τράπεζες

Διαβεβαιώσεις ότι η οικονομική πολιτική της κυβέρνησής του είναι προσανατολισμένη στην ανάπτυξη και ότι η κυβέρνηση θα προχωρήσει σε όλα τα αναγκαία μέτρα για την αντιμετώπιση των προβλημάτων έδωσε ο Ιταλός πρωθυπουργός Σίλβιο Μπερλουσκόνι σε ομιλία του στο Κοινοβούλιο, την ώρα που κερδοσκόποι έχουν εντείνει τις πιέσεις κατά της χώρας του. Θετικά τα μηνύματα από την αγορά εργασίας, σημειώνει ο πρωθυπουργός, απορρίπτει όμως τις πρόωρες εκλογές και εξαγγέλλει ευρύ διάλογο με τους κοινωνικούς εταίρους.

Στα μέσα του μήνα προσδοκά η κυβέρνηση να είναι έτοιμη να αποστείλει λεπτομερή προσφορά στις τράπεζες για τους όρους συμμετοχής τους στην ανταλλαγή χρέους, σύμφωνα με δηλώσεις αξιωματούχου ελληνικής τράπεζας. Ο χρόνος που θα δοθεί στις τράπεζες για να μελετήσουν το σχέδιο και να αποφασίσουν για το αν, σε τι βαθμό και με ποιο τρόπο θα συμμετέχουν θα είναι 10-15 ημέρες. Εν συνεχεία προβλέπεται να ξεκινήσει η επίσημη περίοδος εγγραφής για συμμετοχή στην ανταλλαγή, με στόχο να ολοκληρωθεί μέσα στον Σεπτέμβριο.

Αυστηρές συστάσεις στους επιτρόπους του Δημοσίου στις τράπεζες προκειμένου να εντείνουν τον εποπτικό τους ρόλο έδωσε ο υπουργός Οικονομικών κ. Ευάγγελος Βενιζέλος σε πολύωρη σύσκεψη που στο υπουργείο Οικονομικών. Ο κ. Βενιζέλος, παρουσία του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος κ. Γιώργου Προβόπουλου, ζήτησε από τους επιτρόπους να παρακολουθούν τη ροή των κεφαλαίων προς την οικονομία.

«Ο ισπανικός τραπεζικός και ασφαλιστικός κλάδος είναι έτοιμος να συμμετάσχει στο πακέτο διάσωσης της Ελλάδας», δήλωσε η υπουργός Οικονομικών της Ισπανίας Έλενα Σαλγάδο την Παρασκευή, μετά από σύσκεψη που είχε με εκπροσώπους τους.

Ριζικές αλλαγές αναμένονται στο τραπεζικό σύστημα, λόγω της συμμετοχής του ιδιωτικού τομέα στο πακέτο βοήθειας της Ελλάδας. Την ώρα που στο προκήνιο έρχονται σενάρια συνενώσεων, οι  τραπεζίτες βρίσκονται σε πυρετώδεις διαβουλεύσεις για την εξεύρεση της χρυσής τομής που θα περιορίζει στο ελάχιστο δυνατό τις ζημίες που θα εγγράψουν οι τράπεζες από την ανταλλαγή ομολόγων. Παράλληλα, ο υπουργός Οικονομικών Ευ.Βενιζέλος κάλεσε τους μετόχους των τραπεζών να προβούν σε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, σημειώνοντας πως η κεφαλαιακή ενίσχυση «θα γίνει ούτως ή άλλως».

Έντονο ενδιαφέρον των τραπεζών για συμμετοχή στο πρόγραμμα εθελοντικής ανταλλαγής ελληνικών ομολόγων διαπιστώνει το υπουργείο Οικονομικών κατά την πρώτη και πολύωρη σύσκεψη που πραγματοποιήθηκε στα γραφεία του ΟΔΔΗΧ, με τη συμμετοχή αξιωματούχων του IIF. Οι τεχνικές λεπτομέρειες θα οριστικοποιηθούν σε επόμενες συναντήσεις, κάτι που περιμένουν και οι τράπεζες προκειμένου να ανακοινώσουν εάν θα συμμετάσχουν ή όχι πρόγραμμα για τη διάσωση της Ελλάδας. Ο Ευ.Βενιζέλος επανέφερε στο προσκήνιο την Κίνα, λέγοντας ότι αποτελεί τον «τρίτο πυλώνα» μέσω του οποίου θα γίνει επαναγορά χρέους από τη δευτερογενή αγορά.

