ανακεφαλαιοποίησης

Ζημίες 2,454 δισ. ευρώ για το εννεάμηνο ανακοίνωσε η Εθνική Τράπεζα, καθώς η βαθιά ύφεση της οικονομίας έπληξε τα έσοδα και αύξησε τις προβλέψεις για επισφαλή δάνεια, αλλά και λόγω της απομείωσης ομολόγων και δανείων που ανταλλάχθηκαν στα πλαίσια του PSI. Η μεγαλύτερη ελληνική τράπεζα είπε ότι θα αντλήσει συνολικά 9,7 δισ. ευρώ με αύξηση κεφαλαίου στο πλαίσιο του προγράμματος ανακεφαλαιοποίησης.

Στα 4,6 δισ. ευρώ ανέρχονται οι συνολικές ανάγκες ανακεφαλαιοποίησης της Alpha Bank, όπως ανακοίνωσε η τράπεζα την Παρασκευή. Οι καθαρές ζημίες της Alpha στο εννεάμηνο ανήλθαν στα 711,8 εκατ. ευρώ, εξαιτίας της συμμετοχής της τράπεζας στο PSI, της αύξησης των μη εξυπηρετούμενων δανείων και της συμμετοχής στο πρόγραμμα επαναγοράς ελληνικών ομολόγων.

Η Κεντρική Τράπεζα διέψευσε πληροφορίες περί μεγάλων διαφορών μεταξύ της κυβερνητικής πλευράς και της τρόικας σε σχέση με το ποσό ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, ενώ το υπουργείο Οικονομικών, σε λακωνική ανακοίνωσή του, αναφέρει ότι προς το παρόν μελετώνται τα προκαταρκτικά αποτελέσματα της ενδιάμεσης έκθεσης του οίκου Pimco.

Μέχρι το απόγευμα της Κυριακής η ειδική συντονιστική επιτροπή που μελετά την έκθεση του οίκου Pimco για τις τράπεζες αναμένεται να καταλήξει σε προκαταρκτικό συμπέρασμα για το ύψος του ποσού ανακεφαλαιοποίησης του κυπριακού τραπεζικού συστήματος. Το ποσό αναμένεται να είναι έως 9,3 δισ. ευρώ και σε αυτό περιλαμβάνεται και το 1,8 δισ. ευρώ που έχει ήδη δοθεί από το κράτος στη Λαϊκή Τράπεζα, το οποίο δεν θα έχει πρόσθετες επιπτώσεις στο δημόσιο χρέος.

«Η ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών αποσκοπεί στην αναπλήρωση των ιδίων κεφαλαίων που απώλεσαν οι τράπεζες, κυρίως λόγω της δημοσιονομικής κρίσης και της συμμετοχής τους στην αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους», αναφέρει η Τράπεζα της Ελλάδος, σε έγγραφό της που διαβιβάστηκε στη Βουλή, σχετικά με το αίτημα που διατυπώνεται από τον ΣΕΒΕ να δοθούν στην πραγματική οικονομία, δηλαδή στις παραγωγικές και εξαγωγικές επιχειρήσεις, τα 2/3 του ποσού της ανακεφαλαιοποίησης.

Όπως αναφέρουν σε δημόσιες τοποθετήσεις τους πολύπειρα τραπεζικά στελέχη μόνον εάν αποκατασταθεί η εμπιστοσύνη στο τραπεζικό σύστημα μπορεί να αποκατασταθεί και η εμπιστοσύνη στην ελληνική οικονομία.

Στα 10 δισ. ευρώ τοποθετεί το προσχέδιο του Μνημονίου της τρόικας με την κυπριακή κυβέρνηση το κόστος της ανακεφαλαιοποίησης των κυπριακών τραπεζών σύμφωνα με όσα δήλωσε σήμερα Παρασκευή ο Διοικητής της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου κ. Πανίκος Δημητριάδης.

