τράπεζες

Υπερεντατικές προσπάθειες για να συμφωνήσουν ΕΕ και τραπεζίτες στη «σολομώντεια λύση» για κούρεμα του ελληνικού χρέους γύρω στο 50% βρίσκονται σε εξέλιξη. Πηγές του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Ινστιτούτου (IIF) δήλωσαν στο in.gr ότι δεν υπάρχει συμφωνία για την Ελλάδα όσον αφορά ένα συγκεκριμένο ποσοστό κουρέματος. «Παραμένουμε ανοιχτοί σε διάλογο όσον αφορά σε αναζήτηση μίας εθελοντικής συμφωνίας» είπαν. Ενδεικτικό της αποφασιστικότητας του γερμανο-γαλλικού άξονα να περάσει η λύση αυτή είναι ότι Μέρκελ και Σαρκοζί μετέχουν οι ίδιοι στις διαπραγματεύσεις, μαζί με την επικεφαλής του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ.

Ικανοποιητικές αποδόσεις στις προθεσμιακές καταθέσεις και στα προθεσμιακά καταθετικά τους προϊόντα προσφέρουν οι ελληνικές τράπεζες σε μια προσπάθεια να περιορίσουν τις διαρροές που παρουσιάζει η καταθετική τους βάση, λόγω των αρνητικών συνεπειών της κρίσης. Εξηγούν δε ότι δεν τίθεται κανένα απολύτως ζήτημα με την ασφάλεια των χρημάτων των καταθετών, καθώς ανεξάρτητα από το ποσοστό «κουρέματος» του ελληνικού χρέους οι καταθέσεις είναι απόλυτα διασφαλισμένες.

Νέα «σημαντική» πρόταση για εθελοντική ανταλλαγή των ελληνικών ομολόγων που διακρατούν ιδιώτες επενδυτές υποβλήθηκε την Τρίτη από το Διεθνές Χρηματοπιστωτικό Ινστιτούτο (IIF) στην ελληνική κυβέρνηση, σύμφωνα με εκπρόσωπό του, ο οποίος όμως δεν έδωσε λεπτομέρειες για τους όρους της. Η πρόταση έρχεται σε συνέχεια της συνάντησης του ΥΠΟΙΚ Ευ.Βενιζέλου με τον επικεφαλής του ΙΙF Τσ.Νταλάρα, που τον τελευταίο καιρό και ενώ οι Βρυξέλλες απαιτούν από τις τράπεζες κούρεμα άνω του 50%, ανέβασε τους τόνους επισημαίνοντας σε μάλλον απειλητικό ύφος ότι «υπάρχουν όρια στο τι μπορεί να θεωρηθεί εθελοντικό».

Δραματικό χαρακτήρα λαμβάνουν οι διαπραγματεύσεις στην Ευρωζώνη για την επίτευξη συμφωνίας στο πακέτο μέτρων για την αντιμετώπιση της κρίσης χρέους, με επίκεντρο το ύψος του «κουρέματος» του ελληνικού χρέους, τη στήριξη των τραπεζών και τη διεύρυνση της «δύναμης πυρός» του μηχανισμού ευρωστήριξης EFSF. Η Κομισιόν επισημαίνει ότι η «πολιτική συμφωνία» των Ευρωπαίων ηγετών ενδεχομένως να απαιτήσει και άλλες «τεχνικές» διαπραγματεύσεις στη συνέχεια, πριν μπορέσει να τεθεί σε εφαρμογή, την ίδια ώρα που πηγές δηλώνουν ότι το ΔΝΤ δεν πιστεύει ότι ένα «κούρεμα» 60% είναι αρκετό και λέει ότι θα πρέπει να είναι 65% ή και υψηλότερο ακόμα. Συμφωνία για τις τράπεζες, εκκρεμούν οι αποφάσεις για τη μόχλευση του EFSF.

Ο επικεφαλής του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, Παγαγιώτης Θωμόπουλος, τόνισε την Τετάρτη ότι οι καταθέσεις στις ελληνικές τράπεζες είναι ασφαλείς, καθώς το Ταμείο είναι έτοιμο να επανακεφαλαιοποιήσει τις τράπεζες που θα επηρεασθούν από την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους. Ο κ. Θωμόπουλος συναντήθηκε με τον επικεφαλής της Ομάδας Δράσης της Κομισιόν, Χορστ Ράιχενμπαχ. Ο κ. Ράιχενμπαχ συναντηθηκε και με τον διοικητή της ΤτΕ Γ. Προβόπουλο.

