρθρωσης του χρηματοπιστωτικού τομέα, κάτω από το μισό των εκτιμήσεων της Moody's. O οίκος αξιολόγησης ανέφερε πως το απαιτούμενο ποσό κυμαίνεται μεταξύ 40 και 50 δισ. ευρώ, αιτιολογώντας τη νέα υποβάθμιση της ισπανικής πιστοληπτικής ικανότητας.

Στην πιστοληπτική υποβάθμιση έξι τραπεζών προχώρησε σήμερα, Τετάρτη, ο οίκος Moody's, ως αποτέλεσμα της υποβάθμισης της Ελλάδας. Ο οίκος προχώρησε στην υποβάθμιση της αξιολόγησης της πιστοληπτικής ικανότητας της Εθνικής Τράπεζας, της EFG Eurobank, της Alpha Bank, της Πειραιώς, της ATEbank και της Attica Bank.

Η αιφνιδιαστική και μεγάλη υποβάθμιση από τη Moody's, η εκτίναξη του spread σε συνδυασμό με την σύγχυση και την ανασφάλεια, που αυξάνονται όσο πλησιάζουν οι ημέρες για τη Σύνοδο Κορυφής, ως προς το πόσο θαρραλέες και αποτελεσματικές θα είναι οι αποφάσεις των ηγετών της ευρωζώνης, βούλιαξαν το Χρηματιστήριο Αθηνών την Τρίτη. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών υποχώρησε στις 1.525,50 μονάδες, με βουτιά 3,81%. Στο στόχαστρο των πωλητών βρέθηκαν οι τράπεζες (-6,26%), αφού «παραδοσιακά» της υποβάθμισης μιας χώρας ακολουθούν οι υποβαθμίσεις των τραπεζών της.

Ξεκινούν την Παρασκευή οι ασκήσεις αντοχής (stress tests) των ευρωπαϊκών τραπεζών για το 2011, όπως ανακοίνωσε η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή.

Την αξιολόγηση καταθέσεων, χρέους και χρηματοοικονομικής ισχύος τριών κυπριακών τραπεζών υποβάθμισε ο οίκος Moody's, έπειτα από την υποβάθμιση της πιστοληπτικής αξιολόγησης και της ίδιας της Λευκωσίας. Πρόκειται για την Τράπεζα Κύπρου, την Ελληνική Τράπεζα και την Marfin Popular Bank.

Σε ακρόαση από την Επιτροπή Ανταγωνισμού της Τουρκίας έχει κληθεί η Finansbank, η τουρκική θυγατρική της Εθνικής Τράπεζας, και οι διοικήσεις άλλων επτά τραπεζών, με την κατηγορία ότι προχώρησαν σε εναρμονισμένη πρακτική για την προσέλκυση καταθέσεων από λογαριασμούς μισθοδοσίας. Στην περίπτωση που η τουρκική Επιτροπή Ανταγωνισμού διαπιστώσει ενοχή των εμπλεκομένων τραπεζών θα επιβάλει αυστηρά πρόστιμα.

Στις 4 Μαρτίου θα επιδοθούν στις διοικήσεις των ελληνικών τραπεζών τα σενάρια προσομοίωσης που θα αφορούν στα ευρωπαϊκά τεστ αντοχής. Η Τράπεζα της Ελλάδος θα ενημερωθεί σήμερα, Τετάρτη, για τη μεθοδολογία, βάσει της οποίας θα διεκπεραιώσει τα τεστ κοπώσεως, ενώ τα αποτελέσματα των τεστ θα ανακοινωθούν τον Ιούλιο.

Η ανάγκη απεξάρτησης από τη χρηματοδότηση της ΕΚΤ και τα σχέδια που πρέπει οι τράπεζες να παρουσιάσουν το επόμενο διάστημα με στόχο τη σταδιακή επανασύνδεσή τους με τις αγορές, βρέθηκε στο επίκεντρο της πρώτης συνεδρίασης του Συμβουλίου Συστημικής Ευστάθειας που πραγματοποιήθηκε την Τρίτη.

