τράπεζες

Ο οίκος αξιολόγησης Fitch υποβάθμισε τη Δευτέρα πέντε ιταλικές τράπεζες, σε συνέχεια της υποβάθμισης της ιταλικής οικονομίας τον περασμένο μήνα. Σύμφωνα με την Fitch αναφέρει ότι «αναμένει μία σημαντική επιδείνωση βραχυπρόθεσμα της ιταλικής οικονομίας, προβλέποντας 1,7% μείωση του ΑΕΠ το 2012 και μια ήπια ανάπτυξη 0,2% το 2013».

Οι ΗΠΑ κλιμακώνουν τις οικονομικές κυρώσεις κατά του Ιράν και με προεδρικό διάταγμα παγώνουν την περιουσία του Ιράν στην επικράτειά τους όπως επίσης και τις συναλλαγές της Κεντρικής Τράπεζας του Ιράν. Σε επιστολή του ο Μπαράκ Ομπάμα εξηγεί ότι οι κυρώσεις ήταν απαραίτητες γιατί η Κεντρική Τράπεζα του Ιράν και άλλες τράπεζες αποκρύπτουν με παραπλανητικό τρόπο συναλλαγές των εμπλεκόμενων μερών.

Στην άρνηση των τραπεζών να χορηγήσουν δάνεια σε σεισμόπληκτους τους τελευταίους μήνες αναφέρεται ο υφυπουργός Υποδομών, Μεταφορών και Δικτύων Γιάννης Μαγκριώτης, με έγγραφό του που διαβιβάστηκε στη Βουλή προς απάντηση ερώτησης του προέδρου Δημοκρατικής Αριστεράς Φώτη Κουβέλη, ο οποίος καταγγέλλει «μία ακόμη εκδήλωση περιφρόνησης του κράτους εκ μέρους του τραπεζικού συστήματος».

Στα 20 δισ. ευρώ υπολογίζονται τα κεφάλαια που θα απολέσουν οι ελληνικές τράπεζες από την υλοποίηση του PSI+, ενώ σε 4 δισ. ευρώ υπολογίζονται οι πρόσθετες προβλέψεις λόγω Blackrock. Η τρόικα, η κυβέρνηση και οι πολιτικοί αρχηγοί έχουν καταλήξει στην υιοθέτηση ενός μικτού συστήματος για την επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών, μέσω συνδυασμένων λύσεων, όπως μετατρέψιμα ομολογιακά δάνεια, οι κοινές μετοχές με ψήφο και οι κοινές μετοχές άνευ ψήφου. Σημειώνεται πως για την επανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών η τρόικα έχει εγκρίνει τη διάθεση 40 δισ. ευρώ.

Περισσότερη αρνητική για την Eurobank είναι η στασιμότητα που υπάρχει στο μέτωπο της συγχώνευσης με την Alpha Bank, έπειτα από την ανακοίνωση της τελευταίας, την περασμένη Δευτέρα, ότι δεν μπορεί να προσδιορίσει το χρονοδιάγραμμα της συγχώνευσης, όπως επισημαίνουν οι αναλυτές της Moody's. Εφόσον η ζημία από την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους είναι 70% σε όρους καθαρής παρούσας αξίας, τότε εκτιμούν ότι το πλήγμα θα είναι στα 3,8 δισ. ευρώ περίπου για την Eurobank και στα 1,6 δισ. ευρώ στην Alpha. Πώς σχολιάζει στο in.gr στέλεχος της Moody's τις εξελίξεις στο μέτωπο των δύο τραπεζών.

Μήνυμα να επιστρέψουν οι καταθέσεις των Ελλήνων καταθετών στις ελληνικές τράπεζες απηύθυνε από τη Βουλή ο υπουργός Οικονομικών Ευ. Βενιζέλος, ο οποίος διαβεβαίωσε ταυτόχρονα ότι οι τράπεζες έχουν διασφαλιστεί οριστικά. Παράλληλα, τόνισε αυτό που γίνεται αυτή την ώρα με την σκληρή διαπραγμάτευση, πέραν της διασφάλισης του δημοσίου συμφέροντος, είναι να πάρει μπροστά ο μοχλός της ανάπτυξης. Ο Αλέξης Τσίπρας κατηγόρησε την κυβέρνηση ότι πριμοδοτεί τις τράπεζες.