Έντονη αβεβαιότητα κυριαρχεί σχετικά με τη Σύνοδο Κορυφής των Ευρωπαίων ηγετών και το αν τελικώς θα καταλήξει σε συγκρεκριμένες αποφάσεις για την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους, τη στήριξη των τραπεζών και τον ρόλο του μηχανισμού ευρωστήριξης EFSF. Οι συγκλίνουσες πληροφορίες κάνουν λόγο για «κούρεμα» 50% στο χρέος που κατέχουν ιδιώτες, εν μέσω έντονων αντιδράσεων από τις τράπεζες οι οποίες ζητούν την απευθείας ενίσχυση τους από τον EFSF. Δεν αποκλείεται σήμερα οι Ευρωπαίοι να συμφωνήσουν σε κάποιες βασικές κατευθυντήριες γραμμές και οι διαπραγματεύσεις να συνεχιστούν με εντατικούς ρυθμούς και τις επόμενες ημέρες μέχρι να βρεθεί η οριστική λύση.
Σχολιάστε...

Η ανακεφαλαιοποίηση των γαλλικών τραπεζών μπορεί να συνοδευτεί ανά πάσα στιγμή στο μέλλον με την απαγόρευση να διανέμονται μερίσματα από τις τράπεζες στους χρηματιστηριακούς επενδυτές αλλά και της παροχής μπόνους στα στελέχη τους, όπως ανέφερε  Γάλλος υπουργός Οικονομικών Φρανσουά Μπαρουάν.

Κορυφώνονται οι διαβουλεύσεις στην Ευρωζώνη, εν όψει της Συνόδου Κορυφής την Τετάρτη, με τις τελευταίες πληροφορίες να κάνουν λόγο για «κούρεμα» έως 60% σε ελληνικά ομόλογα ύψους 200 δισ. ευρώ περίπου, που λήγουν ως το 2035. Ενώ εντείνεται η κόντρα με τους τραπεζίτες, που αρνούνται μία απομείωση άνω του 40%, στο τραπέζι των διαπραγματεύσεων βρίσκεται πρόταση για επανακεφαλαιοποίηση με προνομιούχες και όχι κοινές μετοχές, κατά το πρότυπο της «συνταγής» του 2008, ώστε να αποφευχθεί το ενδεχόμενο της κρατικοποίησης και οι τράπεζες να συναινέσουν σε υψηλότερη απομείωση. Ακυρώθηκαν τα Συμβούλια Eurogroup-Ecofin που είχαν  προγραμματιστεί για το πρωί της Τετάρτης.

Χρειάζεται ενότητα και νηφαλιότητα, δήλωσε ο πρωθυπουργός μόλις έγινε δεκτός από τον Πρόεδρο της Δημοκρατίας, προκειμένου να τον ενημερώσει για όλες τις εξελίξεις στο θέμα της οικονομίας, μετά τις διαβουλεύσεις της Κυριακής στις Βρυξέλλες, αλλά και εν όψει των κρίσιμων αποφάσεων που αναμένεται να ληφθούν την Τετάρτη, στη Σύνοδο Κορυφής. Μετά το τέλος της συνάντησης ο πρωθυπουργός τόνισε ότι «στόχος είναι να μπορέσει η Ευρώπη να αρθεί στο ύψος των περιστάσεων», ενώ έκανε και αναφορά στις τράπεζες, τις οποίες κάλεσε «να στηρίξουν επιτέλους την πραγματική οικονομία».