Οι γαλλικές τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες δεσμεύθηκαν να συμμετάσχουν πλήρως στο σχέδιο διάσωσης της Ελλάδας, καλύπτοντας και τα 15 δισ. ευρώ των ελληνικών ομολόγων τους που λήγουν έως το 2020, δήλωσε ο Γάλλος υπουργός Οικονομικών Φρανσουά Μπαρουάν μετά τη συνάντηση που είχε με τους επικεφαλής των μεγαλύτερων χρηματοπιστωτικών ομίλων της χώρας του.

Την επιθυμία της κυβέρνησης να ολοκληρωθούν το συντομότερο δυνατόν οι συνομιλίες για την ανταλλαγή ομολόγων, εξέφρασε από το βήμα της Επιτροπής Οικονομικών Υποθέσεων της Βουλής ο υπουργός Οικονομικών. O Ευάγγελος Βενιζέλος είπε ότι η κυβέρνηση είναι βέβαιη ότι πως το ΔΝΤ θα συνεχίσει να στηρίζει τη χώρα όσο αυτή πληροί τους στόχους της. Παράλληλα, ξεκίνησαν και επίσημα οι διαδικασίες για την οριστικοποίηση των όρων με τους οποίους θα συμμετάσχουν οι ιδιώτες πιστωτές.

Η διάθεση της φοροκάρτας σε όλους τους φορολογούμενους θα ξεκινήσει από τις τράπεζες στις 3 Οκτωβρίου, αναφέρει το υπουργείο Οικονομικών, το οποίο έδωσε στη δημοσιότητα τις τράπεζες και τις εταιρείες από τις οποίες θα μπορέσουν να τις προμηθευτούν οι πολίτες.

Περισσότερο ασφαλείς αισθάνονται πλέον οι μικροκαταθέτες, με αποτέλεσμα να επιστρέφουν στις τράπεζες τις αποταμιεύσεις, που είχαν «σηκώσει» και είχαν κρύψει σε απίθανα μέρη των σπιτιών τους. Σύμφωνα με τις εκτιμήσεις τραπεζικών στελεχών, μέσα σε δύο ημέρες στις τράπεζες έχει κατατεθεί εκ νέου περίπου μισό δισεκατομμύριο ευρώ.

«Η Ευρώπη, το ΔΝΤ και όλοι μας γνωρίζουμε ότι όλη αυτή η προσπάθεια (για το ελληνικό χρέος) δεν μπορεί να λειτουργήσει χωρίς την υποστήριξη του ΔΝΤ» τονίζει ο επικεφαλής του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Ινστιτούτου (IIF) Τσαρλς Νταλάρα, αφήνοντας αιχμές κατά του Ταμείου. Την ίδια στιγμή καταβάλλονται προσπάθειες να αυξηθεί ο αριθμός των τραπεζών και ιδιωτών που θα συμμετέχουν στο πρόγραμμα ανταλλαγής και μετακύλισης ελληνικών ομολόγων. Ωστόσο αρκετές τράπεζες αντιμετωπίζουν τη διαδικασία με δυσπιστία, ενώ η JPMorgan εκτιμά ότι αρκετοί είναι οι ιδιώτες που δεν θα συμμετάσχουν.

Σε αναθεώρηση για πιθανή υποβάθμιση θέτει ο οίκος αξιολόγησης Moody's τη βαθμολογία οκτώ ελληνικών τραπεζών, έπειτα από την υποβάθμιση της πιστοληπτικής ικανότητας της χώρας στην κατηγορία «υψηλού κινδύνου χρεοκοπίας».

Λίγες μέρες πριν από τη δημοσίευση των ισολογισμών του εξαμήνου από τις γαλλικές τράπεζες, ο οικονομικός Τύπος και οι αναλυτές, επιχειρούν να εκτιμήσουν το ύψος της ζημιάς, που πρόκειται να υποστούν όσες είναι εκτεθειμένες στην Ελλάδα και εάν οι Γάλλοι καταθέτες έχουν να φοβούνται κάποιες συνέπειες.

