τράπεζες

Στα 30 δισ. ευρώ υπολογίζονται οι ανάγκες των ελληνικών τραπεζών σε νέα κεφάλαια, όπως εκτιμάται μετά την παρουσίαση των στοιχείων της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής (ΕΒΑ), ενώ για τις κυπριακές τράπεζες οι ανάγκες είναι 3,531 δισ. ευρώ. Η ΕΒΑ δίνει διορία στις τράπεζες της ΕΕ έως τις 20 Ιανουαρίου για να παρουσιάσουν σχέδια ανακεφαλαιοποίησης και έως τα τέλη Ιουνίου για να καλύψουν τα κενά στο μετοχικό τους κεφάλαιο.

Σε σχολιασμό της κεφαλαιακής άσκησης της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΑΤ) για την Τράπεζα Κύπρου προχώρησε η Διοίκηση της τράπεζας. «Η Τράπεζα Κύπρου είναι σε θέση να καλύψει το κεφαλαιακό έλλειμμα ύψους 673 εκατ. ευρώ μέσω της ολοκλήρωσης της έκδοσης Δικαιωμάτων Προτίμησης μέχρι 396 εκατ. ευρώ η οποία προσφέρεται σε υφιστάμενους μετόχους και κατόχους επιλέξιμων μετατρέψιμων αξιών όπως ανακοινώθηκε στις 3 Νοεμβρίου 2011, ενίσχυσης των κεφαλαίων από κέρδη των 9 μηνών μέχρι τον Ιούνιο 2012 καθώς και άλλων ενεργειών συμπεριλαμβανομένης της αποτελεσματικής διαχείρισης σταθμισμένων στοιχείων ενεργητικού» αναφέρει η ανακοίνωση.

Ο δανεισμός των ελληνικών τραπεζών μέσω του μηχανισμού έκτακτης ρευστότητας (ELA) της ΤτΕ, συνεχίστηκε τον Οκτώβριο και στα τέλη του μήνα ανερχόταν στα 36,25 δισ. ευρώ. Συγκεκριμένα τον Οκτώβριο οι τράπεζες άντλησαν μέσω του μηχανισμού 9,69 δισ. ευρώ. Τον ίδιο μήνα ωστόσο καταγράφεται μείωση κατά 3,46 δισ. ευρώ του δανεισμού των ελληνικών τραπεζών από την ΕΚΤ.

Η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA) εκτιμά ότι οι τράπεζες στην Ευρώπη θα χρειαστούν 114,7 δισ. ευρώ για την επανακεφαλαιοποίησή τους, σύμφωνα με τα αποτελέσματα των νέων stress test. Η προηγούμενη εκτίμησή της έκανε λόγο για 106,45 δισ. ευρώ. Οι ανάγκες των ελληνικών τραπεζών υπολογίζονται στα 30 δισ. ευρώ, δηλαδή τα κεφάλαια του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας επαρκούν. Η ΕΒΑ δίνει διορία στις τράπεζες έως τις 20 Ιανουαρίου για να παρουσιάσουν σχέδια ανακεφαλαιοποίησης και έως τα τέλη Ιουνίου για να καλύψουν την τρύπα.

Ελαφρύνσεις για χιλιάδες δανειολήπτες που αποπληρώνουν στεγαστικά και καταναλωτικά δάνεια φέρνει η μείωση του επιτοκίου του ευρώ στο 1% από 1,25%, που αποφάσισε την Πέμπτη η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα.

Στη μείωση του βασικού της επιτοκίου κατά 0,25% στo ιστορικό χαμηλό του 1% προχώρησε την Πέμπτη η ΕΚΤ, όπως άλλωστε είχε προεξοφληθεί από τις αγορές. Πρόκειται για τη δεύτερη μείωση επιτοκίων το τελευταίο δίμηνο, η οποία καταδεικνύει την αλλαγή στρατηγικής που έχει υιοθετήσει ο νέος πρόεδρός της, Μ.Ντράγκι. Στη συνέντευξη Τύπου που ακολούθησε ο κ. Ντράγκι ανακοίνωσε την εισαγωγή δύο νέων εργαλείων ενίσχυσης της ρευστότητας των τραπεζών και τη μείωση του επιτοκίου ασφαλείας για τις εγγυήσεις που δέχεται η ΕΚΤ από τις τράπεζες για την παροχή ρευστότητας. Ωστόσο, απογοήτευση προκάλεσε το γεγονός ότι δεν έδωσε ξεκάθαρο «σήμα» για αύξηση των αγορών ομολόγων, όπως ζητούν πολλοί στην ευρωζώνη.

