επιτόκια

«Έφοδο» σε αρκετές τράπεζες πραγματοποίησαν τα στελέχη της ευρωπαϊκής αρχής ανταγωνισμού, καθώς υπάρχουν υποψίες ότι έχουν σχηματίσει καρτέλ και χειραγωγούν τα παράγωγα στα επιτόκια του ευρώ.

Αρκετά ακριβότερα δανείστηκε η Ιταλία σε δημοπρασία ομολόγων της συνολικής αξίας 7,9 δισ. ευρώ, βλέποντας τα επιτόκιά τους να ενισχύονται σε ιστορικά υψηλά εν μέσω των ανησυχιών στις αγορές για την ευρωπαϊκή κρίση χρέους. Το επιτόκιο των ομολόγων λήξης 2014 αυξήθηκε στο 4,68% -από 3,87% τον Αύγουστο- και το επιτόκιο των δεκαετών στο 5,86%, έναντι 5,22% τον προηγούμενο μήνα.

Πρόγραμμα αντικατάστασης ομολόγων που έχει στο χαρτοφυλάκιό της η Fed με μεγαλύτερης διάρκειας χρεόγραφα ανακοίνωσε η αμερικανική Κεντρική Τράπεζα, για μείωση του κόστους δανεισμού και ενίσχυση της αμερικανικής ανάκαμψης. Τα επιτόκια διατηρήθηκαν, όπως ήταν αναμενόμενο, στα χαμηλά τους επίπεδα.

Στο 5,25% σκαρφάλωσε το επιτόκιο των εξάμηνων εντόκων γραμματίων της Πορτογαλίας κατά τη δημοπρασία στην οποία προχώρησε η Λισαβόνα την Τετάρτη για την άντληση συνολικά 1,25 δισ. ευρώ. Τα επιτόκια για τα τρίμηνα χρεόγραφα υποχώρησαν ελαφρά στο 4,93%.

Με ιδιαίτερο ενδιαφέρον αναμένεται η συνεδρίαση του ΔΣ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, καθώς εντείνονται οι πιέσεις προς την ευρωτράπεζα να μειώσει τα επιτόκια, προκειμένου να συμβάλλει στην προσπάθεια για την αντιμετώπιση της κρίσης χρέους στην Ευρωζώνης. Η προσοχή θα στραφεί και στις δηλώσεις που θα κάνει ο κ. Τρισέ για την Ελλάδα.

Αύξηση των επιτοκίων καταθέσεων και χορηγήσεων στην ελληνική αγορά καταγράφηκε τον Ιούλιο, σύμφωνα με τα στοιχεία της Τράπεζας της Ελλάδος μετά και την αύξηση των επιτοκίων της ΕΚΤ. Στις καταθέσεις, το επιτόκιο για συμφωνημένη διάρκεια έως ένα έτος διαμορφώθηκε στο 4,29% από 4,10% πού ήταν τον Ιούνιο.  Στις χορηγήσεις, το μέσο επιτόκιο των καταναλωτικών δανείων χωρίς καθορισμένη διάρκεια (κατηγορία που περιλαμβάνει τα δάνεια μέσω πιστωτικών καρτών, τα ανοικτά δάνεια και τις υπεραναλήψεις από τρεχούμενους λογαριασμούς) παρουσίασε άνοδο, κατά 0,12% και διαμορφώθηκε στο 15,06%.

Αυξάνονται οι φωνές στις αγορές που ζητούν από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να αρχίζει να μειώνει τα επιτόκια, αντί να συνεχίσει να τα αυξάνει, προκειμένου να μην διολισθήσει ξανά σε ύφεση η ευρωπαϊκή οικονομία και να μην επιδεινωθεί περαιτέρω η κρίση χρέους στην Ευρωζώνη. 

