τράπεζες

«Η Ευρώπη, το ΔΝΤ και όλοι μας γνωρίζουμε ότι όλη αυτή η προσπάθεια (για το ελληνικό χρέος) δεν μπορεί να λειτουργήσει χωρίς την υποστήριξη του ΔΝΤ» τονίζει ο επικεφαλής του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Ινστιτούτου (IIF) Τσαρλς Νταλάρα, αφήνοντας αιχμές κατά του Ταμείου. Την ίδια στιγμή καταβάλλονται προσπάθειες να αυξηθεί ο αριθμός των τραπεζών και ιδιωτών που θα συμμετέχουν στο πρόγραμμα ανταλλαγής και μετακύλισης ελληνικών ομολόγων. Ωστόσο αρκετές τράπεζες αντιμετωπίζουν τη διαδικασία με δυσπιστία, ενώ η JPMorgan εκτιμά ότι αρκετοί είναι οι ιδιώτες που δεν θα συμμετάσχουν.

Σε αναθεώρηση για πιθανή υποβάθμιση θέτει ο οίκος αξιολόγησης Moody's τη βαθμολογία οκτώ ελληνικών τραπεζών, έπειτα από την υποβάθμιση της πιστοληπτικής ικανότητας της χώρας στην κατηγορία «υψηλού κινδύνου χρεοκοπίας».

Λίγες μέρες πριν από τη δημοσίευση των ισολογισμών του εξαμήνου από τις γαλλικές τράπεζες, ο οικονομικός Τύπος και οι αναλυτές, επιχειρούν να εκτιμήσουν το ύψος της ζημιάς, που πρόκειται να υποστούν όσες είναι εκτεθειμένες στην Ελλάδα και εάν οι Γάλλοι καταθέτες έχουν να φοβούνται κάποιες συνέπειες.

Οι ρευστοποιήσεις με επίκεντρο τις τραπεζικές μετοχές οδηγούν σε πτώση τη χρηματιστηριακή αγορά τη Δευτέρα. O Γενικός Δείκτης Τιμών στις 16:00, υποχωρεί στις 1.276,87 μονάδες σημειώνοντας πτώση σε ποσοστό 0,72%.

Φόρο από 10% έως 15% σε όσους έβγαλαν τις καταθέσεις τους στο εξωτερικό μελετά το υπουργείο Οικονομικών, το οποίο άρχισε ήδη, μετά την άρση του τραπεζικού απορρήτου, να συγκεντρώνει τις σχετικές λίστες από τις τράπεζες.

Μεγάλες ανάσες δίνει στην ελληνική οικονομία η συμφωνία για το δεύτερο πακέτο βοήθειας των 109+49 δισ. ευρώ. Πολλές κρίσιμες λεπτομέρειες σε ό,τι αφορά τόσο το νέο δάνειο όσο και τη συμμετοχή των ιδιωτών δεν έχουν διευκρινιστεί ακόμα, ωστόσο είναι προφανές ότι η Ευρώπη αποφάσισε να δώσει μία δεύτερη ευκαιρία στην Ελλάδα, εν μέσω ασφυκτικών πιέσεων από τις αγορές και φόβων ότι η κρίση χρέους θα μεταδοθεί και στον πυρήνα της Ευρωζώνης.

Η επαναφορά της οικονομίας σε θετικούς ρυθμούς ανάπτυξης αποτελεί το κρίσιμο στοίχημα της κυβέρνησης, δήλωσε σε συνέντευξη Τύπου ο Ευάγγελος Βενιζέλος. Αναφερόμενος στις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής, τόνισε πως οι ηγέτες της Ευρώπης «έβαλαν πάτο» στο βαρέλι του δημοσίου χρέους και παρείχαν χρηματοδοτική ανάσα στη διευθέτηση των δανειακών υποχρεώσεων, μέσω μια μεγάλης επιμήκυνσης των λήξεων κατά 30 έτη και με περιορισμό των επιτοκίων στο 5%. Υπογράμμισε πως οποιαδήποτε αξιολόγηση εκ μέρους των ξένων οίκων δεν θα έχει επίπτωση στους πολίτες ή τις τράπεζες που θα εξακολουθήσουν να έχουν πρόσβαση στην ρευστότητα. Χωρίς απομείωση της αξίας το rollover των ομολόγων των ασφαλιστικών ταμείων, ανακοίνωσε.

Θετικό κλίμα επικρατεί στο Χρηματιστήριο την Πέμπτη, με τον γενικό δείκτη να πλησιάζει τις 1.200 μονάδες, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε τοποθετήσεις στους περισσότερους κλάδους της αγοράς και κυρίως στις τράπεζες. Υποχωρούν spread και αποδόσεις ομολόγων, εν μέσω ελπίδων ότι η συμφωνία στη Σύνοδο Κορυφής της Ευρωζώνης θα είναι ευνοϊκή για την Ελλάδα.