Στο ελληνικό κρατικό χρέος που κατέχουν ιδιώτες και λήγει ώς το 2035, ύψους 205 δισ. ευρώ, θα επιβληθεί το «κούρεμα», σύμφωνα με όσα διαρρέουν από τις πυρετώδεις διαπραγματεύσεις που είναι σε εξέλιξη για την αναδιάρθρωση του χρέους. Οι αποφάσεις της 21ης Ιουλίου περιελάμβαναν τα ομόλογα που λήγουν ώς το 2020. Την ίδια ώρα, κλιμακώνεται η σύγκρουση κυβερνήσεων και τραπεζιτών στην Ευρωζώνη, καθώς στο τραπέζι είναι και η αναγκαστική συμμετοχή των ιδιωτών, σε περίπτωση που δεν δεχθούν «εθελοντικά» το κούρεμα έως και 60%.

Πρόστιμα συνολικού ύψους 260.000 ευρώ επιβλήθηκαν από τη Γενική Γραμματεία Καταναλωτή, κατ' εφαρμογή της νομοθεσίας για την «προστασία των καταναλωτών», στις τράπεζες Αγροτική, Eurobank και Πειραιώς διότι προέβαιναν σε μονομερείς αναλήψεις από τους λογαριασμούς μισθοδοσίας του τελευταίου μισθού ή σύνταξης που κατατίθετο σε αυτές. Σύμφωνη γνώμη για την επιβολή κυρώσεων διατύπωσε για τις παραπάνω περιπτώσεις και η Τράπεζα της Ελλάδος.

Η εταιρεία Alapis ανακοίνωσε ότι την Δευτέρα προέβη στην κατάθεση αίτησης υπαγωγής της στην διαδικασία εξυγίανσης, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 99 του Ν.3588/2007. Αναστολή διαπραγμάτευσης για τη μετοχή.

Αποφάσεις καθοριστικής σημασίας για το μέλλον της Ελλάδας και της Ευρωζώνης γενικότερα καλούνται να λάβουν οι Ευρωπαίοι ηγέτες μέχρι την Τετάρτη, στη Σύνοδο Κορυφής, με την γερμανική κυβέρνηση να έχει το πάνω χέρι στις εξελίξεις. Σε γενικές γραμμές, φαίνεται πως υπάρχει συναίνεση για το ύψος του «κουρέματος» του ελληνικού χρέους που κατέχουν ιδιώτες, με τον Ζαν Κλοντ Γιούνκερ να λέει ότι συζητείται έως και το 60%, καθώς και για τον ρόλο του μηχανισμού ευρωστήριξης, όπου κερδίζει έδαφος η ιδέα μετατροπής του σε ταμείο ασφάλισης των κρατικών ομολόγων (European Stability Insυrance Mechanism).

Οι συσσωρεωμένες ζημίες στα χαρτοφυλάκια των ελληνικών τραπεζών από μία ενδεχόμενη απομείωση κατά 50% της αξίας των ελληνικών κρατικών ομολόγων θα προσεγγίσουν τα 15 δισ. ευρώ, ποσό που θα καλυφθεί από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. Σε ό,τι αφορά το ευρωπαϊκό σχέδιο ανακεφελαιοποίησης των τραπεζών, ύψους 110 δισ. ευρώ περίπου, πρέπει να σημειωθεί ότι μόνο τα 60 δισ. ευρώ θα είναι τα νέα κεφάλαια, καθώς τα 46 έχουν ήδη δεσμευθεί για την Ελλάδα, την Πορτογαλία και την Ιρλανδία.

Εναλλακτικές λύσεις εθελοντικού χαρακτήρα για την συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στον δεύτερο μηχανισμό στηρίξεως της Ελλάδος συζητούν το Eurogroup και το Διεθνές Χρηματοοικονομικό Ινστιτούτο (IIF), με την διαπραγμάτευση να εκκινεί από απομείωση των ελληνικών ομολόγων ύψους 50%. Κατά τα επόμενα 24ωρα θα διεξαχθούν πολλές συζητήσεις σε Βρυξέλλες και Ρώμη για το ύψος των ζημιών που θα πρέπει να αναλάβουν οι ιδιώτες κάτοχοι ελληνικών ομολόγων, με το IIF, που εκπρόσωπεί τις τράπεζες και τους ασφαλιστικούς οργανισμούς, να θέτει ως οροφή το 39% και τους εκπρόσωπους της Κομισιόν και της Ευρωζώνης να κάνουν λόγο για «κούρεμα» από 50% έως 60%.

