τράπεζες

Πτωτικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο την Τετάρτη, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί στην περιοχή των 1.260 μονάδων, με τους επενδυτές να αναμένουν την ψήφιση του Μεσοπρόθεσμου Σχεδίου από την Βουλή και τις εξελίξεις στην Ευρωζώνη για νέο πακέτο βοήθειας προς την Ελλάδα.

Η αποδέσμευση της επόμενης δόσης από το ΔΝΤ για την Ελλάδα προϋποθέτει την λήψη σοβαρών αποφάσεων από την Ευρώπη, προειδοποίησε ο εκπρόσωπος του Ταμείου στη χώρα Μπομπ Τράα, την στιγμή που οι οίκοι αξιολόγησης και οι γερμανικές τράπεζες τάσσονται κατά της διευθέτησης του ελληνικού χρέους. «Η Σύνοδος της ΕΕ τον Ιούνιο πρέπει να σπάσει κάποια σκληρά καρύδια», επισήμανε και συμπλήρωσε ότι «τότε το ΔΝΤ θα είναι έτοιμο να εκταμιεύσει την επόμενη δόση» του δανείου προς την Ελλάδα.

Οι εξαγορές και συγχωνεύσεις στον ελληνικό τραπεζικό κλάδο θα γίνουν όταν ωριμάσουν οι συνθήκες, σύμφωνα με όσα είπε ο διευθύνων σύμβουλος της EFG Eurobank Νικόλαος Νανόπουλος, σε τραπεζικό συνέδριο την Τρίτη. «Το βασικό πρόβλημα των ελληνικών τραπεζών δεν είναι τα κεφάλαια, αλλά η ρευστότητα», τόνισε.

Οι αντιρρήσεις εκ μέρους ορισμένων ευρωπαϊκών κυβερνήσεων, αλλά και οι δυσκολίες που συναντά το σχέδιο συμμετοχής του ιδιωτικού τομέα, ενδέχεται να οδηγήσουν σε ολιγόμηνη αναβολή την τελική συμφωνία για το νέο πακέτο στήριξης της Ελλάδας, με τις εκτιμήσεις από την Αθήνα και το Βερολίνο να κάνουν λόγο για το ερχόμενο φθινόπωρο και όχι εντός του Ιουνίου.

Πανελλαδική απεργία σε όλες τις τράπεζες για την Πέμπτη αποφάσισε η ΟΤΟΕ στη συνεδρίαση της Εκτελεστικής της Γραμματείας, ενάντια, όπως αναφέρει, «στις παρεμβάσεις κυβέρνησης και τραπεζιτών, που σχεδιάζουν νέες επιθέσεις στα εργασιακά δικαιώματα των εργαζομένων και στο ξεπούλημα του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου και των σημαντικών δημόσιων οργανισμών». Οι τραπεζοϋπάλληλοι θα λάβουν επίσης μέρος στη γενική απεργία της 15ης Ιουνίου.

Τον κίνδυνο να ξεσπάσει σοβαρή κρίση στον τομέα των στεγαστικών δανείων στον υπερχρεωμένο ευρωπαϊκό νότο και στην Ιρλανδία, με ό,τι αυτό συνεπάγεται για τους πολίτες και τις τράπεζες, επισημαίνει μελέτη έγκυρου think tank των Βρυξελλών. Τονίζοντας την ραγδαία αύξηση των «κόκκινων» δανείων, πρόβλημα που αναμένεται να διογκωθεί από την ύφεση και την πρόθεση της ΕΚΤ για αύξηση επιτοκίων, μιλά για καταιγίδα «χρεοκοπίας». Δεν αποκλείει δε όλο αυτό να προκαλέσει και καταβαράθρωση των τιμών στα ακίνητα, συνθήκη που -όπως υπενθυμίζει-προκάλεσε στις ΗΠΑ την κρίση, που εξαπλώθηκε διεθνώς.