Η κεφαλαιακή επάρκεια τραπεζών και ασφαλιστικών εταιρειών, τα επίπεδα ρευστότητας στο χρηματοπιστωτικό σύστημα και η πορεία των επισφαλών δανείων θα εξετασθούν μεταξύ άλλων στο Συμβουλίου Συστημικής Ευστάθειας που συνεδριάζει το μεσημέρι στο υπουργείο Οικονομικών. Στο επίκεντρο η προληπτική αντιμετώπιση έκτακτων ή ακραίων καταστάσεων και κρίσεων.

Ομαλές αναδιαρθρώσεις στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ελλάδας ζητεί η τρόικα, σημειώνοντας πως η πρόκληση για την κυβέρνηση και την Τράπεζα της Ελλάδος είναι να διευκολύνουν τη μείωση της εξάρτησης των τραπεζών από την ρευστότητα της ΕΚΤ. Η τρόικα ζητεί από τις τράπεζες πρωτοβουλίες για ενεργητική αύξηση κεφαλαίων ανάλογα με τις ανάγκες και να διερευνήσουν στρατηγικές συμμαχίες με εγχώριες και ξένες τράπεζες.

Κοντά στην έκδοση της τελικής απόφασης βρίσκεται το υπουργείο Υγείας, σχετικά με τους όρους ίδρυσης και λειτουργίας των τραπεζών ομφαλοπλακουντικού αίματος. Ο Εθνικός Οργανισμός Μεταμοσχεύσεων ζητά να υπαχθούν στον έλεγχό του οι ιδιωτικές τράπεζες, εφόσον βέβαια η λειτουργία τους επιτραπεί. Εκτιμά, πάντως, ότι οι δημόσιες τράπεζες επαρκούν.

Περισσότερες από 1.3000 αιτήσεις εξωδικαστικού συμβιβασμού έχει αποστείλει στις τράπεζες η ΕΚΠΟΙΖΩ από την έναρξη ισχύος του νόμου για τα υπερχρεωμένα νοικοκυριά, ωστόσο, επισημαίνει ότι η στάση των περισσότερων τραπεζών «οδηγεί στο συμπέρασμα ότι απαξιώνουν πλήρως το στάδιο του εξωδικαστικού συμβιβασμού» και δημιουργεί «υπόνοιες» για «το τι προσδοκούν με την αποτυχία της διαδικασίας αυτής».

Τη θέση τους υπέρ των συγχωνεύσεων στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα, παρά την αποτυχία της πρότασης της Εθνικής Τράπεζας στην Alpha Bank, επανέλαβε η κυβέρνηση αλλά και η αξιωματική αντιπολίτευση, ενώ και ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος Γιώργος Προβόπουλος υποστήριξε ότι οι συγχωνεύσεις θα διευκολύνουν τη θέση των ελληνικών τραπεζών εν όψει και της υποχώρησης της ΕΚΤ από τα προσωρινά μέτρα ρευστότητας. Αντίθετα το ΚΚΕ και ο ΣΥΝ, κάνοντας λόγο για δημιουργία καρτέλ και μονοπωλίων υπέρ των μεγάλων συμφερόντων και εγκατάλειψη της ιδέας ισχυρού δημόσιου πυλώνα.

Το κόμμα της, κατά πάσα πιθανότητα, επόμενης ιρλανδικής κυβέρνησης ζητά επανεξέταση των όρων του πακέτου διάσωσης από την ΕΕ και το ΔΝΤ στη χώρα. Στις κεντρικές προεκλογικές του θέσεις, το Φίνε Γκάιλ, που βρίσκεται σημαντικά μπροστά στις δημοσκοπήσεις, δεσμεύεται ότι θα επιδιώξει ευνοϊκότερους όρους για το Δουβλίνο με συμμετοχή των ομολογιούχων των ιρλανδικών τραπεζών στο κόστος της διάσωσης.

Τα νέα τεστ αντοχής τραπεζών (stress test) δεν θα προβλέπουν συγκεκριμένο πήχη «επιτυχίας ή αποτυχίας» («pass or fail») σε ό,τι αφορά την ρευστότητά τους, σύμφωνα με έγγραφο της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (ΕΒΑ) που περιήλθε στην κατοχή του Reuters. Ωστόσο, όλες οι τράπεζες στην ΕΕ θα εξεταστούν βάσει του κριτηρίου της ρευστότητας. Σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές οι τράπεζες θα εφαρμόσουν συντηρητικές παραδοχές για να εκτιμήσουν τα πιθανά haircut που ενδεχομένως υποστούν.