Την ικανοποίηση της για το σχέδιο ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, χαρακτηρίζοντας το «επαρκές» ανακοίνωσε η ΕΚΤ την Τετάρτη, όπως μεταδίδει το Reuters. «Η ΕΚΤ θεωρεί ότι το προτεινόμενο πλαίσιο περιλαμβάνει κατάλληλα κίνητρα για την ενθάρρυνση των ελληνικών πιστωτικών ιδρυμάτων να εξέλθουν από την κρατική στήριξη το συντομότερο δυνατό» προστίθεται.

Στην υποβάθμιση της πιστοληπτικής ικανότητας της Κύπρου κατά δύο μονάδες, από BB+ σε BB- με αρνητικές προοπτικές, προχώρησε την Τετάρτη η Fitch. Τα ομόλογα της Κύπρου, πριν την νέα υποβάθμιση ήταν ήδη μη επενδυτικά, δηλαδή στην κατηγορία junk. Ο οίκος αξιολόγησης εξηγεί ότι η υποβάθμιση αντανακλά τις πιο αδύναμες μακροοικονομικές προοπτικές, το ότι ο προϋπολογισμός δεν απέδωσε τα αναμενόμενα, όπως και τα συνεχιζόμενα υψηλά επίπεδα αβεβαιότητας για το κόστος ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών.

Για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, την πρωτοβουλία της Ιπποκράτους για τα υπερχρεωμένα νοικοκυριά, αλλά και τη γενικότερη πορεία της οικονομίας, θα συζητήσουν την Τετάρτη ο πρόεδρος του ΠΑΣΟΚ Ευάγγελος Βενιζέλος και ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδας, Γιώργος Προβόπουλος.

Θέμα ημερών θεωρείται η έκδοση της απόφασης του Υπουργικού Συμβουλίου που θα καθορίζει τους όρους ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών. Η καθυστέρηση της καταβολής της δόσης δεν αναμένεται να επηρεάσει τη διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης, με τις τράπεζες να περιμένουν ότι θα λάβουν μέχρι το τέλος Δεκεμβρίου «δάνειο – γέφυρα» από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας για να θωρακισθούν κεφαλαιακά.

Με το προεδρείο της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών (ΕΕΤ) θα συναντηθεί το μεσημέρι της Δευτέρας ο υπουργός Οικονομικών Γ. Στουρνάρας προκειμένου να αποκρυσταλλωθούν οι όροι και το χρονοδιάγραμμα της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών. Οι τράπεζες ζητούν τον συμψηφισμό ζημιών από το PSI σε ορίζοντα 30ετίας, με φορολογικές υποχρεώσεις σε επίπεδο ομίλου και μείωση των απαιτήσεων για τα ελάχιστα εποπτικά κεφάλαια (Core Tier I) στο 9% του σταθμισμένου ενεργητικού τους ως και το τέλος του 2015, αντί για 10%.

Η Γαλλία υποστηρίζει μια αναδρομική ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών της Ιρλανδίας, επισήμανε ο Γάλλος πρόεδρος Φρανσουά Ολάντ και πρόσθεσε ότι ο τραπεζικός τομέας της Ιρλανδίας θα πρέπει να αντιμετωπίζεται σαν μια ειδική περίπτωση. Την ίδια θέση είχε εκφράσει και η Άνγκελα Μέρκελ την Κυριακή. Μετά τη συνάντησή του με τον Ιρλανδό πρωθυπουργό Έντα Κένι στο Παρίσι, ο Ολάντ επισήμανε ότι «η Ιρλανδία είναι ειδική περίπτωση και θα πρέπει να αντιμετωπίζεται ως τέτοια».

Οι όροι της ανακεφαλαιοποίησης εξετάστηκαν το βράδυ της Κυριακής στη συνάντηση της ηγεσίας του υπουργείου Οικονομικών Γιάννη με τους επικεφαλής της τρόικας. Σύμφωνα με πληροφορίες, αποφασίστηκε ότι η διαδικασία θα πρέπει να ολοκληρωθεί ώς το τέλος Απριλίου 2013. Στο πλαίσιο αυτό η Τράπεζα της Ελλάδος θα δημοσιεύσει μέχρι το τέλος Δεκεμβρίου την έκθεση σχετικά με τις κεφαλαιακές ανάγκες της κάθε τράπεζας προσδιορίζοντας τη διαδικασία ανακεφαλαιοποίησης. Μέχρι το τέλος Δεκεμβρίου 2012 το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα παράσχει με την μορφή δανείου - γέφυρα επαρκή κεφάλαια για να αυξήσει στο 9% τα βασικά ίδια κεφάλαια των τραπεζών.