Από τον προσωρινό μηχανισμό στήριξης (EFSF) και όχι σε διμερή βάση, θα δοθεί το ευρωπαϊκό μερίδιο από τα νέα δάνεια στο πλαίσιο του νέου πακέτου στήριξης της Ελλάδας, ενώ προβληματισμός συνεχίζει να επικρατεί σχετικά με τη συμμετοχή των ιδιωτών, από την οποία εκτιμάται ότι το όφελος για τη χώρα μπορεί να ανέλθει έως τα 30 δισ. ευρώ.

Οι γερμανικές ήταν οι ξένες τράπεζες που είχαν το 2010 τα περισσότερα ελληνικά κρατικά ομόλογα στην κατοχή τους, ενώ η έκθεση των γαλλικών τραπεζών διαμορφώθηκε στα 15 δισ. δολάρια. σύμφωνα με την Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών. Οι γερμανικές και οι γαλλικές τράπεζες μαζί ελέγχουν το 69% του συνολικού χρέους, ενώ οι 30 μεγαλύτεροι πιστωτές ελέγχουν τα 2/3, γεγονός που καθιστά ευκολότερη τη διαπραγμάτευση για την επιμήκυνση ή την εθελοντική μετακύλιση χρέους στο πλαίσιο του νέου πακέτου στήριξης της Ελλάδας.

Πανελλαδική απεργία σε όλες τις τράπεζες για την Πέμπτη 9 Ιουνίου αποφάσισε η ΟΤΟΕ στη συνεδρίαση της Εκτελεστικής της Γραμματείας την Παρασκευή, ενάντια, όπως αναφέρει, «στις παρεμβάσεις κυβέρνησης και τραπεζιτών, που σχεδιάζουν νέες επιθέσεις στα εργασιακά δικαιώματα των εργαζομένων και στο ξεπούλημα του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου και των σημαντικών δημόσιων οργανισμών». Οι τραπεζοϋπάλληλοι θα λάβουν επίσης μέρος στη γενική απεργία της 15ης Ιουνίου.

Σκεπτικισμός επικρατεί στις αγορές για το σχέδιο που προωθεί η ΕΕ για την εθελοντική μετακύλιση του ελληνικού χρέους, σύμφωνα με το μοντέλο της «Πρωτοβουλίας της Βιέννης», στο πλαίσιο του νέου πακέτου βοήθειας.

Πτωτικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο την Πέμπτη, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί περος τις 1.270 μονάδες, στον απόηχο της υποβάθμισης της πιστοληπτικής αξιολόγησης από την Moody's κατά τρεις βαθμίδες

Η δημοσίευση των αποτελεσμάτων των νέων τεστ προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων (stress tests) για τις τράπεζες, μετατίθεται από τα τέλη Ιουνίου στις αρχές Ιουλίου, σύμφωνα με πηγές προσκείμενες στην Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA), που επικαλείται το Reuters. Ο λόγος της καθυστέρησης είναι ότι η EBA αμφισβητεί την ποιότητα των στοιχείων που της απεστάλησαν από κάποιες τράπεζες και θα ζητήσει και δεύτερο γύρο πληροφοριών.

Ο Ιούνιος θα είναι κρίσιμος μήνας για την επίλυση της κρίσης χρέους στην ευρωζώνη, είπε την Τετάρτη ο Ευρωπαίος Επίτροπος Όλι Ρεν, προσθέτοντας ότι θα πρέπει να αντιμετωπιστούν τόσο το δημόσιο χρέος όσο και η ευαίσθητη κατάσταση των χρηματοπιστωτικών ομίλων. Είναι «ξεκάθαρο ότι δεν μπορούμε να λύσουμε το ένα, χωρίς να λύσουμε το άλλο. Πρέπει να τα λύσουμε παράλληλα και τα δύο» τόνισε με νόημα ο κ. Ρεν.