Ο Αμερικανός οικονομολόγος Τζόζεφ Στίγκλιτς, καλεί την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να μειώσει το βασικό της επιτόκιο, σε συνέντευξή του που δημοσιεύεται την Δευτέρα στην γερμανική εφημερίδα Handelsblatt

Το ποσό των 3 δισ. ευρώ, με χαμηλότερα επιτόκια, εξασφάλισε η Ισπανία μέσω δημοπρασίας τρίμηνων και εξάμηνων εντόκων γραμματίων. Συγκεκριμένα δανείστηκε 805 εκατ. ευρώ σε τρίμηνα έντοκα γραμμάτια με επιτόκιο 1,35% έναντι 1,9% κατά την προηγούμενη δημοπρασία και 2,14 δισ. ευρώ με επιτόκιο της τάξεως του 2,2% έναντι 2,5% κατά την προηγούμενη δημοπρασία.

Στο 2,9% έπεσαν τα επιτόκια των ιταλικών 12μηνων εντόκων γραμματίων στη δημοπρασία της Τετάρτης, την πρώτη μετά την «αντεπίθεση» της ΕΚΤ με αγορά ιταλικών και ισπανικών χρεογράφων για να αποκλιμακωθούν οι πιέσεις προς τη Ρώμη και τη Μαδρίτη. Τα επιτόκια αντίστοιχης δημοπρασίας πριν από ένα μήνα είχαν διαμορφωθεί στο 3,67%.

Η αμερικανική Κεντρική Τράπεζα ανακοίνωσε πως θα κρατήσει το βασικό της επιτόκιο στο ιστορικό χαμηλό του τουλάχιστον μέχρι τα μέσα του 2013, ώστε να αντιμετωπίσει την αδύναμη ανάκαμψη της οικονομίας των ΗΠΑ. Η Fed ανέφερε επίσης πως εξετάζει ένα εύρος πιθανών κινήσεων για την αντιμετώπιση των κινδύνων για την αμερικανική οικονομία: Οικονομικοί αναλυτές διαβάζουν σε αυτή τη φράση απόπειρα της Τράπεζας να προετοιμάσει τις αγορές για ένα νέο γύρο κινήσεων στήριξης.

Αύξηση παρουσίασαν τον Ιούνιο του 2011, τα μέσα επιτόκια των νέων καταθέσεων και δανείων, ενισχυμένα μέχρι και κατά 0,15 ποσοστιαίες μονάδες. Εξαίρεση αποτέλεσαν το μέσο επιτόκιο των στεγαστικών δανείων με επιτόκιο κυμαινόμενο ή σταθερό έως 1 έτος, που παρουσίασε μικρή πτώση, και το αντίστοιχο επιτόκιο των επιχειρηματικών δανείων μέχρι 250.000 ευρώ, που παρέμεινε αμετάβλητο.

Η ανακοίνωση του επικεφαλής της ΕΚΤ ότι θα αγοράσει χρεόγραφα της Ιταλίας και της Ισπανίας προκειμένου να μειωθούν τα επιτόκια που ζητούν οι επενδυτές, φαίνεται ότι βοήθησε ώστε να περιοριστεί το κόστος δανεισμού των δύο χωρών.

Μία ημέρα μετά τις διαβεβαιώσεις του Σίλβιο Μπερλουσκόνι περί σταθερότητας της κυβέρνησης και των τραπεζών, η πίεση των αγορών στην Ιταλία αποκλιμακώνεται. Τα επιτόκια δανεισμού των δεκαετών ομολόγων κινούνται κάτω του 6%, ενώ το Χρηματιστήριο του Μιλάνου παρουσιάζει κέρδη της τάξεως του 1,2%. Μικρότερη είναι και η πίεση που δέχεται η Ισπανία, που την Πέμπτη βγαίνει στις αγορές για την άντληση 3,5 δισ. ευρώ. Τα επιτόκια δανεισμού των δεκαετών ομολόγων μειώθηκαν κατά 0,16% και βρίσκονται στο 6,06%, ενώ το Χρηματιστήριο της Μαδρίτης κινείται ανοδικά, παρουσιάζοντας οριακά κέρδη 0,7%.