Η επιβολή φόρου στον τραπεζικό κλάδο δεν θα αποτελέσει μέρος του νέου μηχανισμού στήριξης της Ελλάδας. Ευρωπαϊκές πηγές δήλωσαν στο Reuters πως η απόφαση για εξαίρεση του τραπεζικού φόρου από τον μηχανισμό αρωγής αποφασίστηκε κατά τις συνομιλίες μεταξύ των ηγετών της Γερμανίας και της Γαλλίας, την Τετάρτη. Η πληροφορία αυτή επιβεβαιώθηκε και από κύκλους του ελληνικού υπουργείου Οικονομικών.

Η εξεταζόμενη από τις ευρωπαϊκές κυβερνήσεις πρόταση για την επιβολή έκτακτου φόρου στις τράπεζες, προκειμένου να δημιουργηθεί αποθεματικό ύψους 10 - 20 δισ. ευρώ, που φαίνεται ότι αποτελεί μέρος του συνολικού μηχανισμού διάσωσης της Ελλάδας, δεν αντιμετωπίζεται αρνητικά από όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα. Κι αυτό διότι εάν ο φόρος επιβαλλόταν για παράδειγμα στις κοινές τραπεζικές συναλλαγές, οι τράπεζες δεν θα έβγαιναν χαμένες, καθώς απλά θα έβρισκαν την ευκαιρία να τιμολογήσουν ακριβότερα τις υπηρεσίες τους, ήτοι όχι μόνο δεν θα απορροφούσαν το πρόσθετο κόστος, αλλά θα έβγαζαν κέρδος από αυτό.

Την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του τραπεζικού τομέα της ΕΕ καθώς και της στήριξης της πραγματικής οικονομίας από τις τράπεζες πρότεινε την Τετάρτη η Κομισιόν. Με την πρότασή της μεταφέρει στην Ευρώπη τα διεθνή πρότυπα σχετικά με τα τραπεζικά κεφάλαια που συμφωνήθηκαν σε επίπεδο G-20 και είναι ευρύτερα γνωστά ως συμφωνία της Βασιλείας ΙΙΙ. Η Ευρώπη θα πρωτοπορήσει στο ζήτημα αυτό, εφαρμόζοντας τους εν λόγω κανόνες σε περισσότερες από 8.000 τράπεζες που αντιπροσωπεύουν το 53% του παγκόσμιου ενεργητικού.

Τις αντιδράσεις των τραπεζιτών έχουν προκαλέσει οι προτάσεις που έχουν κατατεθεί για επιβολή φόρου στις τράπεζες, με τον οποίο θα μπορούσε να χρηματοδοτηθεί το δεύτερο πακέτο στήριξης τηςε Ελλάδας, ικανοποιώντας έτσι το αίτημα του Βερολίνου για τη συμμετοχή ιδιωτών και αποκλείοντας ταυτόχρονα το ενδεχόμενο υποβάθμισης σε καθεστώς «επιλεκτικής χρεοκοπίας». Οι εμπνευστές αυτής της πρότασης εκτιμούν ότι μπορούν να συγκεντρωθούν έσοδα ύψους 30 δισ. ευρώ  μέσα σε μία τριετία. Έτοιμη η πρόταση του IIF που θα κατατεθεί στη Σύνοδο της Πέμπτης.

Ζημιές λόγω της έκθεσής τους σε ελληνικό χρέος εκτιμά το Γερμανικό Ινστιτούτο Λογιστών (IDW) πως θα κληθούν να εγγράψουν οι γερμανικές τράπεζες στο β' τρίμηνο, καθώς θεωρείται πλέον δύσκολο ότι η λύση για την Ελλάδα δεν θα περιλαμβάνει συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα.

Μετά τις πιέσεις που ασκήθηκαν από το ΔΝΤ, που απείλησε μάλιστα να μην εκταμιεύσει την πέμπτη δόση λόγω της μη εξόφλησης των δανείων που είχαν συνάψει με ξένες τράπεζες δύο δήμοι της χώρας, η κυβέρνηση θέτει άμεσα σε εφαρμογή ένα πρόγραμμα εξυγίανσης των υπερχρεωμένων ΟΤΑ, των οποίων τα χρέη υπερβαίνουν τα 1,8 δισ. ευρώ. Οι δήμοι, των οποίων οι ετήσιες υποχρεώσεις σε τοκοχρεολύσια υπερβαίνουν το 20% των τακτικών τους εσόδων ή το συνολικό χρέος τους ξεπερνά το σύνολο των τακτικών τους εσόδων τίθενται υπό καθεστώς μνημονίου.

Η Ευρωζώνη εξετάζει την ιδέα να επιβληθεί φόρος στις τράπεζες στο πλαίσιο της λύσης για την κρίση χρέους της Ελλάδας επιβεβαίωσε ο Γάλλος υπουργός Ευρωπαϊκών Υποθέσεων Ζαν Λεονετί, μετά το σχετικό δημοσίευμα της Die Welt. Σύμφωνα με το Reuters, η πρόταση είχε εξετασθεί στο πλαίσιο τηλεδιάσκεψης που πραγματοποιήθηκε την περασμένη εβδομάδα.

Θετικό κλίμα επικρατεί στο Χρηματιστήριο την Τρίτη, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε τοποθετήσεις στους περισσότερους κλάδους της αγοράς και κυρίως στις τράπεζες.