Συνάντηση με την Άνγκελα Μέρκελ και τον Ν.Σαρκοζί είχε στις Βρυξέλλες ο πρωθυπουργός Γ.Παπανδρέου, παρουσία των κ.κ. Χέρμαν βαν Ρομπάι, Ζ.Μπαρόζο και Ευ.Βενιζέλου. Σύμφωνα με πληροφορίες, o ελληνικός στόχος είναι να βρεθεί μέχρι την Τετάρτη μία λύση η οποία θα είναι «οριστική, καθαρή και ασφαλής». Το ποσοστό του «κουρέματος» παραμένει ανοιχτό, καθώς οι διαπραγματεύσεις με τους ιδιώτες συνεχίζονται και η όποια ρύθμιση θα πρέπει έχει εκούσιο χαρακτήρα. Πηγές ανέφεραν ότι οι τραπεζίτες συμφωνούν σε εθελοντικό «κούρεμα» έως και 40%, αλλά οι πολιτικές πιέσεις αφορούν σε μεγαλύτερο ποσοστό, της τάξεως του 50%.

Την πεποίθηση ότι η Ευρωζώνη βρίσκεται κοντά στην εξεύρεση μιας λύσης για το ελληνικό χρέος, εξέφρασαν Μέρκελ και Σαρκοζί από τις Βρυξέλλες, τονίζοντας ότι ζητούμενο είναι η συμφωνία με τον ιδιωτικό τομέα να είναι σε εθελοντική βάση. Γερμανικές πηγές δήλωσαν ότι οι τραπεζίτες συμφωνούν σε εθελοντικό «κούρεμα» έως και 40%, αλλά οι πολιτικές πιέσεις αφορούν σε μεγαλύτερο ποσοστό, της τάξεως του 50%. Γαλλικά «καρφιά» για χώρες που μπήκαν στην Ευρωζώνη ενώ «δεν ανταποκρίνονταν σε κανένα από τα κριτήρια που τότε ίσχυαν».

Την εικόνα ότι οι διαφορές τους τείνουν να γεφυρωθούν επιχείρησαν να δώσουν η Άνγκελα Μέρκελ και ο Νικολά Σαρκοζί από τις Βρυξέλλες. Βερολίνο και Παρίσι δηλώνουν ότι έχουν συνείδηση της ειδικής ευθύνης τους και «μιλούν την ίδια φωνή», ενώ εμφανίστηκαν αισιόδοξοι ότι την Τετάρτη θα υπάρξουν «κοινές, φιλόδοξες και βιώσιμες απαντήσεις» στην κρίση. Η Μέρκελ τόνισε εκ νέου ότι πρέπει να υπάρξει «εμβάθυνση» στα θέματα δημοσιονομικής πειθαρχίας στην Ευρωζώνη, πιθανότατα με αλλαγή των Συνθηκών, ενώ απηύθυνε μήνυμα προς πάσα κατεύθυνση ότι «οι χώρες πρέπει να έχουν απόλυτη συνείδηση των δικών τους ευθυνών και των αποφάσεων που πρέπει να λάβουν».

Την αναγκαιότητα «κουρέματος» του ελληνικού χρέους κατά 50% - 60% φέρεται να υπογράμμισε η Γερμανίδα καγκελάριος Αγκελα Μέρκελ κατά τη συνεδρίαση του ΕΛΚ το Σάββατο, όπως μεταδίδει η Deutsche Welle. Όπως είπε, η αξιολόγηση της τρόικας για τη βιωσιμότητα του ελληνικού χρέους κατέδειξε ότι οι αποφάσεις της 21ης Ιουλίου δεν είναι επαρκείς. Επιπλέον, ο επικεφαλής του Eurogroup Ζαν Κλοντ Γιούνκερ δήλωσε ότι οι τράπεζες θα πρέπει να δεχθούν βαρύτερες απώλειες, ωστόσο ο επικεφαλής του IIF Τσαρλς Νταλάρα ξεκαθάρισε ότι δεν υπάρχει καμία συμφωνία για κάτι τέτοιο. Σε αυτό το πλαίσιο, έχουν ξεκινήσει ήδη οι σχετικές διαπραγματεύσεις.

