ανακεφαλαιοποίηση

Οι εκκρεμότητες στο ζήτημα της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, μετά την ολοκλήρωση του PSI και την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων τους, θα βρεθούν στο επίκεντρο της συνεδρίασης του Υπουργικού Συμβουλίου την Παρασκευή. Το Υπουργικό αναμένεται να εγκρίνει την κατανομή και διάθεση 18 δισ. ευρώ στις τέσσερις μεγάλες τράπεζες. Επί τάπητος θα βρεθεί και το θέμα των ομολόγων ξένου δικαίου, οι κάτοχοι των οποίων αρνήθηκαν συμμετοχή στο «κούρεμα», ενώ το θέμα των μικρομολογιούχων φαίνεται πως πηγαίνει μετά τις εκλογές.

Την άποψη ότι «την επόμενη των εκλογών θα έχουμε κυβέρνηση» εξέφρασε ο διευθύνων σύμβουλος της Εθνικής Τράπεζας Απόστολος Ταμβακάκης, στο περιθώριο εκδήλωσης που διοργάνωσε η τράπεζα. Αναφερόμενος στην ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, ο κ. Ταμβακάκης εκτίμησε ότι το τελικό σχέδιο με όλες τις λεπτομέρειές του θα είναι έτοιμο μετά τις εκλογές.

Τη συμμετοχή όλων των εμπορικών τραπεζών (ιδιωτικών, δημοσίου συμφέροντος, συνεταιριστικών) στο πρόγραμμα ανακεφαλαιοποίησης που προβλέπεται στο πλαίσιο του PSI, ζητά με επιστολή που απέστειλε προς τα κόμματα της Βουλής η ΟΤΟΕ.

Την ερχόμενη Παρασκευή θα συνέλθει το Υπουργικό Συμβούλιο, με αντικείμενο την επίλυση ορισμένων από τις σοβαρές εκκρεμότητες που υπάρχουν σχετικά με την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, μετά την ολοκλήρωση του PSI. Αυτό επισήμανε κορυφαίο στέλεχος του υπουργείου Οικονομικών, ενώ από την πλευρά του ο ΟΔΔΗΧ ανακοίνωσε ότι τελικά η συμμετοχή των επενδυτών στο πρόγραμμα ανταλλαγής ομολόγων διαμορφώθηκε στο 96,9% και συνολικά «κουρεύτηκαν» ομόλογα ονομαστικής αξίας 199 δισ. ευρώ.

Με την τραπεζική ανακεφαλαιοποίηση συνδέουν -μέσω της εφαρμογής του μέτρου για πληρωμή μισθών μέσω τραπεζών- πηγές του υπουργείου Εργασίας τη βελτίωση των ρυθμίσεων του νόμου για τα υπερχρεωμένα νοικοκυριά. Σε κάθε περίπτωση, η σχετική ρύθμιση θα είναι αρμοδιότητα της επόμενης κυβέρνησης.

Μακρά συνομιλία για την ανακεφαλαιοιποίηση των τραπεζών είχαν την Τρίτη ο πρωθυπουργός Λουκάς Παπαδήμος και ο πρόεδρος του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, Παναγιώτης Θωμόπουλος. Μετά τη συνάντηση δεν έγιναν δηλώσεις, αν και σε δήλωσή του στέλεχος του Ταμείου επισήμανε ότι η συζήτηση περιστράφηκε γύρω από τις λεπτομέρειες του ζητήματος.

Με τον πρόεδρο του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Π. Θωμόπουλο θα συναντηθεί στις 2 το μεσημέρι της Τρίτης, στο Μέγαρο Μαξίμου, ο πρωθυπουργός Λουκάς Παπαδήμος. Στο επίκεντρο της συνάντησης θα είναι η ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Χωρίς ύπαρξη συγκεκριμένων όρων, και όχι προφορικών δεσμεύσεων για χρηματοδότηση των δημόσιων έργων, η ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού συστήματος δεν θα βγάλει τη χώρα από την ύφεση, τονίζει ο πρόεδρος του Τεχνικού Επιμελητηρίου Ελλάδος Χρήστος Σπίρτζης, σε επιστολές του προς τον πρωθυπουργό και τον υπουργό Μεταφορών.

Μετά την καταγραφή ζημιών ύψους 27,95 δισ. ευρώ για τη χρήση 2011, οι τράπεζες εντείνουν τις προσπάθειές τους για συγκέντρωση κεφαλαίων, που θα περιορίσουν κατά το δυνατόν την ενίσχυση που θα χρειαστούν από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. Εν τω μεταξύ, η ανακεφαλαιοποίηση μετατίθεται για μετά τις εκλογές, όπως όλα δείχνουν, καθώς η Κομισιόν και η τρόικα έχουν ενδοιασμούς στο να προχωρήσουν εν μέσω προεκλογικής περιόδου. Το ζήτημα συζήτησε ο Φ.Σαχινίδης με την Κρ.Λαγκάρντ και τον Τσ.Νταλάρα στην Ουάσινγκτον.