Απώλειες άνω του 3% σημειώνει το Χρηματιστήριο την Παρασκευή, με τον γενικό δείκτη να υποχωρεί προς τις 765 μονάδες, καθώς οι επενδυτές προχωρούν σε μαζικές ρευστοποιήσεις τραπεζικών μετοχών, καθώς συνεχίζονται οι διαπραγματεύσεις με την τρόικα για το νέο πακέτο στήριξης.

Τη θέση του για επανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών με κοινές μετοχές και δικαίωμα ψήφου και όχι μέσω άλλων τρόπων, που θα εξασφαλίζουν την μη κρατικοποίησή τους, επανέλαβε ο Γ.Παπανδρέου. Με την θέση αυτή οχι μόνο δεν διαφωνεί ο υπουργός Οικονομικών Ευ.Βενιζέλος, όπως ξεκαθάρισε παίρνοντας το λόγο, αλλά το θεωρεί και δίκαιη απαίτηση του ελληνικού λαού που θα αναλάβει το βάρος. Ωστόσο, τόνισε με νόημα ότι αυτό αποτελεί θέμα σκληρής διαπραγμάτευσης με την τρόικα. Πρόσθεσε δε ότι «περιμένουμε επί του ζητήματος την απόφαση του πρωθυπουργού και των πολιτικών αργηχών».

Σε τρεις άξονες κινούνται οι διαβουλεύσεις για τον τρόπο επανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, προκειμένου να καλύψουν τις ζημίες του PSI και τις ανάγκες που προκύπτουν από τη μελέτη της Blackrock για τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια. Η λύση που φαίνεται να προκρίνεται για τις επιπτώσεις από το PSI είναι οι αυξήσεις κεφαλαίου να γίνονται με κοινές άνευ ψήφου ή προνομιούχες μετοχές, καθώς και με μετατρέψιμα ομόλογα, απομακρύονοντας το ενδεχόμενο της κρατικοποίησης.

Το ενδεχόμενο η επανακεφαλαιοποίηση του ελληνικού τραπεζικού συστήματος να γίνει μέσω μετατρέψιμων ομολογιακών δανείων εξετάζει η κυβέρνηση, με τον υπουργό Οικονομικών Ευ.Βενιζέλο να τονίζει πως σκοπός δεν είναι η κρατικοποίηση των τραπεζών αλλά η μεγιστοποίηση της απόδοσης υπέρ του Δημοσίου. Το ΥΠΟΙΚ σκοπεύει επίσης να καταθέσει στη Βουλή τροπολογία για τους όρους του προγράμματος ανταλλαγής ελληνικών ομολόγων, που θα πρέπει να ψηφιστεί μέχρι τις 13 Φεβρουαρίου. Όσον αφορά τους μικροεπενδυτές που διακρατούν ελληνικά ομόλογα, ο Ευ.Βενιζέλος αναφέρει πως η αντιμετώπισή τους στο PSI θα γίνει «δίκαια και ξεχωριστά».

Να σταματήσει η φάμπρικα του άρθρου 99 ζήτα ο Αλέξης Τσίπρας του ΣΥΡΙΖΑ. Όπως είπε χαρακτηριστικά μιλώντας στους εργαζόμενους της Αlapis «έχει γίνει μια φάμπρικα για όλους τους μπαταχτσήδες επιχειρηματίες, που έχουν ενθυλακώσει τα κέρδη και τα έχουν εξαγάγει σε τράπεζες της Ελβετίας και τώρα προσπαθούν να προστατευτούν. Από ποιους; Από τους εργαζόμενους και από τις δίκαιες απαιτήσεις τους». Σε ό,τι αφορά την υπόθεση της ALAPIS και του Λ.Λαυρεντιάδη τόνισε ότι σε αυτή «ζωγραφίζεται ένα διαχρονικό, δικομματικό σκάνδαλο».

Συνεχίστηκε στην Επιτροπή Θεσμών η συζήτηση για την αναμόρφωση του νομοθετικού πλαισίου για τον έλεγχο των οικονομικών των κομμάτων. Όλα τα κόμματα τάχθηκαν υπέρ της συνέχισης της κρατικής χρηματοδότησής τους υπό όρους. ΠΑΣΟΚ και ΝΔ συμφώνησαν στη δυνατότητα από 1η Ιανουαρίου 2012 να επιχορηγούνται με το 60% και το υπόλοιπο 40% να παρακρατείται από τις τράπεζες για την εξόφληση των δανειακών τους υποχρεώσεων.