Νέα συνεδρίαση αναμένεται να έχει εντός της ημέρας η ομάδα των υπουργών Οικονομικών της Ευρωζώνης. Σε αυτή τη συνεδρίαση, που θεωρείται συνέχεια της χθεσινοβραδινής, κατά την οποία δόθηκε το πράσινο φως για την εκταμίευση της 6ης δόσης προς την Ελλάδα, το Eurogroup θα συζητήσει εκ νέου για το ύψος του κουρέματος των ελληνικών ομολόγων.

Οι υπουργοί Οικονομικών της Eυρωζώνης συμφώνησαν να ζητήσουν από τις πιστώτριες τράπεζες της Ελλάδας να δεχθούν απώλειες πολύ βαρύτερες εκείνων που προβλέπονταν από τη συμφωνία της 21ης Ιουλίου, ανακοίνωσε το Σάββατο ο πρόεδρος του Eurogroup, Ζαν Κλοντ Γιούνκερ προσερχόμενος στη συνεδρίαση του Ecofin. Για κούρεμα στο ελληνικό χρέος «μέχρι το μισό» έκανε λόγο ο Βέλγος υπουργός Οικονομικών.

Δέκα μεγάλες τράπεζες και ασφαλιστικές εταιρείες (μεταξύ των οποίων Deutsche Bank, UniCredit, Allianz, Axa) σε επιστολή τους προς το διευθυντή του Ευρωπαϊκού Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Κλάους Ρέγκλινγκ του ζητούν να στηρίξει την πρόταση για μετεξέλιξη του EFSF σε ένα σύστημα ασφάλισης πιστώσεων. Οι δέκα χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί που συνυπογράφουν την επιστολή «πιστεύουν ότι η πρόταση να επιτραπεί στον EFSF να διασφαλίζει εν μέρει τα ομόλογα του δημοσίου είναι ένα βιώσιμο εργαλείο» για την έξοδο από την κρίση στην ευρωζώνη.

Την εκτίμηση ότι το πρόβλημα της Ελλάδας δεν μπορεί να λυθεί και οι αγορές δεν πρόκειται να ηρεμήσουν, χωρίς μια πραγματική αναδιάρθρωση του ελληνικού  χρέους, εξέφρασε ο διευθύνων σύμβουλος της Commerzbank Μάρτιν Μπλέσινγκ. Ερωτηθείς εάν οι τράπεζες θα συνεισέφεραν εθελοντικά στην επίλυση του ζητήματος, παρατήρησε: «Μόνο αν η Ελλάδα κήρυττε πτώχευση θα γινόταν αυτό σε εθελοντική βάση».

Ευέλικτος και γρήγορος μηχανισμός αντιμετώπισης της κρίσης χρέους στην Ευρωζώνη φιλοδοξούν οι ευρωπαϊκές κυβερνήσεις να γίνει ο EFSF, σύμφωνα με όσα έχουν γίνει γνωστά για τους βασικούς άξονες του σχεδίου που θα συζητήσουν την προσεχή Κυριακή στη Σύνοδο Κορυφής. Για τις χώρες που λαμβάνουν ήδη βοήθεια ο μηχανισμός ευρωστήριξης θα μπορεί να αγοράζει ομόλογα στην πρωτογενή αγορά (δηλαδή κατά την έκδοση τους από τα κράτη) έως το 50% της αξίας τους και θα απαιτείται προηγουμένως η έγκριση των υπουργών Οικονομικών της Ευρωζώνης (Eurogroup).

Στοιχεία που σοκάρουν περιλαμβάνουν οι δύο λίστες μεγαλοφειλετών που παρέδωσε το υπουργείο Οικονομικών στη Βουλή. Τα παραδείγματα από τις λίστες μιλούν από μόνα τους: Φυσικό πρόσωπο που δηλώνει εισόδημα μόλις 4.000 ευρώ έβγαλε στο εξωτερικό 18 εκατομμύρια ευρώ· ένας άλλος  χρωστάει στο κράτος 636 εκατομμύρια ευρώ και περίπου 18 άνεργοι, που παίρνουν επίδομα ανεργίας από τον ΟΑΕΔ, έχουν καταθέσεις σε τράπεζες του εξωτερικού από 1 έως 1,5 εκατ. ευρώ έκαστος...