Οι εξελίξεις στο τραπεζικό σύστημα και στην οικονομία απασχόλησαν τον πρωθυπουργό Α.Σαμαρά, και τον διοικητή της ΤτΕ Γ.Προβόπουλο στη συνάντησή τους στο Μαξίμου. Η εξασφάλιση της επόμενης δόσης των 31,5 δισ. ευρώ είναι, άλλωστε, καθοριστική για τις τράπεζες αφού μέσω αυτής θα προέλθουν τα κονδύλια για την ανακεφαλαιποίησή τους. Στη συνέχεια ο πρωθυπουργός είχε νέα συνάντηση με τον υπουργό Οικονομικών, στον απόηχο της συμφωνίας με τους αρχηγούς που στηρίζουν την κυβέρνηση για τα μέτρα και εν όψει της επιστροφής της τρόικας τη Δευτέρα.

Με τον διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος Γ. Προβόπουλο συναντάται το απόγευμα, στο Μέγαρο Μαξίμου, ο πρωθυπουργός Αντώνης Σαμαράς. Η συνάντηση είναι εφ' όλης της ύλης, με το ενδιαφέρον να επικεντρώνεται στο θέμα της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών.

Στη δημοσιοποίηση της έκθεσης της Blackrock για τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών αναμένεται να προχωρήσει τις επόμενες εβδομάδες η Τράπεζα της Ελλάδος. Καταλύτης για τη δημοσιοποίηση της «περιβόητης» έκθεσης θα είναι αφενός η ολοκλήρωση της διαδικασίας πώλησης της Εμπορικής Τράπεζας από την Credit Agricole, αφετέρου η λήψη της απόφασης για την εκταμίευση της επόμενης δόσης του μηχανισμού στήριξης ύψους 31,5 δισ. ευρώ. Οι όροι ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών αναμένεται να κατατεθούν προς ψήφιση στη Βουλή πριν από τις 18 Οκτωβρίου.

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή επέμεινε στις αποφάσεις της Συνόδου Κορυφής του Ιουνίου για την πρόβλεψη απευθείας ανακεφαλαιοποίησης τραπεζών από το μόνιμο μηχανισμό στήριξης, απαντώντας στις «επιφυλάξεις» που εξέφρασαν την Τρίτη Γερμανία, Φινλανδία και Ολλανδία -και οι οποίες ερμηνεύθηκαν ως υπαναχώρηση. Οι υπουργοί Οικονομικών των τριών χωρών είχαν σημειώσει σε κοινή τους δήλωση πως ο ESM μπορεί να αναλάβει ευθύνη μόνο για προβλήματα που θα προκύψουν μετά την εφαρμογή της κοινής τραπεζικής εποπτείας και όχι προηγουμένως.

Εντός της εβδομάδας αναμένεται το υπουργείο Οικονομικών , η Τράπεζα της Ελλάδος και η τρόικα να οριστικοποιήσουν τους όρους ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών. Μέσα στις επόμενες ημέρες θα επιλυθούν θέματα που αφορούν στα δικαιώματα μελλοντικής απόκτησης μετοχών (warrants), στη χρησιμοποίηση των μετατρέψιμων ομολογιακών δανείων (coco's), στην τιμή με την οποία θα αποκτήσει μετοχές των τραπεζών το Ταμείο Χρηματοδοτικής Στήριξης, το ποσοστό της υποχρεωτικής συμμετοχής των ιδιωτών στις αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου, το επιτόκιο για την επαναγορά των μετοχών από το ΤΧΣ, κ.α..