Οι ρευστοποιήσεις με επίκεντρο τις τραπεζικές μετοχές οδηγούν σε πτώση τη χρηματιστηριακή αγορά τη Δευτέρα. O Γενικός Δείκτης Τιμών στις 16:00, υποχωρεί στις 1.276,87 μονάδες σημειώνοντας πτώση σε ποσοστό 0,72%.

Φόρο από 10% έως 15% σε όσους έβγαλαν τις καταθέσεις τους στο εξωτερικό μελετά το υπουργείο Οικονομικών, το οποίο άρχισε ήδη, μετά την άρση του τραπεζικού απορρήτου, να συγκεντρώνει τις σχετικές λίστες από τις τράπεζες.

Μεγάλες ανάσες δίνει στην ελληνική οικονομία η συμφωνία για το δεύτερο πακέτο βοήθειας των 109+49 δισ. ευρώ. Πολλές κρίσιμες λεπτομέρειες σε ό,τι αφορά τόσο το νέο δάνειο όσο και τη συμμετοχή των ιδιωτών δεν έχουν διευκρινιστεί ακόμα, ωστόσο είναι προφανές ότι η Ευρώπη αποφάσισε να δώσει μία δεύτερη ευκαιρία στην Ελλάδα, εν μέσω ασφυκτικών πιέσεων από τις αγορές και φόβων ότι η κρίση χρέους θα μεταδοθεί και στον πυρήνα της Ευρωζώνης.

Η επαναφορά της οικονομίας σε θετικούς ρυθμούς ανάπτυξης αποτελεί το κρίσιμο στοίχημα της κυβέρνησης, δήλωσε σε συνέντευξη Τύπου ο Ευάγγελος Βενιζέλος. Αναφερόμενος στις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής, τόνισε πως οι ηγέτες της Ευρώπης «έβαλαν πάτο» στο βαρέλι του δημοσίου χρέους και παρείχαν χρηματοδοτική ανάσα στη διευθέτηση των δανειακών υποχρεώσεων, μέσω μια μεγάλης επιμήκυνσης των λήξεων κατά 30 έτη και με περιορισμό των επιτοκίων στο 5%. Υπογράμμισε πως οποιαδήποτε αξιολόγηση εκ μέρους των ξένων οίκων δεν θα έχει επίπτωση στους πολίτες ή τις τράπεζες που θα εξακολουθήσουν να έχουν πρόσβαση στην ρευστότητα. Χωρίς απομείωση της αξίας το rollover των ομολόγων των ασφαλιστικών ταμείων, ανακοίνωσε.

Θετικό κλίμα επικρατεί στο Χρηματιστήριο την Πέμπτη, με τον γενικό δείκτη να πλησιάζει τις 1.200 μονάδες, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε τοποθετήσεις στους περισσότερους κλάδους της αγοράς και κυρίως στις τράπεζες. Υποχωρούν spread και αποδόσεις ομολόγων, εν μέσω ελπίδων ότι η συμφωνία στη Σύνοδο Κορυφής της Ευρωζώνης θα είναι ευνοϊκή για την Ελλάδα.

Η επιβολή φόρου στον τραπεζικό κλάδο δεν θα αποτελέσει μέρος του νέου μηχανισμού στήριξης της Ελλάδας. Ευρωπαϊκές πηγές δήλωσαν στο Reuters πως η απόφαση για εξαίρεση του τραπεζικού φόρου από τον μηχανισμό αρωγής αποφασίστηκε κατά τις συνομιλίες μεταξύ των ηγετών της Γερμανίας και της Γαλλίας, την Τετάρτη. Η πληροφορία αυτή επιβεβαιώθηκε και από κύκλους του ελληνικού υπουργείου Οικονομικών.