Οι χώρες της Ευρωζώνης είναι πιθανόν να συμφωνήσουν να χορηγήσουν 150 δισ. ευρώ στο Διεθνές Νομισματικό Ταμείο, υπό τη μορφή διμερών δανείων από τις εθνικές κεντρικές τράπεζες τους, όπως φέρεται να είπε στο Reuters ανώτατος αξιωματούχος της Ευρωζώνης, μερικές ώρες πριν από την έναρξη της Συνόδου Κορυφής της ΕΕ την Πέμπτη. Επιπλέον, στόχος είναι να βρεθούν άλλα 50 δισ. ευρώ από τις 10 χώρες της ΕΕ που δεν είναι μέλη της Ευρωζώνης.

Στην λογιστική ελάφρυνση των ζημιών που θα εγγράψουν οι τράπεζες από το πρόγραμμα εθελοντικής ανταλλαγής ομολόγων προσανατολίζεται το υπουργείο Οικονομικών. Συγκεκριμένα, θα εισαχθεί στη Βουλή πράξη νομοθετικού περιεχομένου η οποία θα εναρμονίζει τον τρόπο εκπλήρωσης των φορολογικών υποχρεώσεων των τραπεζών έτσι ώστε το Δημόσιο να μην χρειαστεί περισσότερα κεφάλαια για την επανακεφαλαιοποίηση των ιδρυμάτων. Το υπουργείο προτίθεται να δώσει αβάντα 15ετίας στις τράπεζες, ώστε ο συμψηφισμός να γίνει μέσα σε αυτή την περίοδο.

Πάνω από 50 δισ. δολάρια άντλησαν οι ευρωπαϊκές τράπεζες από την ΕΚΤ στην πρώτη τέτοια προσφορά μετά τη συντονισμένη κίνηση των κεντρικών τραπεζών για μείωση του κόστους συμφωνιών ανταλλαγής δολαρίων. Το ποσό που αντλήθηκε είναι αρκετά υψηλότερο των εκτιμήσεων των αναλυτών, και ερμηνεύεται ως σημάδι των δυσκολιών που αντιμετωπίζει το ευρωπαϊκό χρηματοπιστωτικό σύστημα στην άντληση ρευστότητας.

Πακέτο έξι μέτρων για την στήριξη των οικονομικά ασθενέστερων, με αιχμή του δόρατος την υποστήριξη των υπερχρεωμένων νοικοκυριών, ανακοίνωσε ο υπουργός Εργασίας, Γιώργος Κουτρουμάνης. Μεταξύ άλλων, ανήγγειλε την αναστολή των πλειστηριασμών για έναν ακόμη χρόνο, υγειονομική περίθαλψη για ανέργους και εργαζόμενους με λίγα ένσημα και ενεργοποίηση του Λογαριασμού Ανεργίας για τους ελεύθερους επαγγελματίες, στους οποίους θα περιλαμβάνονται και οι εργαζόμενοι με τα «μπλοκάκια».

Τη μείωση των επιτοκίων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας κατά τουλάχιστον 0,25% την ερχόμενη Πέμπτη προεξοφλεί η αγορά, καθώς η ευρωτράπεζα ξεδιπλώνει σταδιακά τα «όπλα» της κατά της κρίσης χρέους, προσφέροντας περισσότερη ρευστότητα και χαμηλό κόστος δανεισμού στις ευρωπαϊκές τράπεζες που υποφέρουν από το «πάγωμα» της διατραπεζικής αγοράς.

Πάνω από 2 τρισ. δολάρια (ή περίπου 1,87 τρισ. ευρώ) θα χρειαστούν μέσα στο 2012 τα κράτη της Ευρωζώνης και οι τράπεζες για την αναχρηματοδότηση ομολόγων και εντόκων γραμματίων που λήγουν το νέο έτος, σε μία περίοδο όπου ο δανεισμός από τις διεθνείς αγορές γίνεται όλο και πιο δύσκολος, καθώς εντείνεται η κρίση χρέους και οι επενδυτές ανησυχούν ότι τα δανεικά θα είναι και... αγύριστα.