Αυστηρότερους όρους για την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες θέσπισε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, συνιστώντας σε τράπεζες και χρηματιστηριακές εταιρείες να είναι ιδιαίτερα προσεκτικές στον συγκεκριμένο τομέα. Σύμφωνα με τις εν λόγω συστάσεις, στην κατηγορία υψηλού κινδύνου εντάσσονται υποχρεωτικά οι πελάτες για τους οποίους εφαρμόζονται αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας, όπως είναι τα πολιτικώς εκτιθέμενα πρόσωπα, οι υπεράκτιες εταιρείες, οι εταιρείες ειδικού σκοπού, οι εταιρείες με ανώνυμες μετοχές, οι λογαριασμοί που ανοίγουν χωρίς φυσική παρουσία του πελάτη και στερούμενα νομικής προσωπικότητας σχήματα ή οντότητες που διαχειρίζονται κεφάλαια ή άλλες ομάδες περιουσιακών στοιχείων.

Τη θέσπιση φόρων στις τράπεζες στο πλαίσιο της συμμετοχής του ιδιωτικού τομέα στο νεό πακέτο βοήθειας προς την Ελλάδα εξετάζουν οι «17» της Ευρωζώνης, σύμφωνα με δημοσίευμα της γερμανικής εφημερίδας Die Welt. Το σχέδιο περί επιβολής τραπεζικών φόρων αφορούν ακόμη και τράπεζες που «δεν εμπλέκονται άμεσα με την Ελλάδα» αναφέρει το δημοσίευμα.

Το υπουργείο Οικονομικών προχωρεί άμεσα στην άρση του τραπεζικού απορρήτου για όσους, συνήθως μεγαλοκαταθέτες, το τελευταίο διάστημα σήκωσαν καταθέσεις τους από τις ελληνικές τράπεζες και τις μετέφεραν σε τράπεζες του εξωτερικού. Ταυτόχρονα το Υπουργείο είναι σε θέση να προχωρήσει και στη διασταύρωση τόκων από καταθέσεις στο εξωτερικό αλλά και από τη χρήση πιστωτικών καρτών σε τράπεζες του εξωτερικού.

Οι ελληνικές τράπεζες πέρασαν τα τεστ αντοχής (stress test) της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής με επιτυχία, καθώς παρά τις δυσμενείς προβολές των ασκήσεων ο δείκτης βασικών ιδίων κεφαλαίων τους (core tier 1) ήταν υψηλότερος από το εποπτικό όριο των 5%, λαμβάνοντας υπόψη τις γενικές προβλέψεις που έχουν ήδη σχηματίσει οι τράπεζες και δράσεις που έλαβαν ή ανακοίνωσαν μετά τις 30 Απριλίου 2011.

Ανοδικά κινείται το Χρηματιστήριο την Παρασκευή, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε επιλεκτικές τοποθετήσεις, εν μέσω προσδοκιών ότι τα ευρωπαϊκά τεστ αντοχής θα καταδείξουν πως τα εγχώρια πιστωτικά ιδρύματα είναι επαρκώς κεφαλαιοποιημένα. Πιέσεις δέχονται οι ευρωπαϊκοί δείκτες μετά τη νέα προειδοποίηση για την αμερικανική οικονομία από την S&P.

Οι ελληνικές τράπεζες δεν θα αντιμετωπίσουν κανένα πρόβλημα από την επικείμενη ανακοίνωση των τεστ αντοχής, είπε την Πέμπτη στη Βουλή ο υπουργός Οικονομικών.

Αντιπαράθεση μεταξύ κυβέρνησης-ΝΔ σημειώθηκε στη Βουλή με αφορμή το άνοιγμα του επαγγέλματος των ταξί. Το επάγγελμα θα ανοίξει με κανόνες, είπε ο κ. Μαγκριώτης, ενώ ο κοινοβουλευτικός εκπρόσωπος της ΝΔ κατηγόρησε την κυβέρνηση για αναξιοπιστία. Ο κ. Μαγκριώτης αναφέρθηκε και στο θέμα της μη μείωσης των τιμών των διοδίων, αποδίδοντας την ευθύνη στις τράπεζες.

Εκτεταμένες αναφορές στη ρευστότητα του ελληνικού τραπεζικού συστήματος κάνουν οι Financial Times στη έκδοση της Πέμπτης, με αφορμή αντίστοιχες αναφορές του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου. Όπως αναφέρει η βρετανική εφημερίδα το ΔΝΤ προέτρεψε την Τετάρτη την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να εγκρίνει το νέο πακέτο εγγυήσεων 30 δισ. ευρώ προς τις «καταπονημένες» ελληνικές τράπεζες, προκειμένου να συντηρηθούν ζωντανές σε περίπτωση χρεωστασίου.

Την εκτίμηση ότι ενδεχόμενη επιλεκτική χρεοκοπία της Ελλάδος θα απαιτήσει πρόγραμμα επείγουσας ρευστότητας των ελληνικών τραπεζών από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα διατυπώνει το Bloomberg.