κεφαλαιακές

Στις αρχές Μαΐου αναμένεται να ολοκληρωθούν τα stress test των ελληνικών τραπεζών. Σήμερα, Τετάρτη 21 Φεβρουαρίου, με την έναρξη των ηλεκτρονικών πλειστηριασμών οι τράπεζες θα οριστικοποιήσουν τους ισολογισμούς του 2017 καθώς και το ύψος των προβλέψεων που θα διενεργήσουν στο πλαίσιο της υιοθέτησης των νέων λογιστικών προτύπων IFRS9, με βάση τα οποία θα «τρέξει» το stress test.

Η Τράπεζα της Αγγλίας ανακοίνωσε ότι σχεδιάζει να απαλλάξει τις ευρωπαϊκές τράπεζες από επιπλέον κεφαλαιακές απαιτήσεις, που θα έχουν υψηλό κόστος, μετά την αποχώρηση της Βρετανίας από την Ευρωπαϊκή Ένωση, σημειώνοντας ότι αυτό μπορεί να αλλάξει εάν επιδεινωθεί το κλίμα στις συνομιλίες του Brexit.

Νέους τραπεζικούς κανόνες, οι οποίοι είναι ευθυγραμμισμένοι με τις διεθνείς συμφωνίες για τις κεφαλαιακές απαιτήσεις, αλλά με ορισμένες μικρές αλλαγές, πρότεινε η Κομισιόν. Με τις δηλώσεις Τραμπ για «ευνοϊκή μεταχείριση» των αμερικανικών τραπεζών να έχουν δημιουργήσει φόβους και προβληματισμό οι Βρυξέλλες πέρα από την αύξηση των υποχρεώσεων για τις ευρωπαϊκές, προτείνουν επίσης υψηλότερες κεφαλαιακές απαιτήσεις για τις αμερικανικές και άλλες κορυφαίες ξένες τράπεζες που λειτουργούν στην ΕΕ.

Η κυβέρνηση της Ιταλίας εξετάζει να κάνει «ένεση» κεφαλαίων σε ορισμένες από τις τράπεζες της χώρας που δέχτηκαν νέο πλήγμα από το ξεπούλημα των αγορών μετά την απόφαση της Βρετανίας να εγκαταλείψει την Ευρωπαϊκή Ενωση.

Κατά 654 εκατ. ευρώ μειώθηκαν οι κεφαλαιακές ανάγκες των τεσσάρων συστημικών ομίλων μετά την έγκριση των πλάνων ενίσχυσής τους από τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (ΕΚΤ). Πρόκειται για δράσεις που σχετίζονται κυρίως με την πορεία των οργανικών αποτελεσμάτων του γ' τριμήνου, τα οποία δεν είχαν ληφθεί υπόψιν από τον επόπτη κατά τη διαδικασία των stress tests.

Την έγκριση από τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό της ΕΚΤ του σχεδίου άντλησης κεφαλαίων, ανακοίνωσε η Εθνική Τράπεζα. Βάσει αυτού οι κεφαλαιακές ανάγκες της τράπεζας τόσο υπό το βασικό όσο και υπό το δυσμενές σενάριο μειώνονται κατά 120 εκατ. ευρώ. Κατά συνέπεια, τα κεφάλαια που απαιτείται να αντλήσει πλέον μειώθηκαν σε 1.456 εκατ. ευρώ και 4.482 εκατ. ευρώ υπό το βασικό και το δυσμενές σενάριο, αντίστοιχα.

Λιγότερες από 10 από τις 122 τράπεζες που βρίσκονται υπό την άμεση εποπτεία της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας έχουν λιγότερα κεφάλαια από τα απαιτούμενα και οι περισσότερες εξ αυτών μπορούν να καλύψουν το κενό αυτό με τη μη διανομή κερδών, δήλωσε η επικεφαλής της εποπτικής τραπεζικής αρχής της ΕΚΤ Ντανιέλ Νουί, την Τρίτη.

Το επιτόκιο 8% και τον τρόπο λειτουργίας των μετατρέψιμων ομολόγων (Cocos) με τα οποία το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα καλύψει τις επιπλέον κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών, αναφέρει η Πράξη Υπουργικού Συμβουλίου για επιμέρους ειδικά θέματα της ανακεφαλαιοποίησης, η οποία δημοσιεύτηκε στο ΦΕΚ.