Με εκατοντάδες δισ. ευρώ σχεδιάζει να οικοδομήσει η Ευρωζώνη το «τείχος προστασίας» απέναντι στην κρίση χρέους, καθώς, παρακάμπτοντας τα εμπόδια των Συνθηκών, οι εθνικές κεντρικές τράπεζες θα χορηγούν δάνεια στο ΔΝΤ και αυτό με τη σειρά του θα τα δίνει στις χώρες που αντιμετωπίζουν προβλήματα δανεισμού στις αγορές. Η προώθηση αυτού του σχεδίου κρίνεται απαραίτητη μετά την αποτυχία των Ευρωπαίων να αυξήσουν τη «δύναμη πυρός» του μηχανισμού ευρωστήριξης EFSF μέσω της μόχλευσης στο 1 τρισ. ευρώ.

Πρόταση να κληθούν οι βουλευτές όλων των κομμάτων από τη Βουλή και να δώσουν εξουσιοδότηση στις ελβετικές τράπεζες και Αρχές να ανοίξουν τους λογαριασμούς τους, αν υπάρχουν, απευθύνει ο γραμματέας του Εθνικού Συμβουλίου του ΠΑΣΟΚ, Μιχάλης Καρχιμάκης, τονίζοντας ότι ότι θέμα τιμής για τον πολιτικό κόσμο.

Το πράσινο φως για την επεξεργασία πρότασης σύμφωνα με την οποία θα μπορούν να δοθούν σε ευάλωτες χώρες της ΕΕ δάνεια από τις κεντρικές τράπεζες χωρών της ευρωζώνης μέσω του ΔΝΤ έδωσαν οι υπουργοί Οικονομικών της ευρωζώνης στο Eurogroup της 29ης Νοεμβρίου στο οποίο μετείχε και ο επικεφαλής της ΕΚΤ, Μάριο Ντράγκι, σύμφωνα με πληροφορίες του Bloomberg. Με την πρόταση αυτή είναι πιθανό να εξασφαλισθούν έως 200 δισ. ευρώ επιπλέον για την καταπολέμηση της κρίσης χρέους.

Τράπεζες της ευρωζώνης δανείστηκαν χθες, Πέμπτη, περισσότερα από 8 δισ. ευρώ από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, ήτοι το υψηλότερο ποσό από το Μάρτιο, ένδειξη της βαθιάς κρίσης που επικρατεί στις χρηματοπιστωτικές αγορές. Σύμφωνα με αναλυτές το ημερήσιο άλμα του δανεισμού μέσω ΕΚΤ υπογραμμίζει την αδυναμία όλων σχεδόν των τραπεζών της ευρωζώνης, με εξαίρεση τις πολύ ισχυρές, να λάβουν χρηματοδότηση από τις αγορές.

Προθεσμία που θα ξεπερνά το εξάμηνο θα λάβουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες προκειμένου να ενισχύσουν τα κεφαλαιακά τους αποθέματα στα νέα εποπτικά επίπεδα. Αν και αρχικά η Σύνοδος των 27 ηγετών της ΕΕ της 26ης Οκτωβρίου είχε  αποφασίσει ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες θα είχαν προθεσμία μέχρι τον Ιούνιο 2012 για να αυξήσουν την κεφαλαιακή τους επάρκεια και να ανέλθει ο βασικός δείκτης κεφαλαίων τους στο 9%, τελικά θα δοθεί πρόσθετος χρόνος.

Η Τράπεζα της Αγγλίας, παρουσιάζοντας την έκθεσή της για την τρέχουσα δυσχερή οικονομική συγκυρία, εξέδωσε δελτίο θυέλλης για τον τραπεζικό τομέα, προσκαλώντας τις εμπορικές τράπεζες στη χώρα «να αποκτήσουν αποθεματικά ρευστότητας, ώστε να αντεπεξέλθουν σε ένα απειλητικό εξωτερικό περιβάλλον», το οποίο «τροφοδοτούν η κρίση χρέους στην ευρωζώνη και η ανισορροπία στο επίπεδο της διεθνούς οικονομίας».