Σε τριπλή υποβάθμιση της αξιολόγησης της Κύπρου για μακροπρόθεσμα δάνεια σε εγχώριο και ξένο νόμισμα προχώρησε σήμερα Τρίτη ο οίκος Fitch, εκτιμώντας ότι σε περίπτωση «κουρέματος» των ελληνικών ομολόγων, η κεφαλαιακή επίδραση στις τράπεζες θα κυμανθεί μεταξύ 2 δισ. ευρώ και 5 δισ. ευρώ. Η αξιολόγηση της Κύπρου για μακροπρόθεσμο δανεισμό μειώθηκε από «ΑΑ-» σε «Α-» με τις προοπτικές να διατηρούνται αρνητικές. Διαφωνεί με την εκτίμηση της Fitch η Λευκωσία, αναφέροντας πως το κυπριακό χρηματοπιστωτικό σύστημα μπορεί να αντέξει μία πιθανή αναδιάρθρωση.

Τη συμπαράστασή του στο κίνημα των «Αγανακτισμένων» εκφράζει με επιστολή του ο Μίκης Θεοδωράκης. Ο Μίκης Θεοδωράκης χαιρετίζει την πρωτοβουλία και ζητά «να φύγει η κυβέρνηση της ντροπής και όλο το πολιτικό προσωπικό που διαχειρίστηκε δημόσια αξιώματα, καταστρέφοντας, λεηλατώντας και υποδουλώνοντας την Ελλάδα».

«Ευελιξία και πραγματισμό» από το ΔΝΤ για την εκταμίευση του μεριδίου του στην 5η δόση του δανείου στην Ελλάδα ζητά η ΕΕ, σύμφωνα με αξιωματούχο. Όπως τονίζει, το Ταμείο θα πρέπει να δεχθεί σε πρώτη φάση μια «χωρίς λεπτομέρειες» διαβεβαίωση πως δεν θα υπάρξει κενό στη χρηματοδότηση σε ορίζοντα 12μήνου, καθώς -όπως λέει- είναι αδύνατο να συμφωνηθεί νέο «πακέτο» μέχρι τον Ιούνιο. Ο αξιωματούχος διαβεβαίωσε δε στο Reuters πως η Ευρώπη εξετάζει  τη λύση μετακύλισης της αποπληρωμής του χρέους, και σκοπεύει να κάνει «κρούσεις» στις τράπεζες.

Στον αέρα βρίσκονται τα έργα κατασκευής νέων αυτοκινητοδρόµων σε όλη την Ελλάδα, αλλά και η μείωση των τιμών των διοδίων, καθώς, όπως παραδέχονται στελέχη του υπουργείου Υποδοµών, οι τράπεζες έχουν διακόψει τη χρηµατοδότηση των έργων και οι διαπραγματεύσεις βρίσκονται σε οριακό σηµείο.

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες κατέχουν ελληνικά κρατικά ομόλογα αξίας 100 δισ. ευρώ περίπου, εκ των οποίων τα 50 οι ελληνικές, τα οποία δεν μπορούν αν θέλουν να πωλήσουν ή ακόμα και να ασφαλίσουν, και το μόνο που μπορούν να κάνουν είναι να περιμένουν και να ελπίζουν για το καλύτερο, δηλαδή να αποφευχθεί μία αναδιάρθρωση με «κούρεμα».

Για μαζική έξοδο των καταθέσεων από τις ελληνικές τράπεζες σε περίπτωση αναδιάρθρωσης του ελληνικού χρέους προειδοποίησε ο Γιούρκεν Σταρκ του Συμβουλίου της ΕΚΤ, λέγοντας χαρακτηριστικά πως «είναι ψευδαίσθηση να πιστεύει κανείς πως υπάρχει εύκολη διέξοδος». Κινδύνους και για τις ευρωπαϊκές τράπεζες, με πιθανό «νέο γύρο» κεφαλαιακών ενισχύσεων, διαβλέπουν επίσης αναλυτές σε πιθανή αναδιάρθρωση.