Έκρηξη κερδών στη χρηματιστηριακή αγορά, εν μέσω ανοδικών τάσεων και στα ευρωπαϊκά χρηματιστήρια. O Γενικός Δείκτης Τιμών στις 16:00 διαμορφώνεται στις 780 μονάδες σημειώνοντας άνοδο σε ποσοστό 4,04%. Η αξία των συναλλαγών ανέρχεται στα 35,547 εκατ. ευρώ.

Την απόφαση να παραιτηθούν έλαβαν όλα τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου της εταιρείας Ενωμένη Κλωστοϋφαντουργία ΑΕ, αφήνοντας μάλιστα σοβαρές αιχμές κατά των πιστωτών, καθώς όπως ανακοίνωσαν, θεωρούν ότι «έχουν εξαντλήσει κάθε δυνατότητα εξεύρεσης λύσης στο πρόβλημα της εταιρείας, στο πλαίσιο της εντολής που έλαβαν από τη Γενική της Συνέλευση με σκοπό τη διάσωση και αναδιάρθρωσή της, και αφού επί δύο σχεδόν έτη έπραξαν ό,τι ήταν ανθρωπίνως δυνατόν για να επιτύχουν το σκοπό αυτό, αποφάσισαν να παραιτηθούν».

Με ανακοίνωση της στο Χρηματιστήριο την Δευτέρα, η Alpha Bank αναφέρει ότι λόγω των τρεχουσών εξελίξεων και ειδικότερα των διαπραγματεύσεων με τους ιδιώτες πιστωτές για το PSI, που έχουν άμεσες επιπτώσεις για τον τραπεζικό τομέα, δεν μπορεί προς το παρόν να παρέχει ακριβής ένδειξη για το χρονοδιάγραμμα και γενικά την εξέλιξη της διαδικασίας συγχώνευσης με την Eurobank. Η τελευταία ανακοίνωσε από την πλευρά της ότι δεν συντρέχουν λόγοι καθυστέρησης της συγχώνευσης.

Με κοινές άνευ ψήφου μετοχές θα γίνουν οι αυξήσεις κεφαλαίου των τραπεζών για την επανακεφαλαιοποίησή τους, σύμφωνα με όσα ορίζει το νέο Μνημόνιο και συγκεκριμένα το 10σέλιδο κείμενο που έχει επιδώσει η τρόικα στην κυβέρνηση. Με αυτό τον τρόπο, αποφεύγεται το ενδεχόμενο της κρατικοποίησης και οι τράπεζες θα παραμείνουν υπό τον έλεγχο των ιδιωτών μετόχων, αν και βεβαίως το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας θα έχει σημαντικό ρόλο. Επιπλέον, η τρόικα θέτει ως ελάχιστο όριο κεφαλαιακής επάρκειας (Core Tier I) το 9% για το 2012 και μέχρι τα μέσα του 2013, αντί του 10% που είχε ανακοινώσει αρχικά ότι θα ισχύσει από τον Iανουάριο.

Η υπεραπόδοση των τραπεζών με την αγορά να προεξοφλεί λύση στο PSI και απομάκρυνση ενδεχόμενης άτακτης χρεοκοπίας οδήγησε σε αισθητή άνοδο το Χρηματιστήριο Αθηνών την Τετάρτη, μετά την χθεσινή βίαιη διόρθωση. O Γενικός Δείκτης Τιμών έκλεισε στις 737,26 μονάδες σημειώνοντας κέρδη σε ποσοστό 4,81%. Πρωταγωνιστές στην άνοδο ήταν οι τραπεζικές μετοχές, με τον αντίστοιχο δείκτη να καταγράφει άλμα 12%. Η αξία των συναλλαγών ανήλθε στα 56,487 εκατ. ευρώ.