Καθοριστική για το μέλλον της ισπανικής οικονομίας κρίνεται η δημοπρασία ομολόγων, την Πέμπτη, για την άντληση 3,5 δισ. ευρώ, παρά τις πιέσεις των κερδοσκόπων που έχουν εκτινάξει τα επιτόκια δανεισμού της Μαδρίτης στο 6,27%. Η υπουργός Οικονομικών της Ισπανίας Ελενα Σαλγάδο ξεκαθάρισε η δημοπρασία ομολόγων θα πραγματοποιηθεί κανονικά, προειδοποιώντας επίσης ότι η ένταση στις χρηματοπιστωτικές αγορές θα μπορούσε «να διαρκέσει μερικές ακόμη ημέρες» λόγω της αστάθειας που παρατηρήθηκε γενικώς τον Αύγουστο.

Αίτημα εξαίρεσης από καταβολή της επόμενης δόσης του πακέτου για την Ελλάδα φέρεται, σύμφωνα με πηγές του Reuters, να εξετάζει η Ρώμη, καθώς τα spread των ιταλικών ομολόγων έχουν πάρει την ανιούσα ενώ τα επιτόκια στη δημοπρασία της Πέμπτης έφτασαν το 5%. «Δεν έχει ληφθεί απόφαση, πρέπει να δούμε ποιο θα είναι το κόστος του (ιταλικού) δανεισμού την περίοδο της εκταμίευσης» ανέφεραν ανώνυμα αξιωματούχοι.

Σε υψηλά επίπεδα διαμορφώθηκαν τα επιτόκια των ιταλικών ομολόγων σε δημοπρασία για την άντληση 7,96 δισ. ευρώ, φτάνοντας το 5,77% για τα δεκαετή ομόλογα και το 1,8% για τα τριετή. Τα spread των ιταλικών ομολόγων είχαν πέσει μετά την ανακοίνωση των αποφάσεων της Συνόδου Κορυφής, αλλά η δημοπρασία, όπως σημειώνουν αναλυτές, έγινε σε δυσμενές κλίμα καθώς οι αγορές είναι ανήσυχες για το αδιέξοδο με το αμερικανικό χρέος. Η Ρώμη έχει καλύψει τα δύο τρίτα των χρηματοδοτικών της αναγκών για φέτος.

Συνολικά 2,62 δισ. ευρώ άντλησε την Πέμπτη η Ισπανία δημοπρατώντας 10ετή και 15ετή ομόλογά της, βλέποντας όμως τα επιτόκιά τους να αυξάνονται στα υψηλότερα επίπεδα των τελευταίων 14 ετών στον απόηχο των ανησυχιών για την Ευρωζώνη. Το επιτόκιο για τα 10ετή έφτασε, κατά μέσο όρο, το 5,92% (έναντι 5,35% στην προηγούμενη δημοπρασία) και εκείνο των 15ετών το 6,21% (από 6,03%) ενώ η κάλυψη ήταν σχεδόν διπλάσια και για τις δύο περιπτώσεις.

Οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης επανέφεραν δυναμικά στο προσκήνιο την ιδέα της επαναγοράς ελληνικών ομολόγων από τη δευτερογενή αγορά, κατά τη μαραθώνια συνεδρίαση του Eurogroup την Δευτέρα και τόνισαν ότι στο νέο πακέτο στήριξης τα επιτόκια θα είναι μειωμένα, ενώ παράλληλα μεγαλύτερη θα είναι η χρονική περίοδο αποπληρωμής. Η συμμετοχή των ιδιωτών (και η ενδεχόμενη «επιλεκτική χρεοκοπία») παραμένει στο τραπέζι, ενώ μετά από απαίτηση κυρίως των κυβερνήσεων της Φινλανδίας και της Σλοβακίας, στην ανακοίνωση επισημαίνεται ότι ίσως απαιτηθούν από την Ελλάδα εμπράγματες εγγυήσεις για το νέο δάνειο.