Σημαντική βελτίωση των προοπτικών αποεπένδυσης από την αγορά της Τουρκίας διαβλέπει η διοίκηση της Εθνικής Τράπεζας, μετά τη σαρωτική νίκη του κυβερνώντος κόμματος στις προχθεσινές βουλευτικές εκλογές.

Επιστολή στο προσωπικό της τράπεζας απέστειλε τη Δευτέρα η διοίκηση της Eurobank, αναφορικά με τη διαδικασία της ανακεφαλαιοποίησης. «Η αξιολόγηση της ΕΚΤ/SSM αποτελεί το ισχυρό εφαλτήριο για να ξεκινήσουμε, τις αμέσως επόμενες μέρες, την προσπάθειά μας για την κάλυψη των απολύτως διαχειρίσιμων κεφαλαιακών αναγκών και για την πλήρη κεφαλαιακή θωράκιση της Τράπεζας» επισημαίνει η διοίκηση της τράπεζας, εκφράζοντας αισιοδοξία για την «επιτυχία και αυτής μας της προσπάθειας».

Την αισιοδοξία τους για την επιτυχή κατάληξη της διαδικασίας της τρίτης ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών εκφράζουν τόσο η πολιτική ηγεσία του υπουργείου Οικονομικών, όσο και οι τράπεζες, μετά την δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων αξιολόγησης από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και σε αναμονή της Πράξης Υπουργικού Συμβουλίου που θα καθορίζει λεπτομέρειες της σχετικής διαδικασίας ανακεφαλαιοποίησης.

Στα 1,02 δισ. ευρώ διαμορφώνονται οι συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες της Attica Bank, σύμφωνα με τα αποτελέσματα της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων που διενήργησε η Τράπεζα της Ελλάδος, παράλληλα με τα stress tests της ΕΚΤ.

Θετικές είναι οι πρώτες αντιδράσεις στη Γερμανία μετά τα τεστ αντοχής των τεσσάρων ελληνικών τραπεζών. Οι κεφαλαιακές ανάγκες τους ανέρχονται στα 14,4 δις, ενώ η ΕΚΤ στρέφει τώρα το βλέμμα της στους ιδιώτες επενδυτές.

Πλήρη αντιστροφή της εικόνας και της θέσης της (συγκριτικά με τις ασκήσεις του 2013 και 2014), έχοντας ελάχιστο κεφαλαιακό έλλειμμα στο βασικό σενάριο της άσκησης και με τις μικρότερες κεφαλαιακές ανάγκες στο δυσμενές σενάριο, κατάφερε η Eurobank σύμφωνα με κύκλους της τράπεζας.

«Σημαντική επίδοση» στα stress tests της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας «παρά τα υψηλά ελάχιστα όρια στους Δείκτες Κεφαλαίων Κοινών Μετοχών της Κατηγορίας 1 (CET1)» κατέγραψε η  Alpha Bank, όπως αναφέρει σε ανακοίνωσή της η τράπεζα.

Το μέγεθος της τράπεζας και το διευρυμένο δανειακό της χαρτοφυλάκιο, σε συνδυασμό με το γεγονός ότι συνέχισε να στηρίζει τις μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις σε όλη την περίοδο της κρίσης, είναι οι λόγοι για τις υψηλές κεφαλαιακές ανάγκες που προέκυψαν για την Τράπεζα Πειραιώς. Παράλληλα, η τράπεζα αποπλήρωσε τις προνομιούχες μετοχές του δημοσίου, ύψους 750 εκατ. ευρώ.

Στη δημοσιότητα έδωσε το Σάββατο η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα τα αποτελέσματα των τεστ αντοχής στα οποία υπέβαλε τις τέσσερις συστημικές τράπεζες. Ειδικότερα, οι κεφαλαιακές ανάγκες ανέρχονται στα 14,4 δισ. ευρώ, στο δυσμενές σενάριο, και στα 4,391 δισ. ευρώ στο βασικό.

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα θα ανακοινώσει το Σάββατο τα αποτελέσματα των stress test των τεσσάρων συστημικών τραπεζών και θα γίνουν γνωστές οι κεφαλαιακές τους ανάγκες. Αργά το Σάββατο αναμένεται να ψηφιστεί και το νομοσχέδιο για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Αν και υπάρχει αισιοδοξία για το ύψος των κεφαλαιακών αναγκών, λίγες ημέρες πριν από τις επίσημες ανακοινώσεις για τα αποτελέσματα των stress tests, μεταξύ των τραπεζιτών επικρατεί έντονος προβληματισμός για τις νομοθετικές εκκρεμότητες που πρέπει να διευθετηθούν μέσα σε λίγες ημέρες, αλλά και για το εξ ανάγκης ασφυκτικό χρονοδιάγραμμα των επικείμενων αυξήσεων κεφαλαίου.

H Royal Dutch Shell ανακοίνωσε σήμερα Πέμπτη ότι σχεδιάζει να περικόψει 6.500 θέσεις εργασίας το 2015 και να μειώσει τις κεφαλαιακές της επενδύσεις κατά 7 δισ. δολάρια.  Η ανακοίνωση αυτή έρχεται λίγες ώρες μετά την προαναγγελία 1.500 απολύσεων από τον αμερικανικό ενεργειακό γίγαντα Chevron, οι αποσκοπούν σε μείωση του κόστους κατά 1 δισ. δολάρια.

Στα 15,9 δισ. ευρώ υπολογίζει τις νέες κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών η Fitch, υπό ακραίες συνθήκες, κρίνοντας κατ' επέκταση ότι τα φρέσκα κεφάλαια ύψους 25 δισ. ευρώ που έχουν προβλεφθεί για τις τράπεζες στο τρίτο πακέτο βοήθειας είναι υπεραρκετά. Ωστόσο, όπως υπογραμμίζει, αστάθμητους παράγοντες αποτελούν ο τρόπος χειρισμού του αναβαλλόμενου φόρου (θέμα που συζητείται σε επίπεδο ΕΕ), αλλά και τα ευρήματα των stress test της ΕΚΤ.

Στην εκτίμηση ότι οι κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών θα μπορούσαν να αγγίξουν ακόμη και τα 20 δισ. ευρώ στην περίπτωση που θα σταματούσε να τους αναγνωρίζεται ο αναβαλλόμενος φόρος προχώρησε η επενδυτική τράπεζα Goldman Sachs σε ανάλυση που έδωσε σήμερα Τρίτη στη δημοσιότητα. Η τράπεζα θεωρεί πως η πλήρης απομάκρυνση των κεφαλαιακών ελέγχων θα απαιτήσει χρόνο και πως η ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών με χρήματα του ESM θα αυξήσει την κρατική παρουσία στα πιστωτικά ιδρύματα.

Στις διαφωνίες με το ΔΝΤ σχετικά με τις κεφαλαιακές ανάγκες των τραπεζών, στο εναλλακτικό σχέδιο αντιμετώπισης ενδεχόμενου «bank run», αλλά και στις επιλογές της κυβέρνησης Παπανδρέου και της τρόικας κατά το σχεδιασμό του πρώτου Μνημονίου αναφέρθηκε χθες Τρίτη ο πρώην Διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιώργος Προβόπουλος, μιλώντας στο δελτίο ειδήσεων της τηλεόρασης του ALPHA.

Ζήτημα ωρών είναι πλέον η αποκάλυψη των αποτελεσμάτων για τα Stress Tests της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας. Οι ελληνικές τράπεζες θα λάβουν τα «μαντάτα» το βράδυ της Πέμπτης, μετά το κλείσιμο των αγορών, ώστε να έχουν τον απαραίτητο χρόνο μέχρι τις επίσημες ανακοινώσεις.

Σε πτωτική τροχιά κινείται η χρηματιστηριακή αγορά την Τετάρτη, για τρίτη συνεχή συνεδρίαση, υποχωρώντας προς τα επίπεδα των 1.220 μονάδων, με την εικόνα των τελευταίων ημερών να μην μεταβάλλεται δραστικά. Οι πιέσεις στις τράπεζες συνεχίζονται μαζί με τις εικασίες για πιθανές νέες κεφαλαιακές ανάγκες στον τραπεζικό κλάδο.