Είναι σημαντικό είναι να ολοκληρωθεί η διαδικασία της κεφαλαιακής θωράκισης ώστε οι τράπεζες να μπορούν να ανταποκριθούν στον αναπτυξιακό τους ρόλο» δήλωσε ο υπουργός Οικονομικών Φίλιππος Σαχινίδης έπειτα από συνάντηση που είχε σε «θετικό κλίμα» με τη γενική διευθύντρια του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ.

Παράταση μέχρι τις 31 Μαΐου δίνεται στο Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο με απόφαση του υπουργού Οικονομικών για την δημοσίευση των οικονομικών αποτελεσμάτων του για τη χρήση 2011. Η καθυστέρηση οφείλεται στη συνέχιση των διαβουλεύσεων μεταξύ Δημοσίου, ΤτΕ και τρόικας για την ανακεφαλαιοποίηση του ΤΤ, συνεπεία της συμμετοχής του στο πρόγραμμα ανταλλαγής ομολόγων (PSI), όπως επισημαίνεται στην σχετική ανακοίνωση. Χρήση της δυνατότητας αυτής θα κάνει και η Αγροτική Τράπεζα.

Παραμένουν αρκετές εκκρεμότητες για την τραπεζική ανακεφαλαιοποίηση, ζήτημα το οποίο απασχόλησε τη συνάντηση του πρωθυπουργού με τον πρόεδρο της Τράπεζας της Ελλάδος, ενώ κυβερνητικές πηγές δεν αποκλείουν η οριστικοποίηση των τελικών όρων να χρειαστεί μερικές ακόμη εβδομάδες.

Στις 713,92 μονάδες, με πτώση 1,75%, έκλεισε την Πέμπτη το Χρηματιστήριο Αθηνών, με τις τραπεζικές μετοχές να δέχονται ισχυρές πιέσεις (-6,74%) εν μέσω ανησυχιών για την ανακεφαλαιοποίηση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος, μία ημέρα πριν την ανακοίνωση των αποτελεσμάτων των τραπεζών για το 2011. Το κλίμα επιδεινώθηκε από τα νέα για πιθανή μετάθεση της ανακοίνωσης του σχεδίου για την ανακεφαλαιοποίησή τους μετά τις εκλογές της 6ης Μαΐου.

Στο λογαριασμό του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) μπήκαν, σύμφωνα με κυβερνητικές πηγές, τα πρώτα 25 δισ. ευρώ σε ομόλογα του EFSF για την τραπεζική ανακεφαλαιοποίηση, ενώ πηγές του Reuters κάνουν λόγο για πιθανή καθυστέρηση στην οριστικοποίηση των τελικών όρων για την ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών, που αναμένονταν να ανακοινωθούν την Παρασκευή. Οι όροι ενδεχομένως να καθοριστούν ακόμη και μετά τις εκλογές, σύμφωνα με τις αναφορές.

Οι όροι με τους οποίους θα υλοποιηθεί η ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών θα βρεθούν στο επίκεντρο της συνάντησης που θα έχουν το μεσημέρι της Πέμπτης ο πρωθυπουργός Λ. Παπαδήμος και ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος Γιώργος Προβόπουλος. Στο Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας τα 23 δισ. ευρώ με μορφή ομολόγων του EFSF, την Παρασκευή δημοσιεύουν οι τράπεζες τα αποτελέσματα του 2011.

Έως την Πέμπτη θα λάβει το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) την βοήθεια των 25 δισ. ευρώ, σε ομόλογα του EFSF, για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, είπαν κυβερνητικοί αξιωματούχοι την Τετάρτη.

Συνεχίζεται με αμείωτη ένταση στο παρασκήνιο το σκληρό παζάρι με την τρόικα για τους όρους ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, ενώ αβεβαιότητα υπάρχει για το κατά πόσον θα επιτευχθεί συνολική συμφωνία έως τα τέλη αυτής της εβδομάδας. Τις επόμενες ημέρες θα συνεδριάσει το Υπουργικό Συμβούλιο, ενώ μέχρι την Παρασκευή οι τράπεζες θα δημοσιεύσουν τα αποτελέσματα της χρήσης 2011.

Η γενική διευθύντρια του ΔΝΤ Κριστίν Λαγκάρντ πρότεινε να δημιουργηθεί ευρωπαϊκή υπερεθνική Αρχή με αποκλειστική αρμοδιότητα την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών που είναι αντιμέτωπες με πρόβλημα ρευστότητας. Στο ίδιο μήκος κύματος κινήθηκαν και οι προτάσεις του Ολιβιέρ Μπλανσάρ, ενός από τους βασικούς οικονομολόγους του ΔΝΤ.