Η εξεταζόμενη από τις ευρωπαϊκές κυβερνήσεις πρόταση για την επιβολή έκτακτου φόρου στις τράπεζες, προκειμένου να δημιουργηθεί αποθεματικό ύψους 10 - 20 δισ. ευρώ, που φαίνεται ότι αποτελεί μέρος του συνολικού μηχανισμού διάσωσης της Ελλάδας, δεν αντιμετωπίζεται αρνητικά από όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα. Κι αυτό διότι εάν ο φόρος επιβαλλόταν για παράδειγμα στις κοινές τραπεζικές συναλλαγές, οι τράπεζες δεν θα έβγαιναν χαμένες, καθώς απλά θα έβρισκαν την ευκαιρία να τιμολογήσουν ακριβότερα τις υπηρεσίες τους, ήτοι όχι μόνο δεν θα απορροφούσαν το πρόσθετο κόστος, αλλά θα έβγαζαν κέρδος από αυτό.

Την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του τραπεζικού τομέα της ΕΕ καθώς και της στήριξης της πραγματικής οικονομίας από τις τράπεζες πρότεινε την Τετάρτη η Κομισιόν. Με την πρότασή της μεταφέρει στην Ευρώπη τα διεθνή πρότυπα σχετικά με τα τραπεζικά κεφάλαια που συμφωνήθηκαν σε επίπεδο G-20 και είναι ευρύτερα γνωστά ως συμφωνία της Βασιλείας ΙΙΙ. Η Ευρώπη θα πρωτοπορήσει στο ζήτημα αυτό, εφαρμόζοντας τους εν λόγω κανόνες σε περισσότερες από 8.000 τράπεζες που αντιπροσωπεύουν το 53% του παγκόσμιου ενεργητικού.

Τις αντιδράσεις των τραπεζιτών έχουν προκαλέσει οι προτάσεις που έχουν κατατεθεί για επιβολή φόρου στις τράπεζες, με τον οποίο θα μπορούσε να χρηματοδοτηθεί το δεύτερο πακέτο στήριξης τηςε Ελλάδας, ικανοποιώντας έτσι το αίτημα του Βερολίνου για τη συμμετοχή ιδιωτών και αποκλείοντας ταυτόχρονα το ενδεχόμενο υποβάθμισης σε καθεστώς «επιλεκτικής χρεοκοπίας». Οι εμπνευστές αυτής της πρότασης εκτιμούν ότι μπορούν να συγκεντρωθούν έσοδα ύψους 30 δισ. ευρώ  μέσα σε μία τριετία. Έτοιμη η πρόταση του IIF που θα κατατεθεί στη Σύνοδο της Πέμπτης.

Ζημιές λόγω της έκθεσής τους σε ελληνικό χρέος εκτιμά το Γερμανικό Ινστιτούτο Λογιστών (IDW) πως θα κληθούν να εγγράψουν οι γερμανικές τράπεζες στο β' τρίμηνο, καθώς θεωρείται πλέον δύσκολο ότι η λύση για την Ελλάδα δεν θα περιλαμβάνει συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα.

Μετά τις πιέσεις που ασκήθηκαν από το ΔΝΤ, που απείλησε μάλιστα να μην εκταμιεύσει την πέμπτη δόση λόγω της μη εξόφλησης των δανείων που είχαν συνάψει με ξένες τράπεζες δύο δήμοι της χώρας, η κυβέρνηση θέτει άμεσα σε εφαρμογή ένα πρόγραμμα εξυγίανσης των υπερχρεωμένων ΟΤΑ, των οποίων τα χρέη υπερβαίνουν τα 1,8 δισ. ευρώ. Οι δήμοι, των οποίων οι ετήσιες υποχρεώσεις σε τοκοχρεολύσια υπερβαίνουν το 20% των τακτικών τους εσόδων ή το συνολικό χρέος τους ξεπερνά το σύνολο των τακτικών τους εσόδων τίθενται υπό καθεστώς μνημονίου.

Η Ευρωζώνη εξετάζει την ιδέα να επιβληθεί φόρος στις τράπεζες στο πλαίσιο της λύσης για την κρίση χρέους της Ελλάδας επιβεβαίωσε ο Γάλλος υπουργός Ευρωπαϊκών Υποθέσεων Ζαν Λεονετί, μετά το σχετικό δημοσίευμα της Die Welt. Σύμφωνα με το Reuters, η πρόταση είχε εξετασθεί στο πλαίσιο τηλεδιάσκεψης που πραγματοποιήθηκε την περασμένη εβδομάδα.