Για το θέμα της ανακεφαλαιοποίησης, αλλά και για τη συνάντηση που είχε με την τρόικα, ενημέρωσε τους βουλευτές του ΠΑΣΟΚ ο πρόεδρος του Κινήματος, Ευάγγελος Βενιζέλος, σε συνεδρίαση του ΚΤΕ Οικονομικών της παράταξης που συγκάλεσε λίγο πριν από τη συζήτηση στην Ολομέλεια της Βουλής της πράξης νομοθετικού περιεχομένου για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

Οι όροι για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών θα αποσαφηνιστούν έως το τέλος Σεπτεμβρίου είπε ο υπουργός Οικονομικών Γ.Στουρνάρας μιλώντας στην Επιτροπή Οικονομικών Υποθέσεων. Έντονη κόντρα ξέσπασε σχετικά με το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, στο οποίο ο υπουργός ανακοίνωσε ότι δεν δίνεται άλλη παράταση για τη δημοσίευση αποτελεσμάτων 2011, ενώ το χαρακτήρισε και μη βιώσιμο, προκαλώντας τη σφοδρή αντίδραση της Αντιπολίτευσης και κυρίως του ΣΥΡΙΖΑ που κατήγγειλε σχέδιο ξεπουλήματος του ΤΤ στα πρότυπα της ΑΤΕ.

Συνάντηση με τον διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδας Γ.Προβόπουλο είχε ο υπουργός Οικονομικών Γ.Στουρνάρας. Στο επίκεντρο βρέθηκε το θέμα της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, αλλά και το κομμάτι του μνημονίου στο οποίο εμπλέκεται η ΤτΕ. Το χρονοδιάγραμμα για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών φαίνεται να πηγαίνει πίσω για μετά το Σεπτέμβριο, ενώ εκφράζεται η πεποίθηση ότι τα κεφάλαια των 50 δισ. ευρώ θα αρκέσουν. Κύκλοι του υπουργείου Οικονομικών έλεγαν ότι δεν υπήρξαν αποφάσεις για Αγροτική και Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο.

Γνώριμος από καιρό με τους περισσότερους, στη συνάντηση γνωριμίας του ΥΠΟΙΚ Γ.Στουρνάρα με το προεδρείο της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών, έγινε σύμφωνα με πληροφορίες συζήτηση ουσίας στην οποία τέθηκαν τα κρίσιμα ανοικτά ζητήματα της οικονομίας, αλλά και το σοβαρό ζήτημα της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών. Οι παρόντες τραπεζίτες χωρίς να επιβεβαιώνουν ότι το θέμα συζητήθηκε εκτενώς, αρκέστηκαν στη δήλωση ότι εκτιμούν ότι το ζήτημα θα προχωρήσει. Δεδομένου δε ότι η εκταμίευση των χρημάτων για την ανακεφαλαιοποίηση σχετίζεται άμεσα με το πόρισμα της τρόικας για το πρόγραμμα ζήτησαν σταθερό πολιτικό και οικονομικό περιβάλλον.

Επίσπευση των διαδικασιών για την οριστικοποίηση της τραπεζικής ανακεφαλαιοποίησης στην Κύπρο ζητά η Τράπεζα Κύπρου από τη Λευκωσία, υπογραμμίζοντας τη σημασία άρσης της αβεβαιότητας στις αγορές.

Στα 10 δισ. ευρώ ή στο 58% του κυπριακού ΑΕΠ ανεβάζει το κλιμάκιο της τρόικας το κόστος ανακεφαλαιοποίησης των κυπριακών τραπεζών, σύμφωνα με πληροφορίες που δημοσιεύονται την Τετάρτη στον κυπριακό Τύπο. Οι αρχικές εκτιμήσεις των κυπριακών αρχών ήταν ότι το κόστος κυμαινόταν γύρω στα 2,3 δισ. ευρώ, δηλαδή 1,8 δισ. ευρώ για τη Λαϊκή Τράπεζα και 500 εκατ. ευρώ για την Τράπεζα Κύπρου.