Πιθανή αναδιάρρθωση του ελληνικού χρέους, ακόμη και με «κούρεμα» της τάξης του 50% στα ελληνικά ομόλογα, δεν θα απειλούσε τα γερμανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, εκτιμά ο οίκος αξιολόγησης Fitch. Παράλληλα όμως, ο οίκος προειδοποιεί για τους τριγμούς που θα προκαλούσε μία πιθανή αναδιάρθρωση στο σύνολο του τραπεζικού συστήματος, καθιστώντας δυσκολότερο το δανεισμό την στιγμή που τα περισσότερα ιδρύματα μόλις τώρα ανακτούν τις δυνάμεις τους από την κρίση.

Στην υποβάθμιση της μακροπρόθεσμης πιστοληπτικής αξιολόγησης πέντε ελληνικών τραπεζών προχώρησε την Δευτέρα η Fitch Rating, ως άμεσο αποτέλεσμα της υποβάθμισης της πιστοληπτικής ικανότητας της Ελλάδας και της επαναξιολόγησης της δυνατότητας του ελληνικού κράτους να παράσχει την απαιτούμενη υποστήριξη στις τράπεζες. Συγκεκριμένα, ο οίκος υποβάθμισε την Εθνική Τράπεζα, την Eurobank, την Alpha Bank, την Τράπεζα Πειραιώς και την Αγροτική Τράπεζα.

Την ανηφόρα παίρνουν και πάλι την Παρασκευή τα επιτόκια των κρατικών ομολόγων, με το spread στο 10ετές ομόλογο να σημειώνει νέο ρεκόρ, καθώς στην αγορά κυριαρχούν έντονες ανησυχίες μετά την προειδοποίηση που απηύθυνε η ΕΚΤ ότι δεν θα αποδέχεται ως εγγύηση τους ελληνικούς τίτλους για να χορηγεί ρευστότητα αν γίνει αναδιάρθρωση -έστω και ήπια με επιμήκυνση- του χρέους. Η αναδιάταξη θα ενεργοποιήσει πιστωτικό επεισόδιο, σύμφωνα με την γερμανική έκδοση των Financial Times.

Η κύρια επιλογή που εξετάζεται τώρα για την Ελλάδα είναι η εθελοντική συμφωνία με ιδιώτες επενδυτές που κατέχουν ελληνικά ομόλογα να τα διακρατήσουν για την περίοδο που θα διαρκέσει ένα νέο πρόγραμμα της τρόικας για τη χώρα, για την περίοδο 2011 - 2014, σύμφωνα με πηγές της Ευρωζώνης που επικαλείται το Reuters. Η λύση αυτή δε, κερδίζει έδαφος μετά την άρνηση της ΕΚΤ να στηρίξει σχέδια «ήπιας αναδιάρθρωσης» με την προειδοποίηση ότι μια αναδιάρθρωση θα έκανε αδύνατη την αποδοχή των ελληνικών ομολόγων ως ενέχυρα για διάθεση ρευστότητας.

Πτωτικές τάσεις επικρατούν στο Χρηματιστήριο την Τετάρτη, καθώς οι επενδυτές είναι σε αναζήτηση κατεύθυνσης, εν μέσω σεναρίων για την επιμήκυνση αποπληρωμής του δημοσίου χρέους.

Μία ενδεχόμενη αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους, όποια μορφή και να είχε, δεν θα έλυνε τα προβλήματα της Ελλάδας και θα ήταν καταστροφή για τις ελληνικές τράπεζες, είπε την Τετάρτη το μέλος του Εκτελεστικού συμβουλίου της ΕΚΤ, Γιούργκεν Σταρκ, μιλώντας στο συνέδριο του Economist, που πραγματοποιείται σε ξενοδοχείο στο Λαγονήσι.