Η Τράπεζα της Ελλάδας έλαβε τα αποτελέσματα της έκθεσης της BlackRock από τα στοιχεία της οποίας θα προσδιοριστούν οι πρόσθετες κεφαλαιακές ανάγκες των ιδρυμάτων. Η ΤτΕ θα συνεκτιμήσει τα μακροοικονομικά δεδομένα, τις επισφάλειες των τραπεζών και τις ζημιές από το PSI και θα υπολογίσει τα πρόσθετα κεφάλαια που θα απαιτηθούν ώστε τα πιστωτικά ιδρύματα να έχουν βασικά ίδια κεφάλαια Core Tier 1 στο 10%. Η διαδικασία αυτή θα ολοκληρωθεί μέχρι το τέλος Φεβρουαρίου, οπότε θα παραδοθούν τα αποτελέσματα και στις τράπεζες. Από τις αρχές Μαρτίου και μέχρι τα τέλη Απριλίου οι τράπεζες θα πρέπει να καταθέσουν στην εποπτική αρχή αναλυτικές μελέτες που θα περιλαμβάνουν τρόπους για την εξεύρεση κεφαλαίων.

Περισσότερα από 64 δισ. ευρώ «αποσύρθηκαν» από το εγχώριο τραπεζικό σύστημα από τα τέλη του 2009 μέχρι τα τέλη Νοεμβρίου 2011, λόγω των επιπτώσεων της  δημοσιονομικής κρίσης που διανύει η Ελλάδα.

Κέρδη σημειώνει το Χρηματιστήριο την Τετάρτη, με οδηγό τις μετοχές του τραπεζικού κλάδου, καθώς οι επενδυτές αισιοδοξούν ότι η συμφωνία για το PSI είναι στην τελική ευθεία. Επί τάπητος θα τεθούν τις επόμενες ημέρες οι επιπτώσεις αυτής της συμφωνίας, κυρίως σε ό,τι αφορά τον τραπεζικό κλάδο.

Έκτακτη ρευστότητα ύψους 6,6 δισ. ευρώ παρείχε το Νοέμβριο η Τράπεζα της Ελλάδος στις τράπεζες μέσω του ELA, ανεβάζοντας το σύνολο των χορηγήσεων από το σχήμα στα 42,85 δισ. ευρώ. Παράλληλα, η χρηματοδότηση της ΕΚΤ προς τα ελληνικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα υποχώρησε το Νοέμβριο ελαφρά κατά 0,9 δισ. ευρώ. Η ΤτΕ δεν διευκρινίζει ποιες τράπεζες έκαναν χρήση του ELA.

Κοινό αίτημα με το οποίο θα εξουσιοδοτούντα οι ελβετικές Αρχές να προχωρήσουν σε έρευνα για τυχόν ύπαρξη τραπεζικών καταθέσεων Ελλήνων βουλευτών σε ελβετικές τράπεζες θα στείλει η Βουλή, σε μία κίνηση με στόχο τη διάσωση της αξιοπιστίας του πολιτικού κόσμου. Ο πρόεδρος της Επιτροπής Ελέγχου για τα οικονομικά των βουλευτών Ευ.Αργύρης έχει διαβιβάσει στους βουλευτές τα έντυπα αίτησης για εξουσιοδότηση ελέγχου από την Ένωση Ελβετικών Τραπεζών.

Η κρίση και η αδυναμία χρηματοδότησης από τις τράπεζες οδήγησε μια ιστορική βιομηχανία της Θεσσαλονίκης, της Μακεδονικής Εταιρείας Χάρτου (ΜΕΛ) να πωληθεί στον τουρκικό όμιλο Pak Holdings.

Οι τράπεζες της Ευρωζώνης κατέθεσαν 453,18 δισ. ευρώ στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα από χθες Τρίτη έως σήμερα Τετάρτη, ποσό ρεκόρ γα τις καταθέσεις του τύπου «overnight». Η εξέλιξη αυτή δείχνει τα προβλήματα που εμφανίζει η διατραπεζική αγορά της Ευρωζώνης, παρά τις επίμονες προσπάθειες της ΕΚΤ να διοχετεύσει ρευστότητα στο τραπεζικό σύστημα.

Οι φήμες για ανάγκη μεγαλύτερου κουρέματος του ελληνικού χρέους και η ανησυχία για την έκβαση του προγράμματος ανταλλαγής ομολόγων (PSI) επαναφέρουν τις ασφυκτικές πιέσεις στον τραπεζικό κλάδο. Ο Γενικός Δείκτης Τιμών, κόντρα στο ανοδικό κλίμα των διεθνών αγορών, έκλεισε την Τρίτη στις 665,63 μονάδες σημειώνοντας πτώση σε ποσοστό 1,20%. Οι ζημίες για τον τραπεζικό κλάδο προσέγγισαν το 8%.