Η Κομισιόν ανακοίνωσε την Πέμπτη την επικαιροποίηση και παράταση της ισχύος των κανόνων που επιτρέπουν στις κυβερνήσεις των χωρών της Ευρωπαϊκής Ένωσης να διασώζουν προβληματικές τράπεζες, μέχρις ότου να βελτιωθούν οι συνθήκες. Οι αναθεωρημένοι κανόνες τίθενται σε ισχύ από 1/1/2012 και μεταξύ άλλων προβλέπουν αναθεωρημένη μέθοδος όσον αφορά τις προμήθειες που θα καταβάλουν οι τράπεζες που κάνουν χρήση των εγγυήσεων.

Αρνητικές παραμένουν οι προοπτικές του ελληνικού τραπεζικού κλάδου, όπως αναφέρει σε έκθεσή του ο οίκος αξιολόγησης Moody's. Ο οίκος προβλέπει, μεταξύ άλλων, πως τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια θα ξεπεράσουν το 20% κατά τη διάρκεια των επόμενων 12 έως 18 μηνών, καθώς και ότι η υψηλή έκθεση στο ελληνικό χρέος θα οδηγήσει σε απομειώσεις, καθιστώντας τις περισσότερες τράπεζες αφερέγγυες. Κατά την εκτίμηση του οίκου, η στήριξη για την ανακεφαλαιοποίηση μέσω του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας γεγονός που θα οδηγήσει σε κρατικοποιήσεις.

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και οι άλλες πέντε μεγαλύτερες παγκοσμίως κεντρικές τράπεζες -η Fed και εκείνες της Ιαπωνίας, της Αγγλίας, του Καναδά και της Ελβετίας- παρενέβησαν αιφνιδιαστικά και συντονισμένα την Τετάρτη για να παράσχουν ρευστότητα στις δοκιμαζόμενες ευρωπαϊκές τράπεζες, καθώς η κρίση χρέους της Ευρωζώνης απειλεί ολόκληρη την υφήλιο.

Να σταματήσει τις επιζήμιες πραξικοπηματικές νομοθετικές ενέργειες αμφισβήτησης των θεσμών και των δικαιωμάτων των εργαζομένων καλεί η ΟΤΟΕ την κυβέρνηση σε ανακοίνωσή της. «Η κυβέρνηση πρέπει να σκεφθεί ότι με την υπαγωγή της Αγροτικής Τράπεζας και του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου στο Ν. 4024/2011, προκαλείται σημαντική βλάβη στις δύο Τράπεζες σε ότι αφορά στην εικόνα τους», επισημαίνεται ακόμη.

Στα 13 με 14 δισ. ευρώ έφτασαν οι καταθέσεις που αποσύρθηκαν από τις ελληνικές τράπεζες το δίμηνο Σεπτεμβρίου-Οκτωβρίου, δήλωσε την Τρίτη ο διοικητής της ΤτΕ, Γιώργος Προβόπουλος. «Τον Σεπτέμβριο και τον Οκτώβριο, δύο μήνες πάρα πολύ κακούς εξαιτίας της πολιτικής αβεβαιότητας, είχαμε μια απώλεια της τάξης των 13-14 δισ. ευρώ», δήλωσε ο κ. Προβόπουλος στην Επιτροπή Οικονομικών της Βουλής προσθέτοντας ότι η διαρροή αυτή συνεχιζόταν και το πρώτο 10ήμερο του Νοεμβρίου.

Τις δανειοδοτήσεις των δύο μεγάλων πολιτικών κομμάτων θα ερευνήσει ο οικονομικός εισαγγελέας Γρ.Πεπόνης, με αφορμή δημοσιεύματα για δάνεια που φέρονται να λαμβάνουν τα κόμματα από τράπεζες, με εγγύηση τις μελλοντικές κρατικές επιχορηγήσεις.

Κατά μία έως και δύο βαθμίδες προειδοποιεί ότι θα υποβαθμίσει 87 τράπεζες από 15 χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης ο αμερικανικός οίκος Moody's λόγω της ανησυχίας ότι πιθανόν να μη λάβουν τα αναγκαία ποσά από τις εθνικές κυβερνήσεις για την ανακεφαλαιοποίησή τους.