Το Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ συνεδριάζει σήμερα, Πέμπτη, στη Φρανκφούρτη και εν συνεχεία ο πρόεδρος της Κεντρικής Τράπεζας Ζαν Κλοντ Τρισέ θα ανακοινώσει τις αποφάσεις νομισματικής πολιτικής. Σύμφωνα με όλες τις ενδείξεις θα ανακοινώσει την αύξηση του επιτοκίου του ευρώ κατά 25 μονάδες βάσης στο 1,50%, επικαλούμενος  τον υψηλό πληθωρισμό στην Ευρωζώνη που με βάση τα στοιχεία της Eurostat παρέμεινε τον Ιούνιο στο επίπεδο του 2,7%. Αυτό θα έχει ως αποτέλεσμα νέες επιβαρύνσεις για δανειολήπτες.

Σε νέα αύξηση των επιτοκίων του ευρώ αναμένεται να προχωρήσει την επόμενη εβδομάδα η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα. Δημοσιεύματα του διεθνούς Τύπου υποστηρίζουν πως ο πρόεδρος της ΕΚΤ Ζαν Κλοντ Τρισέ, επικαλούμενος τον υψηλό πληθωρισμό της Ευρωζώνης, προανήγγειλε ουσιαστικά τη σχετική εξέλιξη. Με βάση τα στοιχεία της Eurostat ο πληθωρισμός της Ευρωζώνης παρέμεινε τον Ιούνιο στο επίπεδο του 2,7%, γεγονός που αναμένεται να οδηγήσει την ΕΚΤ, στη συνεδρίαση του ΔΣ στις 7 Ιουλίου, σε αύξηση των επιτοκίων της στο 1,5% από το 1,25%.

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα ενδέχεται να αυξήσει τα επιτόκια στην Ευρωζώνη άφησε να εννοηθεί ο πρόεδρος της Τράπεζας, Ζαν-Κλοντ Τρισέ, μιλώντας στους ευρωβουλευτές ενόψει και της συνεδρίασης του διοικητικού συμβούλιου την επόμενη εβδομάδα.

Τη θέση ότι η ΕΕ δεν πρέπει να αποκλείσει το ενδεχόμενο παρέμβασης στα επιτόκια δανεισμού της Ελλάδας διατύπωσε σε συνέντευξή του στο TV5 την Κυριακή o πρόεδρος του Eurogroup Ζαν Κλοντ Γιούνκερ. Ο ίδιος άσκησε νέες πιέσεις υπέρ της ψήφισης του Μεσοπρόθεσμου Προγράμματος από την ελληνική Βουλή. Εφόσον το πρόγραμμα εφαρμοστεί κατά γράμμα, το χρέος της Ελλάδας είναι βιώσιμο, τόνισε.

Η οικονομία των ΗΠΑ αναπτύσσεται με ρυθμούς βραδύτερους από τις αρχικές προβλέψεις, διαπιστώνει η αμερικανική κεντρική τράπεζα, εκφράζοντας παράλληλα την ελπίδα ότι η ανάπτυξη θα επιταχυνθεί τους επόμενους μήνες. Παράλληλα, το συμβούλιο της Fed διατήρησε, όπως αναμενόταν, τα επιτόκια στο 0-0,25% και πρόσθεσε ότι θα τα διατηρήσει για μεγάλο χρονικό διάστημα σε αυτά τα ιστορικά χαμηλά επίπεδα.

Αύξηση παρουσίασαν στην πλειοψηφία τους, τον Απρίλιο του 2011, τα μέσα επιτόκια των νέων δανείων, επιβαρύνοντας τις δόσεις χιλιάδων δανειοληπτών, την ίδια στιγμή που οι αποδόσεις στις προθεσμιακές καταθέσεις σκαρφάλωναν στο υψηλότερο επίπεδο από το Φεβρουάριο του 2009.