Ανακατατάξεις στον τραπεζικό χάρτη όχι μόνο της Ελλάδας αλλά της ευρύτερης περιοχής της Νοτιοανατολικής Ευρώπης φέρνει η ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών. Η αντίστροφη μέτρηση έχει ήδη ξεκινήσει καθώς έως την Παρασκευή (20 Απριλίου) οι τράπεζες θα πρέπει να ανακοινώσουν τα ετήσια αποτελέσματα του 2011, στα οποία περιλαμβάνονται οι ζημιές από το κούρεμα των ομολόγων.

Την εξειδίκευση των μέτρων για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών αναμένει η αγορά μετά την Πράξη Νομοθετικού Περιεχομένου που ενέκρινε την περασμένη εβδομάδα το Υπουργικό Συμβούλιο. Η Πράξη είναι προπαρασκευαστικού χαρακτήρα και δίνει το γενικό περίγραμμα των όρων, ώστε να τροποποιηθεί η λειτουργία του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) για να μπορεί να υποδεχθεί τα κεφάλαια που θα έρθουν για την ενίσχυση των τραπεζών.

Με τη μορφή ομολόγων θα έρθει στην Αθήνα την ερχόμενη εβδομάδα η πρώτη δόση ύψους 25 δισ. ευρώ του δανειακού πακέτου που προορίζεται για την ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών προκειμένου να αναπληρωθούν οι ζημιές της περσινής χρήσης, οι οποίες θα ανακοινωθούν στις 20 Απριλίου. Το Υπουργικό Συμβούλιο με Πράξη Νομοθετικού Περιεχομένου προέβη σε όλες τις απαραίτητες προπαρασκευαστικές ενέργειες ώστε να καταστεί εφικτή η αποδοχή αυτού του ποσού.

Το Υπουργικό Συμβούλιο ενέκρινε Πράξη Νομοθετικού Περιεχομένου, η οποία είναι όμως προπαρασκευαστικού χαρακτήρα, ώστε το ΤΧΣ να υποδεχθεί τα κεφάλαια που θα έρθουν για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών. Επίσης, ενέκρινε τη χρήση κρατικών εγγυήσεων για να στηριχθεί η αξία των νέων ομολόγων που λαμβάνουν οι τράπεζες σε σχέση με το PSI. Πάντως η ολοκλήρωση του προγράμματος και η εξειδίκευση της διαδικασίας μετατίθεται για αργότερα με έκδοση υπουργικής απόφασης. Μέχρι τις εκλογές αναμένεται να υπάρξουν δύο ακόμη συνεδριάσεις του Υπουργικού.

Η Κομισιόν επιμένει στη θέση της ότι η Ισπανία δεν θα χρειασθεί στήριξη από την ευρωζώνη για την ανακεφαλαιοποίηση του τραπεζικού τομέα της, σύμφωνα με τις δηλώσεις του εκπροσώπου της Κομισιόν Ολιβιέ Μπαγί. Ωστόσο ο κ. Μπαγί επανέλαβε ότι η Κομισιόν θα δύναται να έχει πλήρη εικόνα των προσπαθειών δημοσιονομικής εξυγίανσης στη χώρα και να κάνει παρατηρήσεις και συστάσεις, όταν η ισπανική κυβέρνηση της παράσχει πληροφορίες όχι μόνο για τον κεντρικό προϋπολογισμό, αλλά και για τα σχέδια περικοπής δαπανών στις 17 αυτόνομες περιοχές της χώρας.

Μετά το Πάσχα και πριν τις 20 Απριλίου αναμένεται η νομοθετική ρύθμιση για την ανακεφαλαιοποίηση του εγχώριου τραπεζικού συστήματος, οι βασικοί άξονες της οποία θα παρουσιασθούν σήμερα, Μ.Τετάρτη, το μεσημέρι στο Υπουργικό Συμβούλιο. Ο υπουργός Οικονομικών Φίλιππος Σαχινίδης πρόκειται να παρουσιάσει τεχνικές λεπτομέρειες του εγχειρήματος, όπως η διαδικασία χρηματοδότησης του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας με ομόλογα του EFSF, αλλά όχι την τελική Πράξη Υπουργικού Συμβουλίου για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Στο τελικό στάδιο είναι οι διαβουλεύσεις της κυβέρνησης με τους τραπεζίτες και την τρόικα για τους όρους ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών. Εντός της εβδομάδας ίσως υπάρξουν οι πρώτες ανακοινώσεις, ωστόσο το πιθανότερο είναι να γίνουν μετά το Πάσχα, καθώς στόχος των περίπλοκων διαπραγματεύσεων είναι από τη μία πλευρά να διασφαλισθεί το δημόσιο συμφέρον και από την άλλη ο ιδιωτικός χαρακτήρας του τραπεζικού συστήματος. Κρίσιμο θέμα είναι το πως τελικά θα εγγραφούν οι ζημίες από το PSI στους